A TPBank digitális pajzsot aktivál a bankszámlákkal kapcsolatos csalások megelőzése érdekében.

A Vietnámban kitörő, évente több ezer pénzátutalási csalási esetet eredményező csúcstechnológiás bűnözés hullámával szembesülve a bankokra jelentős nyomás nehezedik, hogy megvédjék ügyfeleiket a számláikon keresztüli pénzvesztés kockázatától. Ebben az összefüggésben a TPBank hivatalosan is úttörő bankká vált, amely szinkron csaláskockázat-figyelmeztető rendszert vezetett be minden tranzakciós csatornán: a TPBank alkalmazásban, a TPBank Bizben, ATM-ekben/LiveBank-ben és a pénztáraknál. Ez a megoldás segít az ügyfeleknek a rendellenességre utaló jeleket mutató kedvezményezetti számlák azonnali azonosításában, ezáltal proaktívan megelőzve a pénzügyi csalásokat már a tranzakció kezdetétől fogva.

SIMO adatintegráció, az aktív védelmi réteg megerősítése

A TPBank új funkciója a Vietnámi Állami Bank által telepített SIMO rendszerhez (System for Intelligent Monitoring and Oversight) való közvetlen csatlakozáson alapul. A SIMO egy központi platform a gyanított csalárd számlákkal kapcsolatos információk megosztására a bankok, pénzügyi intézmények és szabályozó hatóságok között. Ezenkívül a TPBank közvetlenül csatlakozott a Közbiztonsági Minisztérium adataihoz - A05 - a riasztási források diverzifikálása érdekében.

kép001 (1).jpg

A TPBank csalásra figyelmeztet

Amint a kedvezményezett számláján kockázati jeleket észlel, a TPBank rendszer automatikusan aktiválja a figyelmeztető mechanizmust, vagy blokkolja a tranzakciót, a súlyosságtól függően. Ez hozzájárul az illegális pénzforgalom megszakításához, miközben növeli az ügyfeleket érő károk megelőzésének lehetőségét.

Automatikus figyelmeztetések a kockázati szintnek megfelelően, rugalmasak és átláthatóak

A TPBank kockázatjelző rendszere teljesen automatikusan működik, és csak szokatlan tranzakciók esetén jelenik meg. A kockázatkezelési mechanizmus egyértelműen két szintre van osztva a rugalmasság és az optimális hatékonyság biztosítása érdekében.

A megfigyelés alatt álló vagy alacsony kockázatú kedvezményezetti számlák esetében a rendszer figyelmeztetést jelenít meg közvetlenül a tranzakciós felületen, javasolva, hogy az ügyfelek alaposan gondolják át a folytatást. Ebben az esetben az ügyfelek továbbra is teljes mértékben jogosultak dönteni a tranzakció végrehajtásáról vagy visszavonásáról.

Ezzel szemben, ha a rendszer úgy ítéli meg, hogy a kedvezményezett számlája csalárd tevékenységben vesz részt, vagy szerepel a magas kockázatú számlák ellenőrzött listáján, a TPBank proaktívan megtagadja a tranzakció feldolgozását, ami azt jelenti, hogy az ügyfél semmilyen formában nem tud pénzátutalást végrehajtani.

Ez a rétegzett megközelítés proaktív védelmet nyújt a felhasználóknak anélkül, hogy befolyásolná a jogos tranzakciókat, biztosítva az egyensúlyt a biztonság és a zökkenőmentes ügyfélélmény között.

kép003 (1).jpg

Szinkronizálás csatornák között, felhasználói élmény szabványosítása és átfogó védelem biztosítása

A kockázatfigyelmeztető funkció szinkron módon integrálva van az összes TPBank tranzakciós platformon. Amikor az ügyfelek pénzátutalási megbízásokat adnak le a TPBank alkalmazásban, a TPBank Biz-ben vagy ATM-eken/LiveBankon keresztül, a rendszer közvetlenül értesíti őket, ha a kedvezményezett számlája gyanús jeleket mutat. A pénztárnál végrehajtott tranzakciók esetén a figyelmeztetést a tranzakciós ügyintéző küldi, hogy közvetlenül tájékoztassa az ügyfelet a tranzakció időpontjában.

A fontos kiemelés, hogy a funkció az „intelligens elrejtés - megjelenítés” irányába épül, biztosítva, hogy ne befolyásolja a normál felhasználói élményt, de mindig aktiválásra kész, ha kockázatok merülnek fel.

Egy átlátható és biztonságos pénzügyi ökoszisztéma felé

A SIMO technológia széles körű alkalmazásának úttörőjével a TPBank proaktív szerepet vállal a pénzügyi csalások megelőzésének stratégiájában, miközben hozzájárul a biztonságos és átlátható fizetési környezet megteremtéséhez az egész iparág számára.

A statisztikák azt mutatják, hogy a SIMO figyelmeztető rendszer több nagyobb banknál végzett rövid próbaüzem után több tízezer gyanús tranzakció blokkolásában segített, több százmilliárd dong veszteséget megelőzve a felhasználók számára. A TPBank összes tranzakciós csatornán történő bevezetése a közösség pénzügyi biztonsága iránti elkötelezettségét mutatja.

Ez nemcsak egy technológiai előrelépés, hanem egy gyakorlati lépés is, amely a TPBank társadalmi felelősségvállalását is bizonyítja az egyre összetettebb pénzügyi bűncselekmények kontextusában.

Le Thanh

Forrás: https://vietnamnet.vn/tpbank-kich-hoat-la-chan-so-chong-lua-dao-tai-khoan-ngan-hang-2458940.html