Kockázatfelismerés, pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzése

Ez volt a fő téma azon a workshopon, amelyet október 16-án Hanoiban , az Állami Bank szervezett a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni nemzeti kockázatértékelések eredményeinek és szabályozásának terjesztésére.

Nguyễn Ngoc Canh, az Állami Bank alelnöke elmondta, hogy a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozása megelőzésével és elleni küzdelemmel foglalkozó Nemzeti Irányító Bizottság tegnapi (október 15-i) ülésén Ho Duc Phoc miniszterelnök- helyettes, az Irányító Bizottság elnöke felkérte az Állami Bankot, mint az Irányító Bizottság állandó szervét, hogy erősítse meg az együttműködést a minisztériumokkal és fióktelepekkel, és hozzon létre három stratégiai akciócsoportot, amelyekben a jogi keretrendszer tökéletesítése az egyik pillér.

A miniszterelnök-helyettes azt is kérte, hogy fokozzák a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás, a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozása kockázataival, megelőzésével és leküzdésével, valamint az e területre vonatkozó jogi keretrendszerrel kapcsolatos tájékoztatást és propagandát, hogy a vállalkozások és az emberek megérthessék, felfoghassák és megfelelően és teljes mértékben teljesíthessék kötelezettségeiket.

A workshopon Nguyen Thi Minh Tho, az Állami Bank pénzmosás elleni osztályának igazgatóhelyettese bemutatta az Állami Bank 2025. szeptember 15-i 27/2025/TT-NHNN számú körlevelének módosított tartalmát, amely a pénzmosás elleni törvény számos cikkének végrehajtását irányítja, és ismerteti a kriptoeszköz-piac kísérleti bevezetéséről szóló 05/2025/NQ-CP számú kormányhatározat pénzmosás elleni tartalmát.

Az adatszolgáltatók végrehajtási folyamat során felmerülő főbb nehézségek és akadályok egy részének iránymutatása és elhárítása céljából a módosított tartalom a következőket tartalmazza: A adatszolgáltatók pénzmosási kockázatainak felmérésére szolgáló kritériumok és módszerek; A pénzmosási kockázatok kezelésének és az ügyfelek pénzmosási kockázat szintje szerinti besorolásának folyamata; A pénzmosás megelőzésére és elleni küzdelemre vonatkozó belső szabályok; A jelentendő nagy értékű tranzakciók jelentési rendszere; A gyanús tranzakciók jelentési rendszere; Elektronikus pénzátutalási tranzakciók; Az elektronikus pénzátutalási tranzakciók jelentési rendszere; Az elektronikus adatok jelentésének formája és határideje; A szervezetek kockázatértékelésére szolgáló nyomtatványok, valamint a gyanús tranzakciók jelentésére szolgáló nyomtatványok függelékeinek módosítása és kiegészítése.

A 27/2005/TT-NHNN számú körlevél szintén hangsúlyozza a kockázatalapú irányítás elvét, amely előírja a szervezetek számára, hogy frissítsék és rendszeresen értékeljék a pénzmosási kockázatokat, valamint dolgozzanak ki egy folyamatot az ügyfelek azonosítására és ellenőrzésére, beleértve azokat is, akiknek nincs számlájuk vagy kevés tranzakciójuk van. A jelentéstevőknek rendszeresen ellenőrizniük kell az üzleti kapcsolatokat, biztosítva, hogy a tranzakciók összhangban legyenek a legitim pénzforrásokkal és az ügyfél-azonosítási nyilvántartásokkal.

To Tran Hoa úr, az Állami Értékpapír-bizottság Értékpapírpiac-fejlesztési Osztályának helyettes vezetője számos, a digitális technológiai iparágról szóló törvényben és a vietnami kriptoeszköz-piac kísérleti bevezetéséről szóló 05/2025/NQ-CP számú határozatban szereplő pénzmosás elleni munkával kapcsolatos anyagot mutatott be.

Forrás: https://hanoimoi.vn/nhan-dien-rui-ro-phong-chong-rua-tien-tai-tro-khung-bo-719862.html