A hatalmas kriptovaluta-áramlások kezelésének ellenőrzés nélküli elhagyása.

A Chainalysis (USA) által nemrégiben közzétett adatok szerint a Vietnámban 2022 júliusa és 2023 júliusa között befektetett kriptovaluta-eszközök teljes értéke 120 milliárd dollár volt, ami körülbelül ötszöröse annak a külföldi befektetésnek, amelyet az ország ugyanebben az időszakban vonzott. Figyelemre méltó, hogy több mint 20 millió vietnami rendelkezik virtuális eszközökkel, amelyek teljes nyeresége körülbelül 1,2 milliárd dollár – ezzel a harmadik helyen áll a világon.

Elszalasztott egy nagyszerű lehetőséget.

A fent említett hatalmas számokkal kapcsolatban Dr. Le Dang Doanh közgazdász úgy véli, hogy egy hazai ügynökség vagy szervezet megbízható statisztikáira van szükség ahhoz, hogy teljes mértékben megértsük a vietnami kriptovaluta-piac képét. Előzetesen azonban fel lehet becsülni, hogy a kriptovaluta-piac potenciálja nagyon nagy; ha nem kezelik időben, az adóbevétel-kieséshez, a gazdaságot kiegészítő új befektetési tőke elszalasztott lehetőségéhez és számos potenciális kockázathoz vezet, különösen a pénzmosással kapcsolatosakhoz.

„2017 óta felvetjük a virtuális eszközök szektorának kezelésének kérdését, de a mai napig nem adtunk ki jogi keretet a kapcsolódó tevékenységek szabályozására. Eközben a kriptovaluta-tranzakciók napról napra rohamosan növekednek a technológiai fejlődéssel együtt. Sürgősen szükség van a digitális eszközök átfogó felülvizsgálatára, amely egyértelműen felméri a bennük rejlő lehetőségeket, lehetőségeket és kockázatokat, hogy megfelelő válaszokat lehessen kidolgozni” – javasolta Dr. Le Dang Doanh.

A kriptovalutákra vonatkozó jogi keretrendszer kidolgozását a minisztériumok és ügynökségek hajtják végre a miniszterelnök 194/2024. számú, a vietnami kormány pénzmosás, terrorizmusfinanszírozás és tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozása elleni küzdelemmel kapcsolatos kötelezettségvállalásainak végrehajtására vonatkozó nemzeti cselekvési terv kibocsátásáról szóló határozatával összhangban. A befejezés határideje 2025 májusa.

Bui Anh Tuan, a Hanoi Ügyvédi Kamara ügyvédje szerint, mivel mindössze egy év van hátra e fontos jogi keretrendszer kidolgozására, a felelős ügynökségeknek sürgősen kutatniuk kell és javaslatokat kell tenniük a kezelési megoldásokra.

„A vietnami helyzethez igazodó szabályozások megfogalmazásához nemzetközi gyakorlatokat és tapasztalatokat kell figyelembe venni, ezáltal optimalizálva az adóbevételeket, védve a felhasználókat és elérve a 194/2024. számú határozatban kitűzött célokat. Egyes vélemények továbbra is aggályosak a kriptovaluták teljes betiltásával vagy szabályozásával kapcsolatban, de véleményem szerint, ha betiltjuk őket, akkor befektetési lehetőségeket szalasztunk el a technológia erőteljes áramlásában” – nyilatkozta Tuan ügyvéd.

A 194/2024. számú határozat végrehajtásának előrehaladásával kapcsolatban Nguyen Thi Minh Tho, a Vietnami Állami Bank (SBV) pénzmosás elleni osztályának igazgatóhelyettese elmondta, hogy az SBV együttműködött a minisztériumokkal és ügynökségekkel a pénzmosás nemzeti kockázatainak felmérésében, beleértve a kriptovaluták és a digitális eszközök értékelését is. Az értékelés eredményeit a minisztériumok és ügynökségek jelentették a miniszterelnöknek.

A kriptovaluták adásvétele ma már általában online tőzsdéken keresztül történik. (Fotó: MINH CHIEN)

Néhány a világon ma leggyakrabban kereskedett kriptovaluták közül. (Kép: HOAI DUONG)

Módosítsa a megközelítést

A technológia gyors fejlődésével a kriptovaluta-kereskedés egyre népszerűbb. Vietnámban a Bitcoinhoz és az Ethereumhoz hasonló kriptovaluták kereskedelme és vétele/eladása viszonylag egyszerű online kereskedési platformokon keresztül. Ez a helyzet átfogó szabályzatok korai végrehajtását teszi szükségessé, bár ez egy nehéz feladat, amely számos ügynökség és ágazat közötti koordinációt igényel.

„A 194/2024-es határozat két prioritási területre összpontosít: a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemre, valamint a digitális eszközszolgáltatókra vonatkozó szabványokra. Eközben két kulcsfontosságú szabvány, amelyek egy teljes jogi keretrendszer kialakításához szükségesek – a kriptoeszközökre vonatkozó adópolitika és a felhasználók védelme – nem kapott kellő figyelmet” – mutatott rá Phan Duc Trung, a Vietnami Blokklánc Szövetség (VBA) állandó alelnöke.

Trung úr szerint a jogi keret hiánya miatt számos kriptovaluta-tranzakciókkal kapcsolatos eset merült fel Vietnámban. Tipikus példa erre egy személy esete, aki Bitcoinnal „játszott” és bevételt szerzett, majd az adóhatóság 2,6 milliárd VND áfa és személyi jövedelemadó megfizetésére kötelezte. Ez a személy később pert indított és nyert, mivel a kriptovalutákat még nem szabályozza törvény.

Továbbá a kriptovaluta-tranzakciókkal kapcsolatos kockázatok jelenleg nagyon magasak. Phan Duc Trung úr kijelentette, hogy egyes szervezetek gyakran szerveznek zárt ajtók mögötti szemináriumokat kriptoeszközökről, kihasználva a jó hírű szervezetek imázsát, hogy tőkét vonjanak be egyéni befektetőktől. Sok felhasználó jelentette a VBA-nak (Vietnami Kriptovaluta Szövetség), hogy átverés áldozata lett, amikor pénzt fizettek be és küldtek olyan kriptovaluta-tőzsdékre és -tárcákra, amelyekhez nem egyértelmű információk tartoztak, mint például a Mexc, a BingX, a Gate.io stb. Eközben a felhasználók felkutatása és támogatása nehézkes, mivel a legtöbb tőzsde külföldön rendelkezik szerverekkel, vagy megtagadja az együttműködést a VBA-val. Például egy 100 000 USDT-vel (egyfajta digitális valuta) kapcsolatos vita egy felhasználó és a Mexc tőzsde között továbbra sem rendezett.

A kriptovaluták jogi keretének kiépítésével kapcsolatos megközelítéssel kapcsolatban a Nguoi Lao Dong újság egyik tudósítójának válaszolva Cao Dang Vinh úr, a Polgári és Gazdasági Jogi Minisztérium (Igazságügyi Minisztérium) igazgatóhelyettese kijelentette, hogy a világ országaiban eltérő szabályozások szabályozzák ezt a szektort. Ezek a szabályozások elsősorban a kriptovaluták forgalmának és tranzakcióinak kezelésére összpontosítanak. Még az Egyesült Államokban is a meglévő törvényeket alkalmazzák a konkrét esetek kezelésére és intézésére, miközben egyidejűleg egy új jogi keretrendszert kutatnak. „A kormánynak benyújtott jelentésekben az Igazságügyi Minisztérium figyelmeztetett a kriptovalutákkal kapcsolatos kockázatokra, és kifejezte azon véleményét, hogy nem tiltja azokat, hanem jogi keretet kell kiépítenie az ilyen típusú eszközök kezelésére és szabályozására” – erősítette meg Cao Dang Vinh úr.

A gazdaság tőkeproblémájának megoldása.

Tran Viet Hung úr, a Központi Párt irodájának korábbi helyettes vezetője és a Vietnami Üzleti Szövetség (VBA) vezető tanácsadója úgy véli, hogy egy jogi keretrendszer mielőbbi kiadása segíteni fog a virtuális eszközök és a virtuális eszközszolgáltatók értékének átalakulásában a feketegazdaságból a formális gazdaságba. Ez nemcsak a felhasználói jogokat védené, hanem a vállalkozások tőkeproblémájának megoldásában is segítene, különösen tekintettel a többi finanszírozási csatorna, például a részvények, bankok és kötvények nehézségeire. „Remélhetőleg egy év múlva, amikor a digitális eszközökről és a blokklánc-alapú eszközökről beszélünk, nem csak a feketegazdaságról vagy a Bitcoin emelkedő áráról fogunk beszélni, hanem arról is, hogy ezek az eszközök és a kapcsolódó szolgáltatók mennyi tőkével járulnak hozzá a gazdasághoz” – jelentette ki Hung úr.

Forrás: https://nld.com.vn/bo-ngo-quan-ly-dong-tien-so-khong-lo-196240608203529971.htm