500 millió VND-ből történő pénzátutalást jelenteni kell: Hogyan kell helyesen érteni?

(Dan Tri) - A belföldi elektronikus pénzátutalási tranzakciókra vonatkozó 500 millió VND-s szint, amelyet be kell jelenteni, nem új szabályozás a 27/2025. számú körlevélben, hanem 2007 óta érvényben van.

Az Állami Bank által kiadott 27/2025. számú körlevél értelmében a belföldi, legalább 500 millió VND vagy azzal egyenértékű deviza értékű tranzakciókban részt vevő szervezeteknek jelentést kell tenniük. Nemzetközi tranzakciók esetén a jelentési küszöbérték akkor érvényes, ha az elektronikus pénzátutalási tranzakció értéke 1000 USD vagy annál nagyobb.

Az Állami Bank által nemrégiben bejelentett információk szerint a belföldi elektronikus pénzátutalási tranzakciókra vonatkozó 500 millió VND-s szint, amelyet be kell jelenteni, nem új szabályozás a 27/2025. számú körlevélben, hanem 2007 óta érvényben van.

2005 óta a pénzmosás elleni küzdelemről szóló 74/2005. (VII. 19.) Korm . rendelet határozza meg a bejelentendő tranzakciók értékét. Ennek megfelelően a 200 millió VND értékű készpénzes tranzakciókat és az 500 millió VND értékű (vagy azzal egyenértékű deviza- vagy aranyértékű) takarékbetét-tranzakciókat kell jelenteni.

„Ez az első lépés afelé, hogy kötelezővé tegyék a vietnami küszöbértéket meghaladó tranzakciók bejelentését” – tájékoztatott az Állami Bank.

A bankban pénzt ellenőriznek a dolgozók (Fotó: VPBank ).

A későbbi dokumentumok, mint például a 2012. évi pénzmosás elleni törvény, a 2022. évi pénzmosás elleni törvény és az irányadó körlevelek, beleértve a 27/2025. számú körlevelet is, továbbra is átveszik és tökéletesítik az elektronikus pénzátutalási tranzakciókra vonatkozó jogszabályokat és az elektronikus pénzátutalási tranzakciók jelentéstételi rendszerét, hogy megfeleljenek a FATF (Pénzügyi Akciócsoport a Pénzmosás Ellen) nemzetközi szabványainak.

Az elektronikus pénzátutalások jelentésére vonatkozó küszöbérték 2007 óta változatlan maradt.

„A 27/2025. számú körlevél nem változtatja meg a jelentési érték küszöbértékét, de tisztázza az elektronikus pénzátutalási szolgáltatásokat nyújtó szervezetek felelősségét az adatok következetes és időszerű biztosításában, valamint a szkennelési és szűrőtechnológia alkalmazásában a kockázatos tranzakciók felderítése érdekében” – közölte az Állami Bank.

Az új körlevél november 1-jén lép hatályba. Azonban, hogy a szervezeteknek legyen idejük felkészülni, az Állami Bank átmeneti időszakot határozott meg. Konkrétan az idei év december 31-ig a jelentéstételi egységek továbbra is a jelenlegi szabályozásoknak megfelelően alkalmazzák a belső eljárásokat és a kockázatkezelést.

A 27/2025. számú körlevél előírja a határátlépéskor bemutatandó értékeket és dokumentumokat, ha az előírt szintet meghaladó mennyiségű külföldi valutát, vietnami dongot, forgalomképes értékpapírokat, nemesfémeket és drágaköveket szállítanak magukkal.

Pontosabban, a nemesfémek (az arany kivételével) és a drágakövek értéke 400 millió VND-tól kezdődik. Hasonlóképpen, az átutalási eszközök értéke szintén 400 millió VND vagy több.

A kilépéskor vagy belépéskor a határátkelőhelyeken vámon bevallandó deviza készpénzben, vietnami dong készpénzben és aranyban kifejezett értékét az Állami Bank hatályos szabályozása szerint határozzák meg.

Forrás: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm