Ki segített Ms. Truong My Lannak a jelzáloggal terhelt vagyon értékének felduzzasztásában?

Truong My Lan asszony és bűntársai felfújták az SCB Bankba befizetett jelzáloggal terhelt eszközök értékét, hogy különféle célokra pénzt vegyenek ki.

A fedezet értéke a hitelnek csak az 1/6-a.

Miután a Közbiztonsági Minisztérium Nyomozó Rendőrségi Ügynöksége 2022. október 8-án „Csalárd eltulajdonítás” ügyében indított eljárást a Van Thinh Phat Group (VTP) ellen, az Állami Bank (SBV) elnöke kiadta a 61. számú határozatot az SCB Bank különleges ellenőrzéséről. A bank különleges ellenőrzése alatt álló bankokra vonatkozó különleges célú felülvizsgálati jelentés elkészítése érdekében az SBV kérésére újraértékelik az 50 milliárd VND-t meghaladó vállalati, illetve a 10 milliárd VND-t meghaladó magánszemélyek tartozásának összes fedezeti eszközét.

2023. január 3-án az SCB Bank szerződést írt alá a Hoang Quan Valuation Company Limited megbízásáról vagyonértékelés elvégzésére 2022. szeptember 30-i hatállyal. Ennek eredményeként az SCB Bank eszközeinek értéke 295 940 milliárd VND (a tárgyi eszközök értéke 5946 milliárd VND; a fennálló hitelek fedezete 289 994 milliárd VND).

Truong My Lan asszony és bűntársai felfújták az SCB-nél jelzáloggal terhelt számos vagyontárgy értékét.

A Truong My Lan csoport - VTP Csoport hiteleit illetően a 2012. január 1. és 2022. október 7. közötti időszakban 1166 eszköz áll rendelkezésre 1284 hitel fedezésére, amelyek teljes fennálló adóssága (2022. október 17-i állapot szerint) 677 286 milliárd VND (tőkével és kamatokkal együtt), könyv szerinti értéke 1265 millió milliárd VND. A Hoang Quan Értékelő Társaság 726/1166 eszközt értékelt, amelyek újraértékelési értéke 253 561 milliárd VND volt. A Hoang Quan Értékelő Társaság a fennmaradó 440 eszközt nem értékelte, mivel az eszközök részvények, tulajdonjogok, megfelelő dokumentumok nélküli ingatlanok, jogi eszközök voltak, és egyes eszközök nem tartoztak az újraértékelés körébe.

Az SCB Bank értékelése szerint a 726 értékelt eszköz közül 517 eszköz rendelkezik elegendő jogi jelzáloggal vagy zálogjoggal ahhoz, hogy a kockázati céltartalékok képzésekor értékelni lehessen őket. A benyújtott és/vagy jelzálog-/zálogszerződés szerinti hozzárendelt érték 179,196 milliárd VND. A fennmaradó 209 eszköz esetében nem állnak fenn megfelelő jogi feltételek (nincs jelzálog- vagy zálogszerződés, a jelzálogszerződést nem hitelesítették közjegyző, az eszközöket nem regisztrálták biztosított tranzakciókra az előírtak szerint...). Ezért az SCB nem tudja értékesíteni az eszközöket, és nem jogosultak a kockázati céltartalékok képzésekor történő értékelésre.

Gyorsnézet november 20. este 8-kor: Az SCB korábbi vezetője 5,2 millió dollárt fogadott el kenőpénzként | A karaoke bár küzd a fennmaradásáért

Így, miután újraértékelték Truong My Lan asszony és bűntársai adósságait biztosító vagyontárgyakat, a vagyon értéke jelentősen csökkent.

A jogilag nem elegendő és felfújt értékű eszközök tipikus példái a Mui Den Do projekt fedezetéhez kapcsolódó hitelek. Konkrétan az SCB Bank 137 hitelt folyósított 100 ügyfélnek a Mui Den Do projekt fedezetéhez kapcsolódóan, amelynek fennálló adóssága 133 710 milliárd VND (tőkével és kamatokkal együtt), ami a Truong My Lan csoport - VTP Csoport SCB-nél fennálló teljes tőketartozásának 22%-át teszi ki. Ennek megfelelően a könyvekben szereplő fedezet 584 487 milliárd VND, amelyből a fedezet 433 473 milliárd VND értékű tőkebefizetés és részvény; a Mui Den Do projektből származó vagyonjogok 147 650 milliárd VND; az ingatlanok és egyéb vagyonjogok pedig 3363 milliárd VND.

Amikor azonban a Hoang Quan Értékbecslési Társaság újraértékelte az árat, a meghatározás szerint az érték 22,003 milliárd VND volt; a fedezeti eszközök tőkehozzájárulások és részvények voltak, amelyeket nem lehetett értékelni (mivel a részvényeket a Mui Den Do projektből eredő tulajdonjogok alapján 18,317 milliárd VND-ra értékelték); a Mui Den Do projektből eredő vagyonjogok 18,317 milliárd VND-t tettek ki; az egyéb ingatlanok 3,686 milliárd VND-t tettek ki. Az SCB Bank úgy értékelte, hogy a fedezeti eszközök megfelelő jogalappal rendelkeznek 17,597 milliárd VND értékű kockázati céltartalék képzéséhez, amelyből a Mui Den Do projektből eredő vagyonjogok 17,597 milliárd VND-t, az egyéb ingatlanok pedig 0 VND-t tettek ki.

Értékbecslő cég összejátszott a jelzáloggal terhelt eszközök értékének felduzzasztása érdekében

A nyomozó hatóság szerint Truong My Lan és bűntársai ahhoz, hogy kölcsönzési trükkökkel pénzt vegyenek ki és tulajdonítsanak el az SCB Bankból, értékbecslő cégek segítségét vették igénybe.

Az értékbecslő cégek összejátszottak az SCB Bankkal értékbecslő tanúsítványok kiállításában, amelyekkel legalizálták a Truong My Lan csoport és a VTP Csoport dokumentumait. A Tam Nhin Moi Company, az MHD Company, a Thien Phu Company, az E XIM Company és a DATC Company nem végzett értékbecslést, hanem az SCB Bank kérésére értékbecslő tanúsítványokat állított ki az összejátszás, a hitelezési eljárások legalizálása és az értékek felfújása érdekében.

Az ügy nyomozásának eredményei a következőket állapították meg: Lényegében az SCB-be helyezett biztosíték csupán egy bűncselekmény elkövetésének módja és trükkje. Számos olyan biztosíték létezik, amelynek nincs jogi értéke, nem felel meg a jelzáloggal terheltség feltételeinek, de ennek ellenére értékelik, felfújják az értékét, és az SCB Banknál hitellehetőségként jelzáloggal terhelik.

Pontosabban, az 1284 hitelből 684 esetében nem volt jelzáloghitel-eljárás a folyósításkor; sok hitelt először folyósítottak, majd hitelesítették a hiteldokumentumokat és a fedezetet. Ezenkívül 201 olyan hitel volt, amelynek folyósítását az illetékes hatóságok nem hagyták jóvá.

Például a vizsgálat eredményei szerint a felfújt értékű igazolások egyik kibocsátása az, hogy Vo Tan Hoang Van - az SCB Bank volt vezérigazgatója - utasította Le Van Chanh-t - az SCB Értékelési és Eszközök volt igazgatóját -, hogy vegye át az eszközértékelési fájlt az Újraértékelési Osztálytól, és adja át Le Kieu Trangnak - az E XIM Company igazgatóhelyettesének, és felkérte Kieu Trangot az értékelés elvégzésére, az értékbecslő aláírására, hogy az E XIM Company 17 felfújt eszközértékről szóló igazolást állíthasson ki az SCB számára fedezetként, 11 ügyfél hitelének biztosítékaként. A fenti 11 hitelre kifizetett teljes összeg meghaladja az 1140 milliárd VND-t; a teljes adósság-visszafizetési kötelezettség 2022. október 17-ig meghaladja az 1550 milliárd VND-t (a tőkét és a kamatokat is beleértve). Eközben a Hoang Quan Értékelési Társaság értékelése és az SCB jogi jogosultsági vizsgálata szerint ezen hitelek biztosítékául szolgáló biztosítékeszközök értéke mindössze közel 565,7 milliárd VND.

Az SCB Bank vádlottjai mindannyian beismerték, hogy csak jogi eljárásokat írtak alá, nem végeztek értékbecsléseket vagy értékelték a hiteleket a törvények és az SCB hitelezési eljárásai szerint. Ezért a nyomozó hatóság megállapította, hogy a Truong My Lan és bűntársai által az SCB-től – amelynek még mindig fennálló adóssága van – jogszerűen igényelt hitelfelvételre fordított, több mint 415 666 milliárd VND tőkeösszeg az az összeg, amelyet Truong My Lan az SCB Banktól elkobzott...

Forráslink: https://thanhnien.vn/ai-tiep-tay-cho-ba-truong-my-lan-nang-khong-gia-tri-tai-san-the-chap-185231120174507033.htm