A pénzmosási kockázatokkal szembeni pénzügyi ellenálló képesség növelése

A pénzmosás elleni küzdelem a pénzügyi rendszer védelmének és a vietnami digitális gazdaságba vetett bizalom erősítésének egyik fontos pillérévé vált. Illusztratív fotó. Forrás: VNA

Az egyre kifinomultabb high-tech bűncselekmények kontextusában a pénzmosás elleni küzdelem a pénzügyi rendszer védelmének és a vietnami digitális gazdaságba vetett bizalom erősítésének egyik fontos pillérévé vált.

Nguyễn Ngoểcấnh, az Állami Bank alelnöke szerint a pénzmosás elleni jogi keretrendszer kidolgozása kulcsfontosságú feladat a kormány által végrehajtott Nemzeti Akciótervben. A Vietnámi Állami Bank 27/2025/TT-NHNN számú körlevele, amely a pénzmosás elleni törvény számos cikkének végrehajtását irányítja 2025. november 1-jétől, jelentős előrelépésnek tekinthető ebben a folyamatban. A körlevél kimondja, hogy a pénzügyi intézményeknek és a fizetési közvetítőknek jelenteniük kell a belföldi 500 millió VND, nemzetközi pedig az 1000 USD vagy annál nagyobb tranzakciókat, miközben megerősítik a gyanús tranzakciók nyomon követésének, felülvizsgálatának és felfüggesztésének mechanizmusát. A teljesen elektronikus jelentéstételre való áttérés segít javítani az átláthatóságot, miközben csökkenti a manuális feldolgozás kockázatait.

A tranzakciók jelentésére és nyomon követésére vonatkozó szabályozás tökéletesítése mellett a kormány kiterjeszti az irányítási keretet a digitális eszközök szektorára is – egy olyan területre, ahol nagy a pénzmosási tevékenységek kizsákmányolásának kockázata. Konkrétan a kriptoeszköz-piac kísérleti bevezetéséről szóló 05/2025/NQ-CP határozat előírja a pénzmosás megelőzésére és leküzdésére vonatkozó szabályozás szigorú betartását. Ez időszerű lépésnek tekinthető egy jogi folyosó létrehozása felé, megerősítve a digitális eszközökkel kapcsolatos tranzakciók szigorú ellenőrzésére vonatkozó elkötelezettséget – egy olyan területre, ahol számos potenciális kockázat rejlik a határokon átnyúló pénzmosás szempontjából.

Dr. Nguyen Thai Ha, a Banki Akadémia Jogi Karának vezetője megjegyezte, hogy Vietnam pénzmosás megelőzésére és leküzdésére vonatkozó jogrendszere megközelítette a nemzetközi szabványokat, de még mindig hiányzik az egységesség, különösen a virtuális eszközök és a digitális tranzakciók szabályozása terén – ezek olyan kiskapuk, amelyeket a bűnözők kihasználhatnak a pénzmosásra.

„Különösen a virtuális eszközökre vonatkozóan nincs igazán jogi keretrendszerünk, ami a legnagyobb kiskapu, amelyet a pénzmosók kihasználhatnak” – hangsúlyozta Dr. Nguyen Thai Ha.

A szakértő szerint a pénzmosás elleni küzdelem hatékonyságának javítása érdekében Vietnamnak összehangolnia kell a jogrendszerét; javítania kell a végrehajtás hatékonyságát; tovább kell fejlesztenie a pénzmosás elleni tevékenységekben részt vevő szervezetek képesítését, hogy gyorsan képesek legyenek azonosítani a gyanús tranzakciókat, beleértve az új módszerekkel végrehajtott tranzakciókat is.

A jogi keretrendszer megerősítésével a technológia fontos támogató szerepet fog játszani a végrehajtásban, segítve a hatóságokat a szokatlan tranzakciók korai felismerésében és a monitoring hatékonyságának növelésében.

Dr. Nguyen Thai Ha azt javasolta, hogy Vietnamnak elő kellene mozdítania a modern technológiák, például a mesterséges intelligencia (MI) és a big data elemzés alkalmazását a tranzakció-figyelő rendszerben. Az Állami Banktól a Közbiztonsági Minisztériumon át az Információs és Kommunikációs Minisztériumig az illetékes hatóságoknak szoros ágazatközi koordinációs mechanizmust kell kiépíteniük annak biztosítása érdekében, hogy a tranzakciókkal, a személyazonossággal és a pénzforgalommal kapcsolatos információk azonnal megoszthatók legyenek.

Hangsúlyozta az elrettentő tényezőt is: „A pénzmosás elleni törvény minden megsértését haladéktalanul fel kell deríteni és szigorúan kezelni kell, hogy elrettentő hatást lehessen teremteni a kapcsolódó alanyok számára.”

Nemzetközi szinten Vietnam azzal, hogy otthont adott az Egyesült Nemzetek Szervezetének a Kiberbűnözés Elleni Egyezményének aláírási ünnepségének, bizonyítja elkötelezettségét a nemzetközi közösséghez való csatlakozás iránt az adatmegosztás, a pénzügyi nyomon követés koordinálása és a határokon átnyúló bűncselekmények megelőzése terén.

Látható, hogy a törvények tökéletesítése, a megfigyelési technológia alkalmazása és a nemzetközi együttműködés fokozása együttesen az a három pillér, amelyek segítik Vietnamot a pénzmosás elleni „pajzsának” megerősítésében. Az Egyesült Nemzetek Szervezetének a kiberbűnözés elleni egyezményének aláírási ünnepségén való elnöklés keretében Vietnam megerősíti elkötelezettségét nemcsak a nemzeti pénzügyi biztonság védelme iránt, hanem a digitális korban a határokon átnyúló bűnözés elleni küzdelemre irányuló globális erőfeszítésekhez való hozzájárulás iránt is.

A VNA szerint

Forrás: https://baohaiphong.vn/tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-524550.html