A kriptopiac jogi folyosója

Az utóbbi időben a vezetési kiskapuk hiánya miatt a vietnami kriptopiacon számos variáció és súlyos átverés történt, mint például az Ifan, a Pincoin, a Sky Mining... A kriptopiac fenntartható fejlesztéséhez jelentős emberi erőforrásokba kell befektetni.

A 05-ös határozat megnyitja az utat a digitális eszközök korszaka előtt.

A jogi keret korai végrehajtása

A Közbiztonsági Minisztérium Kiberbiztonsági és Csúcstechnológiai Bűnmegelőzési és -ellenőrzési Osztálya szerint csak 2025 eleje óta közel 1500 online csalási esetet észleltek, amelyek több mint 1600 milliárd VND kárt okoztak, amelyből a virtuális valutákkal és kriptovalutákkal kapcsolatos tranzakciók több mint 1500 csatornát és csoportot érintettek.

Nguyen Thanh Chung alezredes, a Közbiztonsági Minisztérium Kiberbiztonsági és Csúcstechnológiai Bűnmegelőzési Osztályának (A05) 4. osztályának helyettes vezetője megjegyezte, hogy a kriptovalutákat tőkemobilizálásra és más illegális tevékenységekre használják fel a kibertérben, ami számos potenciális kockázatot jelent a nemzetbiztonságra, a társadalmi rendre, az adóveszteségekre, valamint az Állami Bank és a kormány makrogazdasági gazdálkodására nézve. Az 5 év (2019. december - 2024. május) statisztikái közel 20 000 csalási esetet tártak fel, több mint 17 000 alanyt érintve, több mint 12 000 milliárd VND kárt okozva.

Az internetes csalások és vagyoneltulajdonítások esetében a bűncselekményekből származó pénz nagy részét kriptovalutákká alakítják peer-to-peer kereskedés és nemzetközi tőzsdéken, például a Binance-en, a HTX-en, az OKX-en... szervezett tőzsdék révén, a napi tranzakciók értéke eléri a több ezer milliárd VND-t.

Ebben az összefüggésben a kormány kiadta a 05/NQ-CP számú határozatot a kriptoeszköz-piac kísérleti beindításáról, új fordulópontot nyitva a tőkepiaci struktúrában, ahol a kriptoeszközök legális és átlátható csatornává válhatnak a tőkemobilizáláshoz és -elosztáshoz.

To Tran Hoa úr, az Értékpapírpiac-fejlesztési Osztály (Állami Értékpapír-bizottság) helyettes vezetője szerint a 05-ös határozat fontos lépés Vietnam pénzügyi irányítási mechanizmusában, mivel most először van hivatalos jogi folyosó a kriptovaluták számára.

Ebben a menedzsment ügynökség kettős célt határozott meg: teret teremteni az innovációnak és kontrollálni a kockázatokat, garantálva a rendszer biztonságát. A kísérleti program 5 évig tart, 3 év után értékelik, és az első fázisban legfeljebb 5 szervezet kap működési engedélyt a monitoring biztosítása és az egészséges verseny fenntartása érdekében.

Dr. Can Van Luc közgazdász elmondta, hogy Vietnamban jelenleg körülbelül 21 millió kriptovaluta-befektető van, akiknek a forgalma meghaladja a 200 milliárd USD-t – ez hatalmas szám a gazdaság méretéhez képest. Ezt a pénzforgalmat azonban nem kezelték és irányították egyértelműen.

Figyelemre méltó, hogy Vietnam gyakran a világ 3-4 legjobbja között van a kriptoeszköz-piacon résztvevők arányát tekintve (a lakosság körülbelül 21%-a), közvetlenül Dél-Korea mögött. A pénzvesztés kockázata és a védelmi mechanizmusok hiánya azonban sok befektetőt „üres kézzel” hagyott, anélkül, hogy tudná, kihez fordulhatna panaszával. Ráadásul ezekből a tranzakciókból származó adóbevételek külföldre áramlanak, míg Vietnam viseli a kezelési kockázatot. Ezért a 05-ös határozatot „aranycseppnek” tekintik – ez egyrészt több tízmillió befektető biztonságát garantálja, másrészt pedig segít az államnak hatalmas pénzügyi erőforrások mozgósításában.

Luc úr úgy értékelte, hogy a kriptoeszközök jogi keretbe vonása várhatóan 3 stratégiai előnnyel jár: A technológiai előnyök kihasználása; Új tőkemobilizációs csatorna a „tokenizációs” modellen keresztül – az eszközök felosztása; Lehetőségek megnyitása a globális pénzügyi integráció előtt, alapok megteremtése Vietnam részvételéhez a nemzetközi digitális pénzügyi hálózatban, egy regionális pénzügyi központ kiépítése felé.

Megjegyzés a pénzforgalom nyomon követéséről

Nguyễn Tri Hieu közgazdász úgy véli, hogy a kriptovalutákról szóló viták középpontjában az eredeti eszközök értéke és hitelessége áll. Aggódik amiatt, hogy a „virágos ruhába öltöztetett” – azaz titkosított, de valós értéküket nem ellenőrizték vagy számszerűsítették – eszközök spekuláció vagy pénzmosás eszközévé válhatnak.

„Még kézzelfogható ingatlanok esetében is előfordulhat olyan helyzet, hogy egy jelzáloggal terhelt eszközt az egyik banknál eladnak egy másiknak” – mondta Hieu úr, és azt javasolta, hogy minden kriptoeszköz-tranzakciónak a bankrendszeren keresztül kell történnie a tőkeáramlás ellenőrzése érdekében.

Phan Duc Trung úr, a Vietnami Blokklánc és Digitális Eszközök Szövetségének (VBA) elnöke azonban azt nyilatkozta, hogy a pénzmosás kockázata világszerte jelentősen csökken a nyomonkövetési technológiának köszönhetően.

„A blokklánchoz kapcsolódó pénzügyi bűncselekmények aránya 2024-re 0,4–0,5%-ról 0,15%-ra csökkent, miközben a teljes tranzakciós érték továbbra is meredeken növekszik” – tájékoztatott Mr. Trung. Valójában a bankok ma már könnyebben felderítik a digitális eszközökön keresztüli pénzmosást, mint a hagyományos tranzakciókat, mivel a blokkláncon minden tranzakció nyomokat hagy. Mr. Trung szerint, ha hatékony kezelési mechanizmust építünk ki, a kriptovaluták a tőzsde és a hagyományos bankrendszer mellett a digitális gazdaság számára a tőke mozgósításának és irányításának új csatornájává válhatnak.

H. Huong

Forrás: https://daidoanket.vn/hanh-lang-phap-ly-cho-thi-truong-tai-san-ma-hoa.html