Agribank percepat transformasi digital, tingkatkan tata kelola, promosikan peran kunci di 'Tam Nong'

(Chinhphu.vn) - Dalam persiapan Kongres Partai Agribank ke-11, periode 2025-2030, Komite Partai dan Dewan Direksi Agribank sedang mempromosikan solusi yang sinkron: mewujudkan standar Basel III, mempromosikan perbankan digital, keuangan "hijau", dan memperluas kredit "Tam Nong". Semua rencana ini mengikuti arahan Partai dan Pemerintah.

Kamerad To Huy Vu, Sekretaris Partai, Ketua Dewan Anggota Agribank berbicara pada Konferensi ke-113 Komite Tetap Komite Partai Agribank, masa jabatan 2020 - 2025

Baru-baru ini, pemimpin Pemerintah, Ketua Kelompok Pengarah No. 4 Komite Partai Pemerintah, memimpin rapat dan memberikan pendapat tentang persiapan Kongres Partai Komite Partai Bank Pertanian dan Pembangunan Pedesaan Vietnam (Agribank). Rekan To Huy Vu, Sekretaris Komite Partai, Ketua Dewan Anggota Agribank, melakukan wawancara dengan Surat Kabar Elektronik Pemerintah mengenai implementasi, percepatan transformasi digital, peningkatan tata kelola, dan promosi peran kunci "Tam Nong".

Agribank dorong penerapan standar Basel III dalam manajemen risiko

Bisakah Anda memberi tahu kami solusi apa yang telah dan sedang diambil oleh Komite Partai Agribank untuk segera mewujudkan arahan para pemimpin Pemerintah dalam menerapkan standar perbankan tingkat lanjut di bidang manajemen risiko dan standar Basel III?

Sekretaris Partai, Ketua Dewan Anggota Agribank, To Huy Vu: Komite Partai Agribank berada langsung di bawah Komite Partai Pemerintah, terdiri dari 211 cabang dan Komite Partai afiliasi dengan lebih dari 24.500 anggota Partai. Selama masa jabatan 2020-2025, Komite Partai Agribank telah secara serentak melaksanakan pekerjaan pembangunan Partai, memimpin seluruh sistem untuk menyelesaikan target Resolusi Kongres Partai Agribank ke-10, dan berhasil menyelenggarakan Kongres Partai di semua tingkatan, mempersiapkan Kongres Partai Agribank ke-11.

Agribank terus memainkan peran sebagai lembaga keuangan terkemuka dan dominan di pasar keuangan pertanian dan pedesaan. Komite Partai telah mengarahkan promosi manajemen risiko, transformasi digital, serta operasional yang transparan dan efisien. Bersamaan dengan itu, Agribank secara bertahap meningkatkan dan menerapkan model manajemen risiko yang mutakhir, dengan tujuan mencapai standar Basel III.

Pada tahun 2025, Agribank akan mematuhi Basel II sesuai dengan Surat Edaran No. 13/2018/TT-NHNN dan 41/2016/TT-NHNN dari Bank Negara Vietnam (SBV). Sistem manajemen risiko yang mencakup 3 lini perlindungan telah rampung; rasio keselamatan operasional selalu memenuhi persyaratan SBV. Agribank mendapatkan peringkat Ba2 dari Moody's, dan BB+ (prospek stabil) dari Fitch Ratings, setara dengan peringkat kredit nasional. Hal ini menjadi fondasi bagi Agribank untuk bergerak menuju Basel III.

Sekretaris Jenderal To Lam dan para pemimpin Partai dan Negara mengunjungi area tampilan produk teknologi digital Agribank dalam rangka Konferensi Nasional tentang Terobosan dalam Sains, Teknologi, Inovasi, dan Transformasi Digital Nasional.

Untuk mewujudkan tujuan penerapan standar Basel III yang maju, Komite Partai Agribank telah mengarahkan implementasi tugas dan solusi yang sinkron di bidang manajemen risiko dan standar Basel III, dengan fokus pada solusi utama.

Pertama, terus meninjau dan meningkatkan sistem kebijakan dan model organisasi, prosedur internal penilaian kecukupan modal (ICAAP), dan proses manajemen risiko. Fokus pada peninjauan, penyesuaian, dan penambahan regulasi internal terkait manajemen risiko di seluruh aspek operasional, memastikan kepatuhan terhadap dokumen hukum baru dan kesesuaian dengan situasi operasional Agribank di setiap periode.

Kedua, menyusun peta jalan untuk penerapan Basel II menggunakan pendekatan yang lebih maju dan mempersiapkan kondisi untuk penerapan Basel III paling cepat tahun 2025. Ini mencakup rencana investasi untuk meningkatkan sistem teknologi dan basis data agar memenuhi persyaratan pengukuran risiko yang lebih kompleks dalam standar Basel III; menggabungkan perekrutan konsultan dan pembelajaran dari pengalaman internasional untuk menerapkan standar Basel III yang baru...

Ketiga, secara aktif memperkuat kapasitas dan ekuitas keuangan, serta secara proaktif mengusulkan solusi kepada otoritas yang berwenang untuk meningkatkan modal dasar. Peningkatan modal dasar akan membantu Agribank memenuhi rasio keamanan modal yang semakin tinggi sesuai standar Basel III, sekaligus memperluas ruang pertumbuhan kredit untuk mendukung pembangunan ekonomi. Untuk memperkuat dan menjaga kesehatan keuangan, Agribank terus memfokuskan sumber daya dan berupaya semaksimal mungkin untuk menyelesaikan secara komprehensif tujuan dan target bisnis yang ditetapkan oleh Bank Negara serta tujuan dan target rencana restrukturisasi Agribank terkait penyelesaian kredit macet pada akhir tahun 2025.

Keempat, meninjau dan mempercepat implementasi solusi-solusi kunci sesuai dengan proyek strategi pengembangan TI periode 2022-2026, dengan visi hingga 2030, dan rencana transformasi digital hingga 2025, dengan visi hingga 2030; mendorong penerapan teknologi, inovasi, dan transformasi digital sesuai dengan Resolusi 57-NQ/TW Politbiro. Agribank mempercepat pembangunan Pusat Data untuk membentuk kompetensi inti dalam data dan analisis modern, serta mempersiapkan sumber data berkualitas untuk proyek-proyek TI dan manajemen risiko.

Kelima, menerapkan solusi sinkron untuk meningkatkan kualitas sumber daya manusia dalam manajemen risiko sesuai standar Basel III, dengan fokus pada penarikan, pelatihan dan pembinaan personel yang berkualifikasi tinggi, para ahli dalam standar internasional dalam operasi perbankan, analisis data, manajemen, transformasi digital... untuk menyiapkan sumber daya manusia berkualitas tinggi pada masa transisi, penerapan standar internasional.

Mempercepat implementasi perbankan digital dan keuangan hijau

Apakah Komite Partai Agribank memiliki rencana untuk menerapkan standar perbankan digital, keuangan hijau, atau transformasi digital komprehensif lebih awal? Bisakah Anda memberikan arahan dan peta jalan untuk implementasinya?

Sekretaris Partai, Ketua Dewan Anggota Agribank, To Huy Vu: Komite Partai Agribank telah sepenuhnya memahami Resolusi 52-NQ/TW (2019) Politbiro dan Resolusi 57-NQ/TW tentang terobosan dalam sains, teknologi, dan transformasi digital. Sejak awal masa jabatan 2020-2025, Komite Partai telah mengeluarkan Resolusi tematik No. 01-NQ/DU-NHNo (tanggal 25 Desember 2020) tentang peningkatan inovasi dalam sains dan teknologi, menuju tujuan perbankan digital.

Agribank meluncurkan program aksi terobosan untuk mengembangkan ilmu pengetahuan dan teknologi, inovasi dan transformasi digital di seluruh sistem

Rencana No. 77-KH/DU (tanggal 28 Februari 2025) dan Program Aksi untuk mewujudkan Resolusi 57-NQ/TW telah diimplementasikan secara intensif di seluruh sistem. Komite Partai menetapkan tugas secara jelas dan secara berkala mengawasi pelaksanaannya di Kantor Pusat dan Cabang.

Agribank mengembangkan infrastruktur digital modern, meneliti, dan menerapkan teknologi-teknologi baru seperti AI, biometrik, komputasi awan, API, dan Blockchain. Di saat yang sama, Agribank bekerja sama dengan Fintech dan mengembangkan ekosistem digital yang terintegrasi bagi nasabah dan mitra.

Hasilnya, jumlah transaksi meningkat pesat, terkadang mencapai hampir 60 juta transaksi per hari; 95% transaksi diotomatisasi tanpa meningkatkan biaya operasional. Agribank juga dianugerahi berbagai penghargaan seperti Sao Vang Dat Viet, Penghargaan Transformasi Digital Vietnam, dan 12 sistem TI memenangkan Penghargaan Sao Khue.

Mengenai keuangan hijau, Agribank mengeluarkan seperangkat standar ESG dan mengembangkan peta jalan implementasi yang sejalan dengan Strategi Nasional Pertumbuhan Hijau dan target Net Zero 2050.

Peta jalan implementasi mencakup 2 fase:

Tahap 2024-2025: Penyempurnaan kebijakan, pengembangan produk keuangan hijau, dan pelatihan sumber daya manusia. Hingga 31 Maret 2025, pinjaman sektor hijau yang beredar akan mencapai lebih dari VND 29.000 miliar, dengan kontribusi energi terbarukan sebesar 52%, kehutanan berkelanjutan 24%, dan pertanian hijau 23%.

Tahap 2026-2030: Mempercepat pertumbuhan kredit hijau, memperluas produk, menarik sumber daya internasional, dan mengintegrasikan ESG ke dalam semua kegiatan. Tujuannya adalah menjadi Bank Hijau yang komprehensif dan memenuhi standar internasional.

Perdana Menteri Pham Minh Chinh dan Gubernur Bank Negara Vietnam Nguyen Thi Hong berfoto bersama Dewan Direksi Agribank pada acara Transformasi Digital Industri Perbankan 2025 dengan tema "Ekosistem Digital Cerdas di Era Baru".

Dengan peran Komite Partai dalam mengarahkan orientasi kredit untuk melayani "Tam Nong", menurut pendapat Anda, solusi apa yang perlu dimiliki Komite Partai Agribank untuk mengarahkan seluruh sistem agar mengikuti kebijakan dengan cermat guna beradaptasi dengan kesulitan tarif luar negeri, mendampingi Pemerintah, memastikan kredit diarahkan kepada subjek yang tepat - rumah tangga produksi, koperasi, usaha kecil, rumah tangga petani, berkontribusi pada pengendalian risiko, berkontribusi pada stabilisasi ekspor pertanian?

Sekretaris Partai, Ketua Dewan Anggota Agribank, To Huy Vu: Komite Partai Agribank telah secara serius melaksanakan Resolusi Partai tentang pertanian, petani, dan pedesaan. Agribank mengelola 65% dari total pinjaman yang disalurkan untuk investasi di sektor ini. Hingga Juni 2025, total pinjaman yang disalurkan mencapai VND 1,85 miliar, di mana VND 1,13 miliar di antaranya merupakan pinjaman pertanian dan pedesaan dengan 2,7 juta nasabah.

Agribank secara efektif menerapkan program kredit kebijakan, program sasaran nasional di daerah pedesaan baru, penanggulangan kemiskinan, dan pembangunan ekonomi di daerah etnis minoritas dan pegunungan. Selain itu, Agribank juga menjadi pelopor dalam menghadirkan keuangan hijau di sektor pertanian, mendukung produksi sirkular, dan mengurangi emisi.

Menghadapi dampak kebijakan pajak resiprokal AS yang diterapkan di banyak negara, termasuk Vietnam, Agribank secara proaktif meninjau dampaknya terhadap aktivitas kredit, pembayaran impor-ekspor, nilai tukar, dan suku bunga. Bank juga telah menginstruksikan cabang-cabangnya untuk bekerja langsung dengan nasabah yang terdampak, terutama di wilayah pertanian dan pedesaan, untuk segera mengatasi kesulitan, mengusulkan solusi dukungan, dan memastikan keamanan modal.

Agribank - bank utama yang berinvestasi dalam pengembangan "Tam Nong"

Demi menjaga pertumbuhan sektor "Pertanian dan Pembangunan Pedesaan" yang stabil, Komite Partai dan Dewan Direksi Agribank telah mengarahkan seluruh sistem untuk terus memprioritaskan penyaluran kredit kepada sektor-sektor yang tepat seperti rumah tangga produksi, koperasi, dan usaha kecil. Selain itu, bank juga mendorong penyaluran kredit yang terkait dengan pengendalian risiko, yang berkontribusi pada stabilisasi produksi dan ekspor pertanian.

Secara spesifik, Agribank menerapkan serangkaian solusi yang sinkron. Pertama, memprioritaskan modal untuk pertanian sesuai model keterkaitan dan rantai nilai dari produksi hingga ekspor; menyediakan layanan pembayaran untuk produk pertanian bernilai tinggi; sekaligus memastikan pertumbuhan kredit berjalan seiring dengan kualitas dan efisiensi bisnis.

Kedua, penerapan kebijakan preferensial berdasarkan Keputusan 156/2025/ND-CP, yang meningkatkan jumlah pinjaman tanpa agunan dan membantu nasabah yang kesulitan. Lebih lanjut, Agribank memperluas skala program kredit preferensial untuk pertanian, kehutanan, dan perikanan, dengan menaikkan total limit dari 3.000 miliar menjadi 20.000 miliar VND, dengan total penyaluran hampir 9.800 miliar VND.

Ketiga, aktif melaksanakan Proyek "Pembangunan berkelanjutan satu juta hektar sawah berkualitas tinggi dan rendah emisi" di Delta Mekong, berkoordinasi dengan Kementerian Pertanian dan Lingkungan Hidup serta Bank Negara untuk menyediakan pinjaman istimewa bagi nasabah peserta.

Agribank secara aktif melaksanakan Proyek "Pembangunan berkelanjutan satu juta hektar lahan padi berkualitas tinggi dan rendah emisi yang terkait dengan pertumbuhan hijau di Delta Mekong"

Keempat, Agribank berkoordinasi dengan sistem politik, Asosiasi Petani, Asosiasi Wanita, dll. untuk memperluas kredit melalui kelompok pinjaman; pada saat yang sama, mengembangkan layanan perbankan digital untuk daerah terpencil, dalam rangka melaksanakan Strategi Inklusi Keuangan Nasional secara efektif.

Oleh karena itu, dengan serangkaian solusi sinkron, Agribank berupaya keras untuk mendukung nasabah, mendorong pengembangan "Pertanian dan Pembangunan Pedesaan", serta memastikan operasi yang aman dalam konteks ekonomi yang bergejolak.

Terima kasih banyak!

Huy Thang (Implementasi)

Sumber: https://baochinhphu.vn/agribank-tang-toc-chuyen-doi-so-nang-tam-quan-tri-phat-huy-vai-tro-chu-luc-tam-nong-102250729103445768.htm