A bankszámlákon keresztüli csalások alapos megelőzése és egyúttal az ügyféladatok megtisztítása érdekében az Állami Bank 2024. június 28-án kiadta a 17/2024/TT-NHNN (17. körlevél) számú körlevelet, amely szabályozza a fizetési szolgáltatóknál történő fizetési számlák megnyitását és használatát.

A 17. számú körlevél 2024. július 1-jén lép hatályba. A körlevél 22. cikke kimondja: A vietnami bankok és külföldi bankfiókok felelősek az ügyfelek fizetési számláira vonatkozó információk szolgáltatásáért az Állami Bank állami irányítási feladatok ellátására vonatkozó utasításai szerint.

A vietnami bankoknak és külföldi bankfiókoknak minden hónap 10-ig kérésére tájékoztatást kell adniuk a csalás, megtévesztés vagy törvénysértés jeleit mutató számlákról.

Az információszolgáltatás elektronikus úton történik az Állami Bank technikai csatlakozási utasításai szerint.

A bank által frissített lista azokról az ügyfelekről, akik hamisítás, csalás vagy átverés gyanújával fizetési számlákat nyitnak és használnak: az ügyfélkód (CIF), a személyazonosító okmány száma, a személyazonosító okmány típusa, a teljes név, a születési dátum, a nem, az állampolgárság, a számlaszám, a számlanyitás dátuma, az elektronikus banki szolgáltatásokhoz regisztrált telefonszám, a gyanú oka, a számla állapota és az eszköz egyedi azonosító adatai (MAC-cím).

A kézbesítés legkésőbbi határideje minden hónap 10. napja, amelyet az Állami Bank fizetési tevékenységeinek irányítását, ellenőrzését és csaláskockázat-megelőzését támogató információs rendszeren keresztül küldenek.

Jelenleg a bankoknak el kell küldeniük a csalással gyanúsított „fekete számlák” listáját az Állami Banknak, de nincs egységes módja ezen számlák megszüntetésének vagy bezárásának.

w huyen trang 1 3299 (1).jpg
Egy áldozat, akinek közel 3 milliárd VND-t csaltak ki a számlájáról, megosztotta történetét a VietNamNet riporterével. Fotó: NT.

A hamisítás, csalás vagy átverés gyanújával rendelkező számlák esetében a Katonai Kereskedelmi Részvénybank (MB) június vége óta úttörő szerepet játszott egy olyan funkció bevezetésében, amely azonosítja és figyelmezteti a felhasználókat, amikor pénzt utalnak a „fekete” listán szereplő telefonszámokra.

Vu Thanh Trung, az MB Bank igazgatótanácsának alelnöke szerint csak 2024 júliusában, amint ezt a funkciót bevezették, az MB 2700 ügyfelet figyelmeztetett pénzátutalási tranzakciók végrehajtásakor. Ennek eredményeként 1500 ügyfelet figyelmeztettek, akik azonnal leállították a tranzakciót.

„Ez a funkció különösen hasznosnak számít a gyorsan fejlődő információs technológia és az egyre kifinomultabb csalási formák világában. Ennek megfelelően pénzátutaláskor az ügyfelek figyelmeztetést kapnak, ha a kedvezményezett csalárd számláról van szó. Ez lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy könnyen blokkolják a furcsa és gyanús tranzakciókat, segítve ezzel számláik és eszközeik biztonságának védelmét” – mondta Vu Thanh Trung úr.

Köztudott, hogy a csalásészlelő és figyelmeztető funkció az MB és a Közbiztonsági Minisztérium Kiberbiztonsági és Csúcstechnológiai Bűnmegelőzési Osztálya (A05) közötti koordináció eredménye.

Ennek megfelelően az MB és az A05 frissíteni fogja az országszerte csalárd tevékenységekben részt vevő vagy azokkal összefüggésben álló összes fiók listáját. Ez a lista jelenleg több mint 3000 fiókot tartalmaz, és A05 és MB között naponta frissül.

Az MB ügyfeleinek minden egyes pénzátutalási tranzakciója előtt a bank gyorsan ellenőrzi, hogy a számla szerepel-e a gyanús listán vagy sem.

„Megerősítem, hogy ez csupán a gyanús számlák listája, beleértve a valódi csalárd számlákat, de a gyanús számlákat is. A pénzátutalás előtt egyértelműen figyelmeztetjük az ügyfeleket, hogy a fogadó számla a gyanús listán szerepel” – tájékoztatott Vu Thanh Trung úr.

A 2022-2025 közötti időszakban a nemzeti digitális átalakulást szolgáló népességi adatok, azonosítás és elektronikus hitelesítés alkalmazásainak fejlesztéséről szóló, a kormány 2030-ig szóló jövőképével rendelkező projekt (06. projekt) és a Közbiztonsági Minisztérium és a Vietnami Állami Bank között a 06. projekt feladatainak végrehajtásáról szóló 01/KHPH-BCA-NHNNVN számú koordinációs terv végrehajtásának áttekintésére tartott konferencián minden bank sürgősen bevezette a csalárd számlák felderítésének és figyelmeztetésének funkcióját az A05-tel együttműködve.