3डी प्रिंटिंग तकनीक, क्यूआर कोड की जालसाजी और नकली इलेक्ट्रॉनिक चिप्स लगाने जैसी परिष्कृत विधियों और चालों का उपयोग करके, ये व्यक्ति धोखाधड़ी के उद्देश्यों के लिए बैंक खाते खोलने के लिए नागरिक पहचान पत्र (सीसीसीडी) की जालसाजी कर रहे हैं।
हाल ही में, प्रांत की बैंकिंग प्रणाली ने बैंकिंग गतिविधियों का दुरुपयोग करके धोखाधड़ी करने और संपत्ति का गबन करने वाले व्यक्तियों के बारे में कई चेतावनियाँ जारी की हैं। (तस्वीर वियतनाम स्टेट बैंक की प्रांतीय शाखा में ली गई है)।
बैंक लगातार घोटालों के बारे में चेतावनी जारी कर रहा है।
लिएन वियत बैंक की होआ बिन्ह शाखा की एक कर्मचारी, सुश्री गुयेन थान होआ ने कहा: "जैसे ही हमें धोखाधड़ी के उद्देश्य से नागरिक पहचान पत्रों की जालसाजी की इस कपटपूर्ण योजना का पता चला, लिएन वियत बैंक ने हमारी सेवाओं का उपयोग करने वाले सभी ग्राहकों को इस व्यवहार के बारे में चेतावनी जारी की, ताकि वे इस अत्यंत परिष्कृत चाल के प्रति जागरूक और सतर्क रहें।"
तदनुसार, सोशल मीडिया और समूहों पर विज्ञापन पोस्ट करने के लिए इन व्यक्तियों द्वारा उपयोग किए गए तरीकों के संबंध में, वे "नकली नागरिक पहचान पत्र बनाना", "मानक चिप ब्लैंक के साथ नकली नागरिक पहचान पत्र बनाना", "तेजी से नागरिक पहचान पत्र उत्पादन, होम डिलीवरी" आदि जैसी सेवाएं प्रदान करते थे। साथ ही, ये व्यक्ति जालसाजी करने के लिए असली नागरिक पहचान पत्र की जानकारी खरीदते थे; फोटो में हेरफेर, 3डी प्रिंटिंग तकनीक, नकली क्यूआर कोड बनाना, नकली चिप प्लेट लगाना जैसे तरीकों का उपयोग करते थे, और फिर धोखाधड़ी करने के लिए नकली नागरिक पहचान पत्रों का उपयोग करके ऑनलाइन बैंक खाते पंजीकृत करते थे।
सुश्री गुयेन थान्ह होआ के अनुसार, होआ बिन्ह स्थित लियन वियत बैंक की शाखा ने अपने संचालन के दौरान इस प्रकार की गतिविधि का पता नहीं लगाया है। हालांकि, देशभर में बैंक शाखाओं में फर्जी नागरिक पहचान पत्रों का इस्तेमाल करके अपराध करने के कई मामले सामने आए हैं। इसके अलावा, निरीक्षण और नियंत्रण प्रयासों के माध्यम से, संबंधित इकाइयों और एजेंसियों ने लाक सोन जिले में दो घटनाओं को तुरंत रोका, जिससे 2023 में लोगों को लियन वियत बैंक प्रणाली के माध्यम से धोखेबाजों को करोड़ों डोंग हस्तांतरित करने से रोका जा सका।
उपरोक्त स्थिति के आधार पर, बैंक ने ग्राहकों को सलाह दी है कि जब उन्हें नागरिक पहचान पत्र (CCCD) की जानकारी मांगने वाले कॉल या संदेश प्राप्त हों, तो वे तुरंत जानकारी न दें, बल्कि कॉल करने वाले की पहचान सत्यापित करने के लिए उनसे उनकी जानकारी, पता, संपर्क फ़ोन नंबर, कार्यस्थल, CCCD जानकारी मांगने का कारण पूछें या किसी अन्य विश्वसनीय माध्यम से उनसे दोबारा संपर्क करें; उन्हें CCCD जालसाजी से संबंधित लेख पोस्ट करने वाले समूहों में शामिल नहीं होना चाहिए। उन्हें सतर्क रहना चाहिए और सोशल मीडिया पर विज्ञापनों की अच्छी तरह से जांच करनी चाहिए; उन्हें अपनी CCCD संख्या, बैंक खाता संख्या या पासवर्ड जैसी महत्वपूर्ण जानकारी का खुलासा नहीं करना चाहिए; उन्हें सोशल मीडिया पर अपनी CCCD की तस्वीरें साझा नहीं करनी चाहिए, न ही किसी अजनबी को अपनी CCCD की तस्वीर लेने देनी चाहिए; और उन्हें अपनी CCCD किराए पर नहीं देनी चाहिए, न ही खरीदनी चाहिए और न ही बेचनी चाहिए। उन्हें अज्ञात स्रोतों से कोई भी एप्लिकेशन इंस्टॉल नहीं करना चाहिए।
खुद को धोखाधड़ी का शिकार न बनने दें।
प्रांतीय पुलिस से मिली जानकारी के अनुसार, हाल ही में प्रांत में धोखाधड़ी और संपत्ति के गबन के लिए फर्जी नागरिक पहचान पत्रों के इस्तेमाल से जुड़े कोई मामले सामने नहीं आए हैं। हालांकि, प्रांतीय पुलिस की संबंधित इकाइयां काओ फोंग जिले में एक मामले की जांच और स्पष्टीकरण कर रही हैं, जिसमें एक व्यक्ति ने धोखाधड़ी और संपत्ति के गबन के उद्देश्य से दूरसंचार क्षेत्र में खाते और सेवाएं पंजीकृत करने के लिए किसी अन्य व्यक्ति के नागरिक पहचान पत्र का इस्तेमाल किया था।
लिएन वियत बैंक के अलावा, अन्य बैंक भी लगातार ग्राहकों को उन लोगों के बारे में चेतावनी जारी कर रहे हैं जो धोखाधड़ी के लिए बैंकिंग गतिविधियों का दुरुपयोग कर रहे हैं। उदाहरण के लिए, एचडी बैंक ने हाल ही में आम बैंक धोखाधड़ी और प्रतिरूपण योजनाओं के बारे में एक चेतावनी जारी की है: धोखेबाज अक्सर बैंक के नाम से या अनजान फोन नंबरों या बैंक के ब्रांड का इस्तेमाल करके ग्राहकों को संदेश भेजते हैं और उन्हें बताते हैं कि उनके खातों में असामान्य गतिविधि के संकेत दिख रहे हैं, शुल्क काटे जा रहे हैं, आदि। फिर वे ग्राहकों को संदेश के साथ भेजे गए लिंक के माध्यम से लॉग इन करने का निर्देश देते हैं और उनसे उनके बैंक खाते की सुरक्षा जानकारी (उपयोगकर्ता नाम, पासवर्ड, ओटीपी...) देने का अनुरोध करते हैं। यदि ग्राहक यह जानकारी दे देते हैं, तो धोखेबाज लॉग इन करके उनके खातों पर दुर्भावनापूर्ण गतिविधियां कर सकते हैं।
प्रांत में वियतनाम के स्टेट बैंक के प्रतिनिधियों के अनुसार, कई लोग वर्तमान में धन हस्तांतरण लेनदेन के माध्यम से मानव तस्करी करने के लिए बैंकिंग गतिविधियों का दुरुपयोग कर रहे हैं। बैंकिंग प्रणाली ने ग्राहकों को वित्तीय लेनदेन करते समय सतर्क रहने और जागरूकता बढ़ाने के लिए लगातार चेतावनी जारी की है, ताकि अपराधी वित्तीय खामियों का फायदा उठाकर मानव तस्करी न कर सकें।
इस मुद्दे पर प्रांतीय पुलिस के उप निदेशक कर्नल ट्रूंग क्वांग हाई ने बताया: वास्तव में, ऑनलाइन मनी लॉन्ड्रिंग से जुड़े अधिकांश मामले बैंकिंग क्षेत्र से संबंधित होते हैं। अपराधी अक्सर पीड़ितों द्वारा भेजे गए पैसे प्राप्त करने के लिए खरीदे गए या दूसरों द्वारा खोले गए बैंक खातों का उपयोग करते हैं, और फिर सबूत मिटाने के लिए इसे अन्य बैंक खातों में स्थानांतरित कर देते हैं। इसके अलावा, नकदी रहित लेनदेन के चलन, खाता खोलने और लेनदेन सहित इलेक्ट्रॉनिक बैंकिंग सेवाओं के तेजी से विकास और व्यापक उपयोग के कारण, अपराधी अपराध करने के लिए विभिन्न तरीकों और युक्तियों का उपयोग करते हैं।
विशेषकर साल के अंत में, चंद्र नव वर्ष से पहले, ये अपराधी अधिक सक्रिय हो जाते हैं और अधिक परिष्कृत तरीकों और युक्तियों का इस्तेमाल करते हैं। इसलिए, लोगों को धोखेबाजों के जाल में फंसने से बचने के लिए और भी अधिक सतर्क रहना चाहिए। इस प्रकार के अपराध से निपटना बहुत मुश्किल है। अतीत में, प्रांतीय पुलिस को ऑनलाइन धोखाधड़ी की कई शिकायतें और रिपोर्टें मिली हैं, लेकिन अपराधियों द्वारा दिए गए बैंक खातों का पता लगाने पर, सुराग लगभग हमेशा खो जाते हैं...
मान्ह हंग
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