Kinek kell jelentenie az 500 millió VND vagy annál nagyobb átutalásokat?

(NLDO) - A pénzátutalásokat végrehajtó magánszemélyeknek és szervezeteknek nem kötelességük jelentést tenni, hanem a felelősség más egységeket illeti.

A november 1-jétől hatályos 27/2025/TT-NHNN körlevél értelmében a belföldi elektronikus pénzátutalási tranzakciókat, amelyek értéke eléri az 500 millió VND-t vagy az 1000 USD-t (nemzetközi tranzakciók esetén, beleértve az azzal egyenértékű külföldi valutákat is), be kell jelenteni a Vietnami Állami Banknak .

Ezenkívül a gyanús átutalási tranzakciókat is be kell jelenteni. Az átutalást végrehajtó magánszemélyek és szervezetek azonban nem kötelesek jelentést tenni, hanem a jelentési felelősség a kereskedelmi bankokat és a közvetítő fizetési szervezeteket illeti meg.

A pénzátutalásokat végző magánszemélyeknek és szervezeteknek nincs jelentéstételi kötelezettségük; ez a felelősség a kereskedelmi bankokat és a közvetítő fizetési szervezeteket terheli.

A Nguoi Lao Dong újság egyik riporterének nyilatkozva Le Hoang Tung úr, a Külkereskedelmi Részvénytársaság Kereskedelmi Bankja ( Vietcombank ) vezérigazgató-helyettese elmondta, hogy a pénzügyi intézményeknek elektronikus adatok használatával kell jelenteniük a tranzakciókat, beleértve a teljes információkat, például az átutaló és fogadó bank nevét, a küldő és a fogadó bank nevét, a számlaszámot, az összeget, a pénznemet, a célt és a tranzakció dátumát.

Tung úr szerint a Vietcombank rendszere mostantól képes azonosítani az 500 millió VND-tól kezdődő pénzátutalásokat, a gyanús tranzakciókat, a pénz több számlára történő átutalását, a nagy gyakoriságú pénzátutalásokat... Ezt követően a Vietcombank online jelentést készít az Állami Banknak.

Hasonlóképpen, a Vietnami Ipari és Kereskedelmi Részvénybank és számos más bank közölte, hogy az 500 millió VND vagy annál nagyobb átutalások jelentése ugyanúgy történik, mint a Vietcombank.

Az Állami Bank egyik magas rangú vezetője elmondta, hogy az 500 millió VND vagy azt meghaladó (vagy azzal egyenértékű külföldi valuta) összegű átutalási tranzakciók és a gyanús tranzakciók adatszolgáltatásra vonatkozó jelentésére vonatkozó szabályozás az Állami Bank feladata a szokatlan tranzakciók szűrése és felderítése érdekében.

Ugyanakkor az Állami Bank figyelemmel kíséri a pénzmosási tevékenységekkel és az illegális eredet eltitkolásával kapcsolatos jeleket is; biztosítja a nagyszabású tranzakciók szoros nyomon követését, haladéktalanul felderíti és megakadályozza a pénz illegális tevékenységekre való felhasználását, hogy Vietnam megfeleljen a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére és leküzdésére vonatkozó nemzetközi szabványoknak, a nemzetközi szervezetek ajánlásainak megfelelően.

Forrás: https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm