Sokan csalással és sikkasztással vádolták az informális hitelező csoport vezetőjét.

(Baothanhhoa.vn) - Quang Hop községben (Quang Xuong kerület) több tucat háztartás vesz részt informális hitelprogramokban a vagyonfelhalmozás reményében, és most szorongásba került, attól tartva, hogy milliárdokat veszíthetnek. A helyzeten felháborodva 53 háztartás tett panaszt Bui Thi Tuoi asszony ellen a Quang Hop község Phuong Co falujában, csalással és vagyon sikkasztásával vádolva őt azzal, hogy nem teljesítette az ígért kifizetéseket, ami a törvény megsértésének jeleit mutatja.

Quang Hop község lakói aggódnak amiatt, hogy több milliárd dongot veszíthetnek egy kudarcot vallott informális hitelprogram miatt. Fotó: Tien Dong

A Quang Hop községben, Binh Danh faluban élő Bui Thi Cuc asszony régóta tagja Tuoi asszonnyal közös, rotációs rendszerben működő takarék- és hitelszövetkezetnek (ROSCA). Az előző években Tuoi asszony pontosan fizetett, de 2021 és 2023 között Cuc asszony közel 500 millió VND-t adományozott Tuoi asszonynak, de a mai napig nem kapott fizetést. Cuc asszony megosztotta: „Sok ROSCA-csoportban vettem részt Tuoi asszonnyal, némelyikben részvényenként 2 millió VND-vel, némelyikben részvényenként 3 millió VND-vel, sőt, még a gyermekeim után is adományoztam, így a havi befizetések 15-20 millió VND-t tettek ki. Minden hónapban készpénzben fizettem, és Tuoi asszony ezt egy főkönyvben rögzítette. Amikor abbahagytam a ROSCA-ban való részvételemet, de nem tudtam fizetni, adott nekem egy elszámolási bizonylatot, de a mai napig egyetlen fillért sem fizetett nekem.”

Hasonlóképpen, a Linh Hung faluban élő Le Van Thanh családja is azon háztartások közé tartozik, amelyek több mint 400 millió VND-vel „ragadtak” a Quang Hop községben működő forgó megtakarítási programban való részvételük miatt. Le Van Thanh úr megosztotta: „A feleségem és a gyerekeim hosszú ideig banki átutalással fizették a megtakarítási programot Tuoi asszonynak. Amikor ránk került a sor, havonta néhány dollárt fizetett nekünk kamatként. Amikor azonban a családnak vészhelyzete adódott, és fizetést kért, folyamatosan halogatta, és kifogásokat keresett, hogy elkerülje.”

A forgó megtakarítási rendszerben résztvevők közül sokan idősek vagy nehéz helyzetben lévők, akik pénzt szeretnének megtakarítani, de most attól tartanak, hogy elveszítik azt. Például Le Thi Hoai asszony és férje, akik mindketten 65 év felettiek, Binh Danh faluban élnek, és sok nehézséggel néznek szembe. Férje biztonsági őrként dolgozik, és mindössze havi 2 millió VND-t keres, ő pedig zöldséget és tojást árul, hogy kiegészítse jövedelmüket. Férje teljes fizetését a rendszer finanszírozására fordították, de most a rendszer szervezője csődöt jelentett. Hoai asszony elmondta: „A férjem teljes biztonsági őr fizetését felhasználtam a rendszer finanszírozására, és az eddig kifizetett összeg 87 millió VND. Amikor Tuoi asszonytól kértem a pénzt, megígérte, hogy 2024 júliusában fizet, de soha nem érkezett meg. 2025 márciusában újra kértem, de még mindig nem volt pénz.”

A helyi lakosok szerint Tươi asszony korábban kereskedőként dolgozott a Quảng Hợp községben található Lý piacon, és hosszú múltra tekint vissza a forgó takarék- és hitelszövetkezetek (ROSCA) működtetésében. Gyakran gyűjtött adományokat, és támogatást nyújtott a természeti katasztrófák és járványok sújtotta területeknek, így elnyerte a Lý piac számos kiskereskedőjének, valamint a község azon lakosainak bizalmát, akik részt vettek a ROSCA-ban. A szabályok kikötötték, hogy minden résztvevő részvényenként 2-3 millió VND-t járuljon hozzá, a fizetési mód pedig a pontok papírra való rögzítése volt; a legmagasabb pontszámot elérő személy kapta meg először a pénzt. A tagok készpénzben fizettek, vagy Tươi nevére szóló bankszámlára utaltak pénzt. Kezdetben viszonylag rendszeresen fizetett. 2021 körül azonban a Tươi asszony által szervezett ROSCA-ban történő kifizetések számos szabálytalanságot és az átláthatóság hiányát mutatták. Amikor rájuk került a sor, hogy begyűjtsék a pénzt, Mrs. Tươi gyakran tájékoztatta a résztvevőket, hogy valaki más már magasabb licitálást tett, hogy elsőként kapja meg a pénzt, de nem árulta el az illető kilétét.

A rotációs megtakarítási program végén, amikor a tagok fizetést kértek Tươi asszonytól, számos kifogást hozott fel a késlekedésre, a kibúvóra és az együttműködés hiányára, sőt dacos magatartást tanúsított a hozzájárulókkal szemben. Az első ellenőrzések során kiderült, hogy a Quảng Hợp község 53 háztartása által a program szervezőjének befizetett teljes összeg meghaladta az 5,9 milliárd VND-t. 2024-ben a község számos háztartása jelentette az ügyet a helyi hatóságoknak és az illetékes ügynökségeknek, de az ügy továbbra sem oldódott meg. Felháborodva az 53 személy együttesen panaszt nyújtott be.

Dao Nguyen Dung, Quang Hop község Népi Bizottságának elnöke szerint: „Az ügy kézhezvételekor kértük a rotációs megtakarítási programot működtető szervezetet, hogy tartsa be a törvényt. Ellenőrzést és felülvizsgálatot is végeztünk, és többször is beidéztük Bui Thi Tuoi asszonyt, a program szervezőjét kihallgatásra. Tuoi asszony jelenleg is a környéken él, és nem mutatja a szökés jeleit. Azonban a megtakarításokat még mindig nem fizette vissza a háztartásoknak az ígéreteknek megfelelően, ami neheztelést keltett a község lakói körében. 2024-ben a községi rendőrség összeállított egy első jelentést, amelyet továbbított a kerületi rendőrségnek, majd a tartományi rendőrségnek, miután a kerületi rendőrséget feloszlatták.”

Quang Hop község Népi Bizottságának elnöke szerint a helyi hatóságok megbízták a község rendőrségét a helyzet folyamatos figyelemmel kísérésével, a fejlemények szoros követésével, és a térségben felmerülő biztonsági és rendfenntartási problémák megelőzésével.

Az esettel kapcsolatban Vu Van Tra ügyvéd (a Son Tra Ügyvédi Iroda, a Thanh Hoa Tartományi Ügyvédi Kamara alatt) kijelentette: A Quang Hop községben zajló informális hitelezési rendszer számos szabálytalanságot mutat, például: A hitelezési rendszerekben részt vevő emberek pszichológiáját, valamint korlátozott jogi ismereteiket kihasználva sok ismerőst csábítanak a részvételre. Kezdetben a rendszer szervezője minden kötelezettségének eleget tett, például létrehozta a megfelelő rendszert, elegendő résztvevőt biztosított, időben beszedte a fizetéseket, és a tőke és a kamat teljes összegét kifizette a résztvevőknek. Később azonban, amikor sokan megérkeznek a részletek beszedésére, a szervező a fizetés elhalasztását vagy késleltetését kéri, azt állítva, hogy "egy másik tag már regisztrált a részletek beszedésére", majd csődöt jelent és elkerüli a fizetést... Ebben az esetben a szervező nem hozza nyilvánosságra a résztvevők és a részleteket beszedők listáját, hiányzik a részletfizetési rendszer átlátható dokumentációja és nyilvántartása, és nem teljesíti a fizetéseket az ígért időben... Ezek a cselekmények lényegében úgy értelmezhetők, mint csalárd módszerek alkalmazása mások megtévesztésére és tulajdonának elsajátítására. Ennek a magatartásnak büntetőjogi következményei vannak, ahogyan azt a 2015-ös Büntető Törvénykönyv 174. cikke kimondja, amelyet 2017-ben módosítottak és kiegészítettek, és amely a „Csalárd eltulajdonítás” bűncselekményével foglalkozik.

A Quang Hop községben sikertelen informális hitelezési program miatti közfelháborodásra válaszul az illetékes hatóságoknak haladéktalanul ki kell vizsgálniuk, tisztázniuk és véglegesen meg kell oldaniuk az ügyet, biztosítva az emberek jogait, valamint fenntartva a biztonságot és a rendet a környéken.

Viet Huong

Forrás: https://baothanhhoa.vn/nhieu-nguoi-dan-to-cao-chu-hui-nbsp-lua-dao-chiem-doat-tai-san-252339.htm