מניעת דליפות מידע אישי: קורבנות לרוב אומללים

ככל שפרטים אישיים נרכשים ונמכרים ברשתות החברתיות, אנשים רבים הופכים לקורבנות של הונאות מתוחכמות. החל מלהיות טרור על ידי גביית חובות לא צודקת ועד לרישום פתאומי תחת השם "חברות רפאים", חייהם ומוניטין שלהם נפגעים קשות, ואף מתמודדים עם בעיות משפטיות מבלי לדעת זאת.

פתאום הפך למנהל של חברת "רפאים"

קו חם של SGGP קיבל זה עתה עתירה מגב' טראן טי קווין מאי (המתגוררת במחוז בין טאן, הו צ'י מין סיטי). גב' מאי הצהירה בעתירה: "ב-7 ביוני 2025, הייתי צריכה להשתמש באפליקציית VNeID, ובבקשה הייתה הודעה המבקשת אישור מידע כנציגת החוקית של חברת Trung Hau Phat Construction and Trading Company Limited. זה היה כל כך מפתיע, כשלא נרשמתי להקים עסק או לעשות עסק כלשהו." גב' מאי הגישה עתירה למשרד רישום העסקים של הו צ'י מין סיטי בבקשה להבהרה בנושא.

פתאום הפך למנהל של חברת "רפאים" וזומן לעבודה בגלל שהחברה הייתה נוהגת קנייה ומכירה של חשבוניות.

בעקבות הכתובת ברישיון העסק של חברת Trung Hau Phat Construction and Trading Company Limited (שהונפק ב-5 בפברואר 2018, קוד מס 0314879896, רשומה לפעילות במס' 73, רחוב מס' 9, רובע 9, מחוז גו ואפ, הו צ'י מין סיטי), כתבי עיתון SGGP הגיעו ל... שורה של פנסיונים ללא שלט שם של החברה. כתובת מס' 73 היא מכון יופי בשם Nu Nails, המתמחה בחיתוך עור, צביעת ג'ל, עיצוב ציפורניים, מריחת ג'ל, מריחת פודרה... זו יכולה להיות חברת "רפאים" מכיוון שאין לה כתובת, אין לה שלט.

באופן דומה, מר NHV (התושב מחוז 12, הו צ'י מין סיטי) נקלע ל"בלגן" כאשר המידע האישי שלו נוצל על ידי פושעים. בשיחה עם עיתון SGGP, מר V. נזכר שבסביבות שנת 2022, הוא קיבל לפתע סדרה של שיחות מהבנק שהזמינו אותו לפתוח מספר טלפון נחמד עבור החברה. באותו זמן, הוא הבין שהוא הנציג המשפטי של חברת Van Nien Construction - Transportation Company Limited, שבסיסה במחוז 7, הו צ'י מין סיטי.

באמצעות חקירה, מר ו. גילה כי חברה זו אינה קיימת. כדי לפתור את הבעיה, מר ו. פנה למחלקת התכנון וההשקעות, אך התבקש ליצור קשר עם משטרת הו צ'י מין סיטי כדי לאשר שהרישום מזויף. למרות מאמציו הרבים, מר ו. עדיין נתקל בקשיים משום שלא היו הפרות או מעשים פסולים. רק בפברואר 2025 המשיך מר ו. לקבל הודעה ממחלקת המסים של מחוז 7, מחוז נה בה, על השעיה זמנית מלעזוב את המדינה משום שחברת הרפאים על שמו חייבת יותר מ-6 מיליון וונד במסים.

לא רק שהן נקראות על שם חברות "רפאים", אנשים רבים גם אומללים משום שלעתים קרובות הם מוטרדים מגביית חובות למרות שלא לוו כסף. גב' ד. (הגרה בעיר הואה , קורבן) אמרה שהיא ספגה כל הזמן שיחות טלפון, הודעות טקסט, הטרדות ואיומים מצד אנשים שטוענים שהם מלווים מאפליקציה מסוימת, אפילו מחבריה וקרובי משפחתה.

טיפול חזק

ההשלכות הנ"ל, בהן נתקלו הקורבנות, הן עדות ברורה לסכנות הטמונות בשוק הזהויות הדיגיטליות אם לא ינוהל בקפדנות. תוך ניצול המידע האישי של אנשים, פושעים יצרו קווי פעולה מתוחכמים, וגרמו נזק רב לחברה. באמצע 2024, משטרת מחוז 3 בהו צ'י מין סיטי העמידה לדין ועצרה זמנית 3 חשודים בגין "זיוף חותמות ומסמכים של סוכנויות וארגונים" ו"קנייה ומכירה של מסמכים של סוכנויות וארגונים". חשודים אלה שינו מידע אישי במסמכים כדי ללוות כסף, אף השתמשו בתעודות זהות מזויפות כדי ללוות 52 מיליון וונד משני בנקים ומכרו 3 תעודות זהות מזויפות כדי להפיק רווחים בלתי חוקיים.

לאחרונה, ב-24 בפברואר 2025, משטרת מחוז דונג נאי פירקה בהצלחה רשת של סחר בלתי חוקי בפרטי חשבונות בנק ו"הלבנת הון" בהיקף של אלפי מיליארדי וונד. קבוצת מפגינים בעיר ביין הואה סחרה באופן בלתי חוקי בפרטי חשבונות בנק כדי להעביר כסף לרשת הימורים והונאה בינלאומית, עם שווי עסקה כולל של למעלה מ-2,000 מיליארד וונד החל מיולי 2024. בפרט, המפגינים הקימו גם יותר מ-30 מפעלים "רפאים" ופתחו יותר מ-150 חשבונות בנק תאגידיים כדי "להלבין הון"...

לדברי עורך הדין טראן דין דונג (לשכת עורכי הדין של הו צ'י מין סיטי), חברות "רפאים" מותירות לעיתים קרובות השלכות בלתי צפויות, וגורמות לתוצאות רבות עבור אלו ששמם האישי ותעודות הזהות שלהם נמצאים בשימוש בלתי חוקי על ידם. על פי סעיף 10 לצו מס' 144/2021/ND-CP, פעולת הפקעת ושימוש בתעודת זהות, תעודת זהות או מסמך אישור מספר תעודת זהות של אדם אחר תגרור קנס של בין 1 ל-2 מיליון וונד. פעולת השגת מידע אישי ומסמכים של אנשים אחרים ללא הסכמתם לרישום עסק להקמת עסק היא בלתי חוקית. ניתן לקנס 20-30 מיליון וונד או לבטל את רישיונם על פי סעיף 43 לצו מס' 122/2021/ND-CP. עם זאת, קשה מאוד להעניש חברות "רפאים".

משרד הביטחון הפנים ממשיך להזהיר מפני מצב של הונאה המפתה קורבנות לבצע משימות מקוונות ולהעביר כסף לחשבונות בנק מתאימים. משרד הביטחון הפנים מדגיש כי מאחורי קווי ההונאה עומדים זרים ששוכרים אנשים וייטנאמים לפתיחת חשבונות בנק ולהקמת חברות להלבנת הון. משרד הביטחון הפנים ממליץ לאנשים לשמור על סודיות המידע האישי שלהם ולא לשתף מידע אישי או פרטי חשבון בנק עם זרים באינטרנט. בפרט, אין לקנות, למכור, להשכיר או להלוות חשבונות בנק כדי לסייע לפושעים כגון הונאה, "הלבנת הון", העלמות מס וכו'.

קים ת'וק - טראן ין

מקור: https://www.sggp.org.vn/phong-tranh-lo-lot-thong-tin-ca-nhan-nan-nhan-nhieu-phen-khon-don-post799890.html