A Vietnámi Állami Bank a közelmúltban kiadta a 27/2025. számú körlevelet, amely a pénzmosás elleni törvény számos cikkének végrehajtását irányítja. Ez a dokumentum a mai napon (november 1-jén) lép hatályba, és számos új szabályozást tartalmaz a pénzügyi tevékenységekben a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás ellenőrzésének és megelőzésének hatékonyságának javítása érdekében.
Az egyik figyelemre méltó pont az elektronikus pénzátutalási tranzakciók jelentési rendszerére vonatkozó szabályozás. A pénzügyi intézményeknek, a fizetési közvetítő szolgáltatóknak és a kapcsolódó egységeknek jelenteniük kell az egy bizonyos küszöbértéket elérő tranzakciókat.
A szervezeteknek jelentést kell tenniük, ha a belföldi szervezeteket érintő pénzátutalási tranzakciók értéke eléri vagy meghaladja az 500 millió VND-t, vagy azzal egyenértékű külföldi valutát. Nemzetközi tranzakciók esetén a jelentési küszöbérték akkor érvényes, ha az elektronikus pénzátutalási tranzakciók értéke eléri vagy meghaladja az 1000 USD-t.
A jelentésnek tartalmaznia kell a kezdeményező és a kedvezményezett szervezetre, a feladóra és a címzettre vonatkozó teljes körű információkat, valamint a tranzakció számlaszámát, összegét, pénznemét, célját és dátumát. Az információkat elektronikusan kell benyújtani, biztosítva a pontosságot és az időszerűséget, a szabályozó hatóság előírásainak megfelelően.
A jelentéstételi kötelezettségek mellett a pénzügyi intézményeknek proaktívan felül kell vizsgálniuk, fel kell függeszteniük vagy meg kell tagadniuk a tranzakciókat pontatlan információk vagy pénzmosással kapcsolatos gyanú jeleinek észlelése esetén.
Valójában a belföldi elektronikus pénzátutalási tranzakciókra vonatkozó 500 millió VND szint, amelyet be kell jelenteni, nem új szabályozás a 27/2025. számú körlevélben, hanem 2007 óta érvényben van.
2005 óta a pénzmosás elleni küzdelemről szóló 74/2005. (VII. 19.) Korm. rendelet határozza meg a bejelentendő tranzakciók értékét. Ennek megfelelően a 200 millió VND értékű készpénzes tranzakciókat és az 500 millió VND értékű (vagy azzal egyenértékű deviza- vagy aranyértékű) takarékbetét-tranzakciókat kell jelenteni.
A későbbi dokumentumok, mint például a 2012. évi pénzmosás elleni törvény, a 2022. évi pénzmosás elleni törvény és az irányadó körlevelek, beleértve a 27/2025. számú körlevelet is, továbbra is átveszik és tökéletesítik az elektronikus pénzátutalási tranzakciókra vonatkozó jogszabályokat és az elektronikus pénzátutalási tranzakciók jelentéstételi rendszerét, hogy megfeleljenek a FATF (Pénzügyi Akciócsoport a Pénzmosás Ellen) nemzetközi szabványainak.
Az elektronikus pénzátutalások jelentésére vonatkozó küszöbérték 2007 óta változatlan maradt.
„A 27/2025. számú körlevél nem változtatja meg a jelentési érték küszöbértékét, de tisztázza az elektronikus pénzátutalási szolgáltatásokat nyújtó szervezetek felelősségét az adatok következetes és időszerű biztosításában, valamint a szkennelési és szűrőtechnológia alkalmazásában a kockázatos tranzakciók felderítése érdekében” – közölte az Állami Bank.
Az új körlevél ma lép hatályba, de hogy a szervezeteknek legyen idejük felkészülni, az Állami Bank átmeneti időszakot határozott meg. Konkrétan ez év december 31-ig a jelentéstevő egységek továbbra is a jelenlegi szabályozásoknak megfelelően alkalmazzák a belső eljárásokat és a kockázatkezelést.
PV (szintézis)Forrás: https://baohaiphong.vn/tu-hom-nay-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-525276.html
Hozzászólás (0)