लेन-देन, धन के स्रोत और ग्राहक पहचान रिकॉर्ड के बीच एकरूपता सुनिश्चित करनी होगी

(Chinhphu.vn) – वित्तीय संस्थानों को समय-समय पर ग्राहकों की पहचान और सत्यापन के लिए प्रक्रियाओं को अद्यतन करना, जोखिमों का आकलन करना और विकसित करना चाहिए, भले ही ग्राहकों के पास खाते न हों या उनके लेन-देन कम हों। इसके अलावा, इकाइयों को व्यावसायिक संबंधों की निगरानी करनी चाहिए, लेन-देन, धन के स्रोतों और ग्राहक पहचान रिकॉर्ड के बीच एकरूपता सुनिश्चित करनी चाहिए।

Báo Chính Phủ•16/10/2025

Phải bảo đảm tính phù hợp giữa giao dịch, nguồn tiền và hồ sơ nhận diện khách hàng- Ảnh 1. — उप गवर्नर गुयेन न्गोक कान्ह - फोटो: वीजीपी/एचटी

धन शोधन विरोधी कानूनी ढांचे को मजबूत करना

16 अक्टूबर को, वियतनाम स्टेट बैंक ने धन शोधन निरोधक कानून के कई अनुच्छेदों के कार्यान्वयन के लिए परिपत्र संख्या 27/2025/TT-NHNN के प्रसार हेतु एक लाइव और ऑनलाइन कार्यशाला का आयोजन किया; क्रिप्टो-परिसंपत्ति बाजार के संचालन पर संकल्प संख्या 05/2025/NQ-CP प्रस्तुत किया; तथा धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण पर राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन के परिणामों को अद्यतन किया।

अपने उद्घाटन भाषण में, वियतनाम स्टेट बैंक के उप गवर्नर गुयेन नोक कैन ने इस बात पर जोर दिया कि अंतर्राष्ट्रीय भूराजनीति और वित्त में तीव्र उतार-चढ़ाव के संदर्भ में, वियतनाम की अर्थव्यवस्था अत्यधिक खुली है, और जोखिम की पहचान और नियंत्रण तेजी से जरूरी हो गया है।

श्री गुयेन न्गोक कान्ह ने कहा कि कानूनी विनियमनों के पूरा होने से न केवल वियतनाम को राष्ट्रीय कार्य योजना को लागू करने में मदद मिलेगी, बल्कि 2027-2028 की अवधि में एशिया- प्रशांत समूह (एपीजी) के बहुपक्षीय मूल्यांकन के लिए वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) के प्रति अपनी प्रतिबद्धताओं को भी पूरा करने में मदद मिलेगी।

Phải bảo đảm tính phù hợp giữa giao dịch, nguồn tiền và hồ sơ nhận diện khách hàng- Ảnh 2. — धन शोधन विरोधी कानून के कई अनुच्छेदों के कार्यान्वयन के लिए परिपत्र संख्या 27/2025/TT-NHNN का प्रसार करने हेतु लाइव और ऑनलाइन सेमिनार; क्रिप्टो-परिसंपत्ति बाजार के संचालन पर संकल्प संख्या 05/2025/NQ-CP प्रस्तुत करना; तथा धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण पर राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन के परिणामों को अद्यतन करना - फोटो: VGP/HT

परिपत्र 27 और संकल्प 05 को व्यवहार में लागू करना

15 सितंबर, 2025 को, स्टेट बैंक के गवर्नर ने परिपत्र संख्या 09/2023/TT-NHNN के स्थान पर परिपत्र संख्या 27/2025/TT-NHNN जारी किया, जो 1 नवंबर, 2025 से प्रभावी होगा, जिसमें 31 दिसंबर, 2025 तक संक्रमण अवधि होगी। इस परिपत्र को एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग पर राष्ट्रीय कार्य योजना की कार्रवाई संख्या 5 को लागू करने में एक महत्वपूर्ण कदम माना जाता है, जिसे वियतनाम ने FATF के लिए प्रतिबद्ध किया था।

कार्यशाला में, धन शोधन निरोधक विभाग (एसबीवी) की उप निदेशक सुश्री गुयेन थी मिन्ह थो ने परिपत्र 27 के मुख्य संशोधन प्रस्तुत किए, जिनमें कार्यान्वयन प्रक्रिया के दौरान रिपोर्टिंग संस्थाओं के लिए कठिनाइयों को दूर करने पर ध्यान केंद्रित किया गया।

परिवर्तनों में शामिल हैं: धन शोधन जोखिमों का आकलन करने के लिए मानदंड और तरीके; जोखिम स्तर के अनुसार जोखिम प्रबंधन प्रक्रिया और ग्राहक वर्गीकरण; बड़े मूल्य, संदिग्ध लेनदेन के लिए आंतरिक नियम और रिपोर्टिंग व्यवस्था; इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन पर नियम, इलेक्ट्रॉनिक डेटा की रिपोर्टिंग के लिए समय सीमा; जोखिम मूल्यांकन और संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग के लिए अनुपूरक प्रपत्र।

परिपत्र 27 जोखिम-आधारित प्रबंधन के सिद्धांत पर ज़ोर देता है, जिसके तहत वित्तीय संस्थानों को समय-समय पर ग्राहकों की पहचान और सत्यापन के लिए प्रक्रियाओं को अद्यतन करना, जोखिमों का आकलन करना और विकसित करना आवश्यक है, भले ही ग्राहकों के पास खाते न हों या उनके लेन-देन कम हों। इसके अलावा, इकाइयों को व्यावसायिक संबंधों की निगरानी करनी चाहिए, लेन-देन, धन के स्रोतों और ग्राहक पहचान रिकॉर्ड के बीच एकरूपता सुनिश्चित करनी चाहिए।

साथ ही, कार्यशाला में क्रिप्टो परिसंपत्ति बाजार के संचालन पर संकल्प संख्या 05/2025/NQ-CP में धन शोधन विरोधी सामग्री का भी प्रसार किया गया।

9 सितंबर, 2025 को जारी किया गया यह प्रस्ताव परीक्षण चरण के लिए एक कानूनी गलियारा तैयार करता है और राष्ट्रीय वित्तीय एवं आर्थिक प्रणाली की सुरक्षा और सतत विकास सुनिश्चित करने के लिए धन शोधन विरोधी नियमों के सख्त अनुपालन की आवश्यकता बताता है।

धन शोधन निरोधक कानून 2022 के अनुच्छेद 7 को लागू करते हुए, वियतनाम एपीजी बहुपक्षीय मूल्यांकन 2027-2028 की तैयारी के लिए 2023-2027 की अवधि के लिए एक राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन कर रहा है। लोक सुरक्षा मंत्रालय और स्टेट बैंक ऑफ़ वियतनाम के प्रतिनिधियों ने 2023-2025 की अवधि के प्रारंभिक परिणामों को अद्यतन किया और आने वाले समय में समन्वय की दिशा की रूपरेखा प्रस्तुत की।

प्रतिनिधियों के अनुसार, राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों, उत्पादों, सेवाओं और क्षेत्रों की पहचान करने के लिए एक महत्वपूर्ण आधार है; जिससे उचित नियंत्रण उपायों का प्रस्ताव किया जा सके, तथा यह सुनिश्चित किया जा सके कि वियतनाम अंतर्राष्ट्रीय आवश्यकताओं, विशेष रूप से एफएटीएफ मानकों को पूरा करता है।

श्री मिन्ह

स्रोत: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm