Proaktívan előzze meg a kriptovalutákkal kapcsolatos tranzakciókból származó pénzmosást és terrorizmusfinanszírozást

Különösen a kriptoeszköz-piacon részt vevő szervezeteknek és magánszemélyeknek a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozásának megelőzésére és leküzdésére vonatkozó, a ben előírt jogszabályoknak megfelelő tartalom értékelése fontos szerepet játszik a biztonságos és átlátható kriptoeszköz-piac kiépítésében.

Kriptovaluták illegális tevékenységekhez való felhasználása

A Vietnam Blockchain and Digital Asset Association a Chainalysis (egy New York-i székhelyű amerikai blokklánc-elemző cég) adataira hivatkozva kimutatta, hogy Vietnam 2025-ben meghaladta a 220 milliárd USD-t a kriptovaluta-tőkeáramlásban, ami 55%-os növekedést jelent az előző évhez képest. A kriptovaluta-kereskedési tevékenységek nagy része azonban nemzetközi tőzsdéken zajlik, ami adóveszteséget okoz, és befolyásolja a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem, valamint a csúcstechnológiás bűncselekmények megelőzésének és leküzdésének munkáját.

Nguyen Thanh Chung alezredes, a Kiberbiztonsági és Csúcstechnológiai Bűnmegelőzési és -ellenőrzési Osztály (A05 Osztály - Közbiztonsági Minisztérium ) 4. osztályának vezetőhelyettese elmondta, hogy a kriptovalutákat illegális tőkeemelésre és más illegális tevékenységekre használják fel a kibertérben, ami potenciálisan befolyásolhatja a nemzetbiztonságot, a társadalmi rendet, az adóveszteségeket, valamint az Állami Bank és a kormány makrogazdaságát. Vietnámban, bár nem voltak konkrét esetek a kriptovalutákon keresztüli nagymértékű terrorizmusfinanszírozásról, ez a kockázat teljes mértékben jelen van és egyre növekszik. „Anonimitásuknak és határokon átnyúló jellegüknek köszönhetően a kriptovalutákat alaposan kihasználják a kiberbűnözők, hogy „földalatti piacot” hozzanak létre, és illegális tevékenységekhez kapcsolódó fizetési folyamatokat terjesszenek” – hangsúlyozta Nguyen Thanh Chung alezredes.

Az A05-ös osztály statisztikái szerint a 2019. december 15. és 2024. május 14. közötti 5 évben közel 20 000 csalási esetet fedeztek fel, amelyek több mint 17 000 alanyt érintettek, és több mint 12 000 milliárd VND kárt okoztak. A kibertérben elkövetett csalások és vagyon eltulajdonítása esetén a bűncselekményekből származó pénz nagy részét kriptovalutákká alakították át peer-to-peer kereskedési és tőzsdei tranzakciókon keresztül, amelyeket olyan nemzetközi tőzsdéken szerveztek, mint a Binance, a HTX, az OKX..., a napi tranzakciók értéke akár több ezer milliárd VND is lehet.

Nguyen Thanh Chung alezredes emellett megjegyezte annak kockázatát, hogy az engedély nélküli kriptotőzsdék nagy mennyiségű ügyféladatot gyűjtenek és tárolnak, de nem tartják be a kiberbiztonságról szóló törvény, a személyes adatok védelméről szóló törvény stb. rendelkezéseit. Ezért Nguyen Thanh Chung alezredes szerint a 05. számú határozat rendelkezései alapján engedélyezett hazai tőzsdéken történő kriptoeszközökkel való kereskedés nemcsak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemmel kapcsolatos munka hatékonyságának javításához járul hozzá, hanem közvetlenül biztosítja az ügyfelek jogait viták esetén.

Végre kell hajtani a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni szabályozásokat

Nguyen Thi Minh Tho, a Pénzmosás Elleni Osztály (Állami Bank) igazgatóhelyettese elmondta, hogy Vietnam 2023 júniusa óta szerepel a Pénzügyi Akciócsoport „szürke listáján”. Vietnam aktívan végrehajtja a szervezet ajánlásainak megfelelő intézkedéseket a virtuális eszközökre és a virtuális eszközszolgáltatókra vonatkozó jogi keretrendszer kiépítése érdekében; a jogi keretrendszer végrehajtásának bemutatása magában foglalja az irányítási és felügyeleti szervek ismereteinek javítását a terület kockázatainak világos megértése érdekében, képzést, terjesztést a virtuális eszközszolgáltatók pénzmosás, terrorizmusfinanszírozás megelőzésével és leküzdésével kapcsolatos ismereteinek és kötelezettségeinek javítása érdekében, valamint intézkedéseket a törvénysértések kezelésére.

Nguyen Thi Minh Tho asszony szerint a 2018–2022 közötti időszakra vonatkozó vietnami pénzmosásról szóló nemzeti kockázatértékelési jelentésben 4 virtuális eszközökkel kapcsolatos tartalmat választott ki értékelésre, beleértve: tárcaszolgáltatók, virtuális vagyonkezelés; virtuális eszközbefektetési alapok; stabil kriptoeszközök; értékpapírok formájában lévő virtuális eszközök, közüzemi virtuális eszközök, platform virtuális eszközök. Ennek eredményeként e 4 tartalom kockázatait közepesen magas/magas szintre sorolták.

Ez az oka annak is, hogy a digitális technológiai ágazatról szóló törvény és a kormány 05. számú határozata szigorú követelményeket támaszt a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni szabályozások végrehajtásával kapcsolatban a kriptoeszköz-szolgáltatásokat nyújtó szervezetek számára. A kriptoeszköz-szolgáltatásokat nyújtó szervezeteknek a pénzügyi intézményi követelmények teljesítése mellett számos konkrét követelménynek is meg kell felelniük, mint például az ügyfél-azonosítási folyamat kiépítése, az 1000 USD-tól kezdődő tranzakciók nyomon követése, az adatok legalább 10 évig történő megőrzése és a szokatlan tranzakciók jelentése.

A 05. számú határozat egyértelműen meghatározza a kibocsátás feltételeit, előírva, hogy a kibocsátó vállalkozásnak vietnami jogi személynek kell lennie, és valós eszközökkel kell rendelkeznie; ugyanakkor szigorú szabványokat állapít meg a kriptovaluta-szolgáltatásokat nyújtó szervezetek számára. Konkrétan a részt vevő egységeknek legalább 10 000 milliárd VND alaptőkével kell rendelkezniük, a külföldi befektetők tulajdoni aránya nem haladhatja meg a 49%-ot, és a technológiai infrastruktúrának meg kell felelnie az összesen 5 szintből a 4. szintű biztonsági előírásoknak. A kereskedési és letéti szolgáltatások nyújtása mellett a vállalkozásoknak átlátható információkat kell közzétenniük, elkülöníteniük kell az ügyfelek eszközeit, vitarendezési mechanizmussal kell rendelkezniük, és kártérítést kell fizetniük incidensek esetén.

A szakértők úgy vélik, hogy ez a kísérleti mechanizmus nemcsak az innovációt nyitja meg, hanem szűrőként is működik, kiszűrve a potenciálisan kockázatos modelleket. Ennek köszönhetően a piac átláthatóan működhet, bizalmat teremtve a hazai és külföldi befektetők számára, segítve Vietnamot a kriptovagyon-kezelés nemzetközi szabványaihoz való integrációban.