A „digitális pajzs” megvédi a polgárokat a Tet-korszakot megelőző csalási csúcsidőszaktól.

Ahogy közeledik a holdújév, a fizetések és pénzátutalások iránti kereslet meredeken megnő, és ezzel egy időben az online csalások is egyre kifinomultabb módszerekkel terjednek. Ebben az összefüggésben a technológiai figyelmeztető rendszerek fejlesztése mellett a bankszektor proaktívan egy többrétegű „digitális pajzsot” épít, amely a technológiát, az emberi erőforrásokat és a rendőrséggel való szoros együttműködést ötvözi az ügyfelek vagyonának védelme érdekében.

Időbeni beavatkozás a tranzakciós pultnál .

Valójában számos csalást sikerült megakadályozni közvetlenül a banki pénztáraknál a pénztárosok gyors gondolkodásának és felelősségtudatának köszönhetően. Nemrégiben az LPBank Luc Nam fiókja (Bac Ninh tartomány) egy olyan esetet rögzített, amelyben egy női ügyfél két megtakarítási számlájáról kérte a teljes, összesen 400 millió VND értékű egyenleg korai felvételét. A folyamat során a pénztáros észrevette, hogy az ügyfél szokatlan viselkedést tanúsít, folyamatosan telefonhívásokra válaszol, szorongónak tűnt, és arra sürgette a személyzetet, hogy gyorsan utaljanak pénzt egy ismeretlen számlára.

Az LPBank képviselője szerint a bank munkatársai szakmai megbeszélések során megállapították, hogy az ügyfelet rendőröknek kiadva magukat manipulálták és fenyegették, akik „nyomozati célból” követeltek pénzátutalásokat. A pénztáros azonnal proaktívan késleltette a tranzakciót, megnyugtatta az ügyfelet, és felvette a kapcsolatot a Luc Nam Községi Rendőrséggel. A bank és a bűnüldöző szervek közötti időben történő koordinációnak köszönhetően az ügyfél leállította a pénzátutalást, elkerülve ezzel megtakarításai elvesztésének kockázatát.

A készpénzmentes fizetések rohamosan terjednek.

Hasonló helyzet fordult elő a BIDV Ha Tinh-ben 2025 decemberének elején. Miközben egy idős vásárlónak segített a pénzátutalással, TTTN asszony – a BIDV Ha Tinh pénztárosa – észrevette, hogy a vásárló több mint 2 milliárd VND-t visz magával, egyedül utazik, és szorongónak és aggódónak tűnt. Az ismételt magyarázatok és figyelmeztetések ellenére a vásárló továbbra is kérte a pénzátutalást.

A vészhelyzetre reagálva a BIDV Ha Tinh proaktívan értesítette a Bűnügyi Rendőrséget (Ha Tinh Tartományi Rendőrség), a Thanh Sen Körzeti Rendőrséget és a Thach Xuan Községi Rendőrséget a helyzet kezelésének összehangolása érdekében. Csak miután a rendőrök közvetlenül elmagyarázták neki a helyzetet, nyugodott meg az ügyfél és egyezett bele a szállítás leállításába.

LTH asszony (76 éves, Thach Xuan községben lakik) elmondása szerint kapott egy hívást valakitől, aki tájékoztatta, hogy fia súlyos balesetet szenvedett, és sürgősen pénzre van szüksége a sürgősségi ellátáshoz. Ezt megelőzően eladta az összes felhalmozott aranyát, amelynek értéke meghaladja a 2 milliárd VND-t. Sőt, egy aranybolti alkalmazott még a bankba is „kísérte”, mert aggódtak amiatt, hogy ilyen nagy összeget hord magánál.

Nguyen Dinh Thinh, a BIDV Ha Tinh fiók igazgatója szerint ez nem az első alkalom, hogy a fiók pénztárosainak sikeresen sikerült felderíteniük és megelőzniük a csalásokat. Az egyre kifinomultabb csalásokra való proaktív reagálás érdekében a BIDV Ha Tinh rendszeresen erősíti a belső képzéseket, és tájékoztatja a munkatársakat az új csalási módszerekről, mint például a személyes adatokkal való visszaélés, a deepfake, a virtuális SIM-kártyák, az adathalászat stb., biztosítva, hogy a pénztárosok elegendő tudással és készséggel rendelkezzenek az ügyfelek azonnali figyelmeztetéséhez.

A Ha Tinh tartomány bankjainak statisztikái azt mutatják, hogy csak 2025-ben a banki pénztárosok több tucat csalási esetet akadályoztak meg azonnal, összesen közel 10 milliárd VND értékben. Sok bankvezető úgy véli, hogy bár az automatizált figyelmeztető rendszerek egyre hatékonyabbak, az emberi tényező továbbra is kulcsfontosságú, különösen az összetett helyzetekben, amelyek ellenőrzést és közvetlen konzultációt igényelnek annak érdekében, hogy az ügyfelek megértsék a probléma valódi természetét.

A technológiai riasztórendszer hatékonynak bizonyul.

Rendszerszinten a Vietnami Állami Bank képviselője kijelentette, hogy a Fizetési Műveletek Csalási Kockázatainak Kezeléséért, Monitoringjáért és Megelőzéséért Felelős Információs Rendszer (SIMO) 2,13 millió csalási riasztást adott ki az ügyfeleknek. Nevezetesen, több mint 670 000 tranzakciót állítottak le vagy töröltek proaktívan a felhasználók a riasztások kézhezvétele után, amelyek teljes értéke meghaladta a 2570 milliárd VND-t.

Ezek a számok azt mutatják, hogy a csalás továbbra is összetett probléma, de a figyelmeztető eszközök rendkívül hatékonynak bizonyultak, segítve az embereket időben megállítani, mielőtt a csúcstechnológiás bűnözők csapdájába esnének.

Emellett a készpénzmentes fizetések fellendülése sürgetővé teszi a tranzakciók biztonságának garantálását is. A Vietnami Állami Bank szerint 20 év alatt a készpénzmentes fizetési tranzakciók száma körülbelül 500-szorosára, értékük pedig több mint 60-szorosára nőtt 2005-höz képest.

Konkrétan 2015 és 2025 között az internetes tranzakciók volumene 59-szeresére, értékük pedig 21-szeresére nőtt; a mobil tranzakciók volumene 280-szorosára, értéke pedig 600-szorosára. A QR-kódos fizetések, amelyek csak 2018-ban voltak népszerűek, volumene több mint 700-szorosára, értéke pedig több mint 400-szorosára nőtt, és a kiskereskedelmi és fogyasztói tranzakciók domináns módszerévé váltak.

A Közbiztonsági Minisztérium képviselői szerint a vizsgálatok kimutatták, hogy az online csalási esetek többségében olyan bankszámlák használatával történik a pénz fogadása és átutalása, amelyek nem a számlatulajdonos nevére vannak bejegyezve. Ezért a kiberbűnözés hatékony megelőzése érdekében alaposan foglalkozni kell a nem a számlatulajdonos nevére bejegyzett bankszámlák vételével, eladásával és használatával.

A miniszterelnök és a Közbiztonsági Minisztérium vezetőinek irányelveit követve az A05-ös Osztály együttműködik a Vietnami Állami Bankkal és a kereskedelmi bankokkal a számlák felülvizsgálata, átvilágítása és megtisztítása érdekében, valamint együttműködik a rendőrségi egységekkel és a helyi hatóságokkal a számlákat behajtók és a számlatulajdonosok felelősségének ellenőrzése, kivizsgálása és szigorú kezelése érdekében a törvényeknek megfelelően.

Az év végi csúcs előtt számos nagybank folyamatosan adott ki csalási figyelmeztetéseket. A BIDV nemrégiben figyelmeztette ügyfeleit, hogy olyan e-maileket kapjanak, amelyek a bank adataival visszaélve olyan tartalommal rendelkeznek, mint például „személyazonosság-ellenőrzés”, „tranzakció-ellenőrzés”, rosszindulatú programokat tartalmazó linkek vagy személyes adatok ellopására irányuló linkek.

A BIDV kijelenti, hogy minden hivatalos információ kizárólag a bidv.com.vn domainnel rendelkező e-mailekből érkezik, és semmilyen olyan linket nem tartalmaz, amelyre az ügyfeleknek rá kell kattintaniuk.

Az Agribank emellett óva intett azoktól, akik hamis közösségi média oldalakat és csoportokat hoznak létre, amelyek a bank márkanevét adják ki, hogy interjúkat kérjenek, belső projektekben való részvételre invitáljanak, és pénzátutalásokat kérjenek. A Vietcombank kijelentette, hogy olyan eseteket észlelt, amikor egyének a banknak adtak ki magukat toborzási céllal, pénzátutalást vagy számlainformációk és OTP kódok megadását kérve a jelentkezőktől – ezek a tevékenységek teljesen ellentétesek a bank hivatalos toborzási folyamatával.

A szakértők szerint az év vége a bűnözés, különösen a kibercsalások növekedésének időszaka. A szakértők azt tanácsolják az embereknek, hogy semmiképpen se tegyenek eleget idegenek telefonon vagy SMS-ben küldött kéréseinek; ne adjanak meg bejelentkezési adatokat, OTP kódokat vagy kártyaszámokat. Azt is javasolják, hogy azonnal értesítsék a bankot vagy a rendőrséget, ha bármilyen szokatlan tevékenységet észlelnek.

Forrás: https://thoibaonganhang.vn/la-chan-so-bao-ve-nguoi-dan-truc-cao-diem-lua-dao-dip-can-tet-175273.html