"बैंकिंग उद्योग पहले कभी भी प्रौद्योगिकी मानव संसाधनों के लिए इतना 'प्यासा' नहीं रहा जितना कि आज है।"

वियतनाम के बैंकिंग उद्योग को डिजिटल युग में डिजिटल परिवर्तन, स्वचालन और साइबर सुरक्षा के अनुकूल होने के लिए एक जानकार प्रौद्योगिकी टीम की आवश्यकता है।

विज्ञान और प्रौद्योगिकी मंत्रालय द्वारा वियतनाम विज्ञान और प्रौद्योगिकी सूचना संघ के सहयोग से 16 जुलाई को आयोजित "डिजिटल युग में बैंकिंग: मॉडल नवाचार और मानव संसाधन पुनर्गठन" विषय पर प्रौद्योगिकी की लहर के सामने बैंकिंग मानव संसाधन फोरम में बोलते हुए, स्टेट बैंक के उप गवर्नर फाम टीएन डुंग ने जोर देकर कहा: "बैंकिंग उद्योग कभी भी सूचना प्रौद्योगिकी सुरक्षा में मानव संसाधनों के लिए इतना प्यासा नहीं रहा है जितना कि आज है। हम सीधे संपर्क से लेकर प्रबंधन विधियों, पर्यवेक्षण विधियों और मानव संसाधनों तक पूरी तरह से बदली हुई तस्वीर देखते हैं। हमें इस बदलाव के अनुकूल होना होगा।"

बैंक अब अकेले नहीं रह गए हैं

डिप्टी गवर्नर ने कहा कि पहले बैंकिंग सेवाएँ स्वचालित रूप से संचालित होती थीं, और अब बैंक दस्तावेज़ पढ़ने वाले टेलर नहीं होते थे। इसके लिए बैंकिंग उद्योग को अपनी प्रक्रियाओं का पुनर्गठन और स्मार्ट व्यावसायिक प्रक्रियाएँ बनाने की आवश्यकता थी। एक ऐसी टीम का होना विशेष रूप से महत्वपूर्ण था जो व्यवसाय और सूचना प्रौद्योगिकी को समझती हो और उस व्यवसाय को आगे बढ़ाने के लिए मिलकर काम कर सके। जो बैंक ऐसा नहीं कर सकता, वह इस खेल में भाग नहीं ले पाएगा। इस प्रकार, एक नई बैंकिंग टीम का गठन किया गया, जहाँ प्रौद्योगिकी और व्यवसाय एक-दूसरे को समझते थे और साथ-साथ चलते थे।

"अतीत में बैंक कर्मचारी लेखांकन को बहुत अच्छी तरह समझते थे, इस खाते को स्थापित करना, इस खाते का ऋण... और उनका काम लेखांकन करना था। अब, मशीन स्वचालित रूप से मछली बेचने, सब्जी बेचने के लिए भुगतान करने के लिए फोन के माध्यम से पैसे स्वाइप करने के चरण से लेखांकन करती है... सिस्टम तुरंत खरीदार से पैसे काट लेता है और इसे विक्रेता को स्थानांतरित कर देता है। वास्तविकता ने बैंक को पहले की तुलना में कर्मचारियों की एक पूरी तरह से अलग टीम बनाने के लिए मजबूर किया है। एक और बहुत अलग बिंदु लेनदेन की संख्या और मूल्य है। अतीत में, हमने एक दिन में 1 मिलियन लेनदेन होने का सपना देखा था, लेकिन अब हर दिन 50-100 मिलियन वित्तीय लेनदेन होते हैं। यह हमारे लिए एक चुनौती है कि इसे कैसे नियंत्रित किया जाए," श्री डंग ने कहा।

डिप्टी गवर्नर के अनुसार, बैंकिंग प्रणाली लेखांकन कार्य में एआई का प्रयोग करती है, तथा लेन-देन संबंधी त्रुटियों को नियंत्रित करने और उनका पता लगाने के लिए नई प्रौद्योगिकी का प्रयोग करती है।

"आज के आंकड़ों के अनुसार, पूरे देश में लगभग 200 मिलियन जमा खाते हैं, जिनमें से 87% वयस्कों के पास बैंक खाता है, एक ऐसी संख्या जिसकी हमने 2017 में कभी कल्पना भी नहीं की थी। और, बैंकों के मानव संसाधन भी बदल गए हैं, अधिकांश बैंकों को एक विशेष ब्लॉक स्थापित करना पड़ा है, जो डेटा ब्लॉक है, जो लेनदेन और खातों की मात्रा को बनाए रखने के लिए क्रेडिट ब्लॉक के समान है," श्री डंग ने कहा।

स्टेट बैंक के प्रमुख ने पुष्टि की कि लेन-देन की मात्रा और खातों में वृद्धि के कारण, कई बैंक अब सूचना प्रौद्योगिकी जोखिमों को ऋण जोखिमों के समान ही मान रहे हैं। इसलिए, बैंक एक और जोखिम प्रबंधन प्रणाली बनाएंगे जो सूचना प्रौद्योगिकी सुरक्षा को कवर करेगी।

प्रौद्योगिकी के संदर्भ में बैंकिंग मानव संसाधन फ़ोरम में भाग लेते प्रतिनिधि। (फोटो: वियतनाम+)

विज्ञान एवं प्रौद्योगिकी उप मंत्री बुई द ड्यू ने कहा कि अब लोगों का पूरा काम पूरी तरह बदल गया है। पहले सीधे ग्राहकों की देखभाल करने के बजाय, अब ग्राहक सेवा पेशे को सॉफ्टवेयर पर सलाह देनी होगी, ऐप सिस्टम में कहाँ खराबी है, उसका उपयोग कैसे करें, इस पर सलाह देनी होगी। ज़ाहिर है, यह ग्राहक सेवा कर्मचारियों का एक नया कौशल है। सामान्य लेन-देन कर्मचारी पहले पेशेवर कौशल से काम करते थे, लेकिन अब उन्हें सॉफ्टवेयर की समस्याओं, गलत तरीके से पैसे ट्रांसफर करने या धोखाधड़ी होने पर होने वाली समस्याओं से निपटना होगा।

"हर 6 महीने से 1 साल में, तकनीक की एक नई पीढ़ी जन्म लेती है। अगली एआई प्रणालियाँ सजीव जीवों की तरह सक्रिय प्रणालियाँ होंगी, जो हमें स्वतः सलाह देंगी और ज़रूरी काम खुद करेंगी। इसके अलावा, क्वांटम कंप्यूटर का चलन भी होगा, जो सभी प्रकार की कोडिंग के लिए एक बड़ी समस्या पैदा करेगा, जिसके लिए पूर्ण परिवर्तन की आवश्यकता होगी। इसलिए, प्रशिक्षण तकनीक में मानव संसाधनों को अद्यतन करना एक सतत कार्य होगा," श्री ड्यू ने कहा।

मानव संसाधन की कमी की समस्या का समाधान कैसे करें?

एबीबैंक डिजिटल बैंकिंग एवं डेटा प्रभाग के कार्यकारी बोर्ड के सदस्य और निदेशक श्री फाम हा दुय ने बताया कि एबीबैंक के साथ हाल ही में डिजिटल परिवर्तन से जुड़े कर्मियों में काफ़ी बदलाव आया है। पहले तकनीक एक उद्योग (जैसे डिजिटल बैंकिंग) की तरह थी, लेकिन अब यह बदल गया है, यह तकनीकी कौशल है। भर्ती करते समय, लोग केवल बैंकिंग में 5-10 साल के अनुभव वाले लोगों को ही भर्ती करना चाहते हैं, लेकिन अब उन्हें तकनीकी कौशल वाले लोगों की ज़रूरत है, इसलिए 10 लोगों के बजाय, उन्हें केवल 5 लोगों की आवश्यकता है।

पिछले साल ABBank में ग्राहक अनुभव, डिजिटल विकास, डिजिटल व्यवसाय, डिजिटल मार्केटिंग, डिजिटल साझेदारी जैसे कई नए रोज़गार अवसर सामने आए। इसलिए, नए लोगों, नई क्षमताओं और एक ही व्यक्ति में समाहित कई कौशलों की आवश्यकता है।

बैंकिंग अकादमी की उप निदेशक, एसोसिएट प्रोफेसर डॉ. फाम थी होआंग आन्ह ने कहा कि इस प्रवृत्ति को पूरा करने के लिए, बैंकिंग उद्योग अपने कर्मचारियों की डिजिटल क्षमता में सक्रिय रूप से सुधार कर रहा है। 2022 से डिजिटल परिवर्तन, प्रौद्योगिकी और कृत्रिम बुद्धिमत्ता में प्रशिक्षित बैंक कर्मचारियों की संख्या में तेज़ी से वृद्धि हुई है। स्टेट बैंक के अधीन एक विश्वविद्यालय के रूप में, बैंकिंग अकादमी वियतनाम का पहला विश्वविद्यालय है जिसने 'डिजिटल क्षमता' आउटपुट मानक जारी किया है - जो 100% शिक्षार्थियों के लिए अनिवार्य है।

हालाँकि, बैंकिंग उद्योग में डिजिटल मानव संसाधनों की माँग हमेशा उच्च रहती है, जिससे डिजिटल परिवर्तन प्रक्रिया के लिए उच्च-गुणवत्ता वाले मानव संसाधनों की माँग को तुरंत पूरा करना एक बड़ी चुनौती बन जाता है। इसलिए, सुश्री फाम थी होआंग आन्ह ने कहा, बैंकिंग अकादमी ने यह निर्धारित किया है कि डिजिटल शिक्षण पारिस्थितिकी तंत्र में निरंतर सुधार, तकनीकी अवसंरचना का उन्नयन, डिजिटल क्षमता में वृद्धि और सहयोग का विस्तार आवश्यक है। एक व्यापक डिजिटल शिक्षण वातावरण का निर्माण, फिनटेक, एआई और डेटा विज्ञान पर अंतःविषय प्रशिक्षण कार्यक्रम विकसित करना...

सुश्री होआंग आन्ह के अनुसार, बैंकिंग उद्योग में मांग को पूरा करने के लिए प्रौद्योगिकी मानव संसाधनों की पर्याप्त आपूर्ति के लिए, नौकरी की स्थिति के अनुसार बैंकिंग उद्योग के लिए एक डिजिटल योग्यता ढांचा जारी करना आवश्यक है; "3-हाउस मॉडल" के अनुसार सहयोग को मजबूत करना: स्टेट बैंक - प्रशिक्षण संस्थान - वित्तीय, वैज्ञानिक और तकनीकी संस्थान।

बैंकिंग अकादमी की उप निदेशक, एसोसिएट प्रोफेसर डॉ. फाम थी होआंग आन्ह ने मंच पर अपने विचार साझा किए। (फोटो: वियतनाम+)

सुश्री होआंग आन्ह ने कहा, "हम बैंकिंग उद्योग के लिए डिजिटल प्रशिक्षण मानकों का एक सेट विकसित करना चाहते हैं और बेहतर प्रशिक्षण प्रदान करने, सिद्धांत को व्यवहार से जोड़ने के लिए स्टेट बैंक से समर्थन प्राप्त करने की आशा करते हैं, ताकि छात्र व्यवहार में अधिक भाग ले सकें, अधिक अनुभव प्राप्त कर सकें और विशिष्ट प्रशिक्षण प्राप्त कर सकें।"

बैंकिंग और वित्त विशेषज्ञ गुयेन त्रि हियू ने कहा कि बैंकिंग अकादमी को अपने प्रशिक्षण कार्यक्रम में ऐसे लोगों को प्रशिक्षित करना चाहिए जो एआई तकनीक और बिगडेटा के साथ-साथ बैंकिंग और बैंकिंग सेवाओं को भी समझते हों। तभी वे मिलकर भविष्य की ज़रूरतों को पूरा करने वाले कर्मचारियों की एक टीम बना सकते हैं।

बैंकिंग प्रौद्योगिकी में मानव संसाधन बढ़ाने का प्रस्ताव देते हुए, वियतनाम विज्ञान और प्रौद्योगिकी सूचना संघ के अध्यक्ष डॉ. ट्रान वान तुंग ने यह भी कहा: "मानव संसाधन आपूर्ति बढ़ाने के कई समाधान हैं, लेकिन सबसे महत्वपूर्ण समाधान जिस पर अभी ध्यान केंद्रित करने की आवश्यकता है, वह है बैंकिंग उद्योग के मानव संसाधनों का प्रशिक्षण और पुनर्प्रशिक्षण। हमें उन्हें नए ज्ञान, डिजिटल कौशल और एआई जैसी तकनीक की समझ से लैस करने की आवश्यकता है, ताकि वे अपने व्यवसाय को बेहतर ढंग से चलाने के लिए चैटबॉट, डेटा विश्लेषण प्रणाली जैसे डिजिटल उपकरणों में महारत हासिल कर सकें और उनका प्रभावी ढंग से उपयोग कर सकें।"

(वियतनाम+)

स्रोत: https://www.vietnamplus.vn/chua-bao-gio-nganh-ngan-hang-khat-nhan-luc-cong-nghe-nhu-hien-nay-post1049914.vnp