Bank Umum Gabungan Tien Phong ( TPBank ) mengumumkan bahwa mereka telah sepenuhnya mematuhi Surat Edaran 14 Bank Negara Vietnam (SBV) tentang rasio kecukupan modal, berdasarkan Metode Standar (SA). Pada saat yang sama, TPBank telah terdaftar untuk menerapkan Metode Pemeringkatan Internal (IRB) sesuai dengan ketentuan dalam Surat Edaran ini.
Ini adalah langkah selanjutnya dalam perjalanan jangka panjang yang telah ditempuh TPBank sejak 2016, untuk mendekati praktik internasional tertinggi dalam manajemen risiko dan kecukupan modal, dengan tujuan menjadi bank pertama di Vietnam yang sepenuhnya menyelesaikan Circular 14 menurut kedua metode SA pada September 2025 dan IRB pada tahun 2027.
TPBank telah menyelesaikan kepatuhan penuh terhadap Surat Edaran 14 Bank Negara Vietnam (SBV) tentang rasio kecukupan modal, menurut metode standar (SA) (Foto: TPBank).
TPBank siap untuk Circular 14
Segera setelah Surat Edaran 14 dikeluarkan, TPBank secara proaktif meninjau semua persyaratan baru yang terkait dengan metode perhitungan modal, struktur organisasi, sistem data, dan platform teknologi informasi.
Bank telah melengkapi seluruh sistem proses internal, menerbitkan dokumen yang menjadi pedoman perhitungan, pengelolaan, pengawasan, dan pengungkapan informasi terkait rasio kecukupan modal (CAR), serta menyelenggarakan audit internal untuk memastikan kepatuhan yang penuh dan konsisten.
Berdasarkan hasil implementasi aktual, TPBank telah melaporkan kepada Bank Negara Vietnam bahwa semua persyaratan metode SA yang ditentukan dalam Surat Edaran 14 telah terpenuhi dan terdaftar untuk menerapkan metode ini sejak tanggal efektif surat edaran (15 September). Pada saat yang sama, bank juga telah terdaftar untuk menerapkan peta jalan penerapan metode IRB, dengan periode implementasi dua tahun sesuai dengan pedoman Bank Negara Vietnam.
Sebelumnya, dalam kerangka Basel III/Proyek Reformasi Basel III, TPBank menerapkan SA dan sekaligus mengembangkan model pemeringkatan internal untuk mempersiapkan implementasi IRB.
Bank telah mengembangkan perangkat untuk menghitung indikator-indikator penting sesuai standar Basel III seperti CAR, Rasio Leverage (LR), Rasio Likuiditas Jangka Pendek (LCR), Rasio Dana Stabil Bersih (NSFR), dan sistem untuk menghitung modal risiko pasar sesuai Reformasi Basel III (FRTB). Seluruh proses ini ditinjau secara independen oleh KPMG Tax and Consulting LLC.
Saat ini, TPBank mempertahankan rasio kecukupan modal (CAR) hampir 14%, jauh lebih tinggi dari ambang batas minimum 10,5% yang ditentukan oleh Surat Edaran 14, termasuk penyangga pelestarian modal.
Selain itu, rasio cakupan likuiditas jangka pendek (LCR) mencapai lebih dari 104% dan rasio pendanaan stabil bersih (NSFR) mencapai lebih dari 124%, keduanya jauh melebihi persyaratan minimum 100%.
Rasio leverage saat ini dipertahankan pada sekitar 8%, beberapa kali lebih tinggi dari persyaratan minimum 3, menegaskan kapasitas manajemen risiko dan fondasi keuangan yang kokoh yang dimiliki TPBank, meningkatkan ketahanannya terhadap fluktuasi dalam lingkungan keuangan.
TPBank secara bertahap bergerak menuju tujuan menjadi bank yang sepenuhnya mematuhi Surat Edaran 14 (Foto: TPBank).
Berkembang secara berkelanjutan, membangun kepercayaan dan posisi internasional
TPBank menjadi bank pertama di Vietnam yang mengumumkan selesainya implementasi Basel III dan IFRS9 pada tahun 2021 bukan hanya merupakan tonggak teknis, tetapi juga bukti strategi pengembangan yang berfokus pada keamanan modal dan manajemen risiko.
Berdasarkan fondasi itu, menyelesaikan penerapan Surat Edaran 14 menurut SA, sembari secara proaktif menerapkan peta jalan menurut IRB, memberikan keuntungan strategis yang jelas bagi TPBank.
Pertama, kemampuan mengendalikan risiko pada tingkat yang lebih dalam, berkat penyangga modal yang cukup besar dan sistem manajemen likuiditas yang efektif – membantu bank meningkatkan ketahanannya terhadap fluktuasi ekonomi yang tidak terduga.
Pada saat yang sama, membangun model internal menurut IRB memungkinkan TPBank untuk mengukur dan mengkuantifikasi risiko secara lebih akurat, sehingga mengoptimalkan efisiensi modal di seluruh sistem.
Selain itu, transparansi dalam pengungkapan informasi dan kepatuhan penuh terhadap standar internasional telah berkontribusi dalam memperkuat kepercayaan investor, mitra, dan pasar keuangan.
Bapak Nguyen Hung, Direktur Jenderal TPBank, menyampaikan: “Kami dengan jelas menyatakan bahwa kepatuhan terhadap Surat Edaran 14 bukan hanya untuk memenuhi persyaratan hukum, tetapi juga merupakan langkah strategis yang menunjukkan ketangguhan dan kapasitas manajemen sebuah bank.
TPBank telah memilih jalur yang lebih sulit, membutuhkan persiapan yang matang dalam hal modal, data, teknologi, dan sumber daya manusia, tetapi kami yakin jalur ini akan membawa keberlanjutan yang nyata. Pencapaian hari ini merupakan batu loncatan penting bagi kami untuk melanjutkan perjalanan meningkatkan kapasitas manajemen risiko, memperkuat kekuatan finansial, dan secara bertahap menegaskan posisi kami di kawasan ini.
Selama periode 2025-2027, TPBank akan segera melaksanakan rencana penerapan metode IRB sesuai arahan Bank Negara, bergerak menuju kepatuhan penuh terhadap Surat Edaran 14 paling lambat tanggal 15 September 2027.
Bersamaan dengan itu, TPBank juga mempromosikan penerapan berkelanjutan Proses Penilaian Kecukupan Likuiditas Internal (ILAAP) sesuai dengan standar Bank Sentral Eropa (ECB) dan Proyek untuk Meningkatkan Risiko Likuiditas dan Manajemen Risiko Suku Bunga (IRRBB).
Sumber: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-tien-phong-dat-chuan-basel-iii-20251006112217372.htm
Komentar (0)