सुश्री ट्रुओंग माई लैन ने एससीबी बैंक से धन का हेरफेर किया और उसे हड़प लिया।

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लोक सुरक्षा मंत्रालय की जांच एजेंसी के जांच निष्कर्ष के अनुसार, अपने संचालन के दौरान, वान थिन्ह फाट समूह ने देश और विदेश में सहायक और सदस्य कंपनियों सहित 1,000 से अधिक उद्यमों के साथ एक वान थिन्ह फाट पारिस्थितिकी तंत्र का निर्माण किया है, जो कई परतों में विभाजित है, जिसमें सैकड़ों व्यक्तियों को कानूनी प्रतिनिधि या रिश्तेदारों के रूप में काम पर रखा गया है, वान थिन्ह फाट समूह के अधिकारियों और कर्मचारियों को एक दूसरे के साथ घनिष्ठ संबंधों के साथ 4 मुख्य समूहों में विभाजित किया गया है।

इन 4 समूहों में शामिल हैं: वियतनामी वित्तीय संस्थान समूह (जिसमें शामिल हैं: एससीबी बैंक, टैन वियत सिक्योरिटीज कंपनी, वियत विन्ह फु वित्तीय निवेश संयुक्त स्टॉक कंपनी), जिसमें एससीबी विशेष रूप से महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है, जिसका उपयोग वान थिन्ह फाट पारिस्थितिकी तंत्र में कंपनियों के लिए पूंजी प्रदान करने के लिए एक वित्तीय उपकरण के रूप में किया जाता है;

वियतनाम में कार्यरत कंपनियों के समूह (ज्यादातर रियल एस्टेट, रेस्तरां, होटल, आदि के क्षेत्र में कार्यरत) सभी बड़ी चार्टर पूंजी वाली कंपनियां हैं, जो सहायक कंपनियों और सदस्य कंपनियों जैसे एन डोंग इन्वेस्टमेंट ग्रुप ज्वाइंट स्टॉक कंपनी, आदि में नियंत्रण शेयर रखती हैं);

वियतनाम में "भूत कंपनियां" कहलाने वाली कंपनियों का समूह (परियोजनाओं में निवेश करने, बैंकों से धन उधार लेने, ऋण पुनर्गठन करने या सहयोग और निर्माण अनुबंधों पर हस्ताक्षर करने के लिए कानूनी संस्थाओं का उपयोग करने के लिए स्थापित...);

विदेशी कंपनी नेटवर्क समूह : सुश्री ट्रुओंग माई लैन ने विदेशों में निवेश और व्यावसायिक गतिविधियों को संचालित करने या वियतनाम में निवेश करने के लिए "विदेशी निवेशकों" के नाम का उपयोग करने के लिए क्षेत्रों और "कर पनाहगाह" देशों में कई फर्जी कंपनियों का एक नेटवर्क बनाया, जिसका कार्य विदेश में सुश्री ट्रुओंग माई लैन के परिवार की पूंजी और परिसंपत्तियों का प्रबंधन करना था।

जांच एजेंसी ने निर्धारित किया कि सुश्री त्रुओंग माई लैन ने वान थिन्ह फाट समूह के प्रतिवादियों के समूह को ऋण लेने, विदेशों से धन प्राप्त करने या हस्तांतरित करने, बांड जारी करने, परियोजना नाम लेने, कंपनियों के बीच शेयर स्वामित्व का पुनर्गठन करने, तथा सुश्री त्रुओंग माई लैन और उसके सहयोगियों के उद्देश्यों के अनुसार व्यक्तियों को शेयर और संपत्ति हस्तांतरित करने के लिए हजारों कानूनी संस्थाओं की स्थापना करने, हस्तांतरण प्राप्त करने और उनका उपयोग करने का निर्देश दिया था।

My Lan School.jpeg — सुश्री ट्रुओंग माई लैन। फोटो पुलिस द्वारा उपलब्ध कराई गई।

उनमें से, बड़ी संख्या में "भूत कंपनियां" हैं, जो बिना किसी व्यावसायिक गतिविधियों के केवल एससीबी बैंक से ऋण लेने, फर्जी ऋण योजनाएं बनाने और सुश्री ट्रुओंग माई लैन के उपयोग के लिए एससीबी से धन निकालने को वैध बनाने के लिए स्थापित की गई हैं।

सुश्री ट्रुओंग माई लान ने वान थिन्ह फाट समूह के लोगों के एक समूह को निर्देश दिया कि वे हजारों व्यक्तियों को एससीबी बैंक से ऋण लेने, "भूत कंपनियों" के कानूनी प्रतिनिधि के रूप में कार्य करने, संपार्श्विक के रूप में कार्य करने, शेयरधारक के रूप में कार्य करने, धन प्राप्त करने के लिए खाते खोलने, और नकदी निकालने के लिए कहें, ताकि सुश्री ट्रुओंग माई लान के उद्देश्यों की पूर्ति हो सके।

वान थिन्ह फाट पारिस्थितिकी तंत्र में समूह और कंपनियों की व्यावसायिक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए पूंजी जुटाने हेतु बैंक के संचालन का लाभ उठाने की नीति के साथ, सुश्री ट्रुओंग माई लान ने निजी उद्देश्यों के लिए संचालन में हेरफेर करने के लिए इन बैंकों के अधिकांश शेयरों को खरीदकर और उनका स्वामित्व लेकर 3 निजी बैंकों का अधिग्रहण किया।

विशेष रूप से, दिसंबर 2011 से, किसी अन्य व्यक्ति के पास शेयर होने के कारण, सुश्री ट्रुओंग माई लैन ने 32 शेयरधारकों के नाम पर साइगॉन कमर्शियल ज्वाइंट स्टॉक बैंक (पुराना) के 81.43% शेयर, 36 शेयरधारकों के नाम पर वियतनाम टिन नघिया कमर्शियल ज्वाइंट स्टॉक बैंक के 98.74% शेयर तथा 24 शेयरधारकों के नाम पर फर्स्ट कमर्शियल ज्वाइंट स्टॉक बैंक के 80.46% शेयर अपने पास रखे हैं।

1 जनवरी, 2012 को साइगॉन कमर्शियल ज्वाइंट स्टॉक बैंक (एससीबी बैंक) के नाम से इन 3 बैंकों के विलय के बाद, सुश्री लैन ने 73 शेयरधारकों से एनजी एससीबी के 85.606% शेयरों का स्वामित्व लेने के लिए कहा, और 1 जनवरी, 2018 को इस बैंक में शेयर स्वामित्व अनुपात को 91.545% तक बढ़ाने के लिए एससीबी शेयरों के स्वामित्व के लिए व्यक्तियों को खरीदना और उनका उपयोग करना जारी रखा।

30 जून, 2017 तक एससीबी बैंक की वित्तीय स्थिति बहुत खराब थी। उस समय, एससीबी बैंक की इक्विटी ऋणात्मक थी, लेकिन सुश्री ट्रुओंग माई लैन ने एससीबी के अधिकारियों को निर्देश दिया कि वे इस मामले को छिपाएँ, बेईमानी से रिपोर्ट करें और निरीक्षकों को रिश्वत देने के लिए तरकीबें अपनाएँ, ताकि वे एससीबी बैंक की स्थिति के बारे में छिपाएँ और बेईमानी से रिपोर्ट करें।

एससीबी बैंक से धन का परिष्कृत विनियोग

जाँच एजेंसी ने पाया कि सुश्री ट्रुओंग माई लैन और उनके साथी मूल्यांकन कंपनियों के अधिकारियों की मदद से उधारी के हथकंडों के ज़रिए एससीबी से पैसे निकालने और हड़पने में कामयाब रहे। इन लोगों ने सुश्री ट्रुओंग माई लैन के समूह - वान थिन्ह फाट ग्रुप - के ऋण आवेदनों को वैध बनाने के लिए मूल्यांकन प्रमाणपत्र जारी करने हेतु एससीबी के अधिकारियों के साथ सांठगांठ की।

एससीबी से धन निकालने के लिए, "भूत कंपनियों" का उपयोग करने के अलावा, सुश्री ट्रुओंग माई लैन और उनके सहयोगियों ने ऐसी संपार्श्विक संपत्ति का भी उपयोग किया जो कानूनी आवश्यकताओं को पूरा नहीं करती थी, तथा मूल्य को कई गुना बढ़ा दिया।

एससीबी बैंक को धन से खाली करने की चाल के अलावा, सुश्री ट्रुओंग माई लैन ने अपने सहयोगियों को एससीबी बैंक से मूल्यवान संपार्श्विक परिसंपत्तियों का आदान-प्रदान और निकासी करके एससीबी बैंक को खाली करने का भी निर्देश दिया, ताकि उनका उपयोग सुश्री लैन और वान थिन्ह फाट समूह के उद्देश्यों के लिए किया जा सके।

अपने स्वयं के प्रयोजनों के लिए धन की निकासी को वैध बनाने, अधिकारियों द्वारा पता लगाने से बचने, तथा उल्लंघनों का पता लगाने के लिए धन प्रवाह का पता लगाने का अवसर पाने के लिए, सुश्री ट्रुओंग माई लैन ने अपने अधीनस्थों को बहुत ही परिष्कृत कार्यवाहियां करने का निर्देश दिया।

विशेष रूप से, सुश्री लैन ने अपने सहयोगियों को निर्देश दिया कि वे फर्जी ऋण योजनाओं का उपयोग करके "फर्जी" व्यक्तियों और कानूनी संस्थाओं के खातों में धन वितरित करें और स्थानांतरित करें, ताकि एससीबी बैंक प्रणाली से धन स्थानांतरित किया जा सके या नकदी प्रवाह को रोकने के लिए व्यक्तियों और कानूनी संस्थाओं को नकदी निकालने की अनुमति दी जा सके।

उपरोक्त उल्लंघनों के कारण, एससीबी में मूलधन और ब्याज ऋण बढ़ता जा रहा है, जिसके कारण समूह 5 में खराब ऋण का हिसाब रखने की आवश्यकता हो गई है। खराब ऋण के हिस्से को छिपाने, क्रेडिट शेष को कम करने और "फर्जी" कंपनियों के "फर्जी" रिकॉर्ड के अनुसार उधार देने और संवितरण जारी रखने में सक्षम होने के लिए, एससीबी से धन हड़पना जारी रखने के लिए, सुश्री ट्रुओंग माई लैन और उनके सहयोगियों ने खराब ऋण को वीएएमसी को बेच दिया और इसे वान थिन्ह फाट समूह द्वारा स्थापित "फर्जी कंपनियों" को क्रेडिट पर बेच दिया।

सुश्री ट्रुओंग माई लैन और उनके सहयोगियों ने 304,096 बिलियन वीएनडी से अधिक की राशि हड़प ली।

जांच पुलिस एजेंसी के अनुसार, 1 जनवरी, 2018 से 7 अक्टूबर, 2022 तक, सुश्री ट्रुओंग माई लैन ने एससीबी बैंक से पैसे निकालने और हड़पने के लिए 916 फर्जी ऋण आवेदन तैयार करने का निर्देश दिया। अब तक, इन ऋणों पर 545,039 अरब VND से अधिक का बकाया है। जिसमें से मूलधन 415,666 अरब VND से अधिक है।

गबन की गई पूरी राशि का इस्तेमाल सुश्री लैन ने अपने निजी उद्देश्यों के लिए किया। हालाँकि, जाँच पुलिस ने पाया कि ट्रुओंग माई लैन के समूह के ऋणों को सुरक्षित रखने वाली शेष कई संपत्तियाँ मूल्यवान थीं, और एससीबी बैंक वर्तमान में उनकी निगरानी और प्रबंधन कर रहा है। इसलिए, अभियुक्तों के पक्ष में सिद्धांत लागू करते हुए, जाँच पुलिस ने पाया कि सुश्री लैन और उनके साथी 304,096 अरब वियतनामी डोंग से अधिक के गबन के लिए ज़िम्मेदार थे। इसके अलावा, सुश्री लैन द्वारा की गई संपत्ति के गबन से 129,372 अरब वियतनामी डोंग से अधिक का नुकसान भी हुआ।

यह उपर्युक्त गबन की गई मूल राशि से उत्पन्न ब्याज राशि है। जाँच पुलिस एजेंसी ने यह भी स्पष्ट किया है कि 2012 से 2022 तक, एससीबी और अन्य संबंधित संस्थाओं ने नियमों का उल्लंघन करते हुए धन उधार दिया था, और अब तक 677,286 अरब वीएनडी से अधिक की मूल राशि और 193,315 अरब वीएनडी से अधिक का ब्याज ऋण वसूल नहीं कर पाए हैं।

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स्रोत