TPBank adalah pelopor dalam mencapai standar Basel III.

(Surat Kabar Dan Tri) - TPBank secara bertahap bergerak menuju tujuannya untuk menjadi bank yang sepenuhnya mematuhi Surat Edaran 14 dengan menggunakan metode SA dan IRB pada tahun 2027.

Tien Phong Commercial Joint Stock Bank ( TPBank ) mengumumkan bahwa pihaknya telah sepenuhnya mematuhi Surat Edaran Nomor 14 Bank Negara Vietnam (SBV) tentang rasio kecukupan modal, menggunakan Metode Standar (SA). Bersamaan dengan itu, TPBank telah mendaftar untuk menerapkan metode Internal Rating Board (IRB) sebagaimana diatur dalam surat edaran tersebut.

Ini adalah langkah selanjutnya dalam perjalanan jangka panjang TPBank, yang diupayakan sejak tahun 2016, untuk mendekati praktik terbaik internasional tertinggi dalam manajemen risiko dan keamanan modal, dengan tujuan menjadi bank pertama di Vietnam yang sepenuhnya menyelesaikan Surat Edaran 14 menggunakan metode SA (Suitable for All) dan IRB (Integrated Review Board) pada bulan September 2025 dan 2027.

TPBank telah sepenuhnya mematuhi Surat Edaran Nomor 14 Bank Sentral Vietnam (SBV) tentang rasio kecukupan modal, menggunakan metode standar (SA) (Foto: TPBank).

TPBank siap untuk Surat Edaran Nomor 14.

Segera setelah Surat Edaran 14 diterbitkan, TPBank secara proaktif melakukan peninjauan komprehensif terhadap persyaratan baru terkait metode perhitungan modal, struktur organisasi, sistem data, dan platform teknologi informasi.

Bank tersebut telah menyelesaikan seluruh sistem proses internalnya, menerbitkan pedoman untuk menghitung, mengelola, memantau, dan mengungkapkan informasi terkait rasio kecukupan modal (CAR), serta melakukan audit internal untuk memastikan kepatuhan penuh dan konsisten.

Berdasarkan hasil implementasi praktis, TPBank telah melaporkan kepada Bank Negara Vietnam (SBV) bahwa pihaknya telah menyelesaikan semua persyaratan sesuai dengan metode SA yang diatur dalam Surat Edaran 14 dan telah terdaftar untuk menerapkan metode ini sejak tanggal berlakunya surat edaran tersebut (15 September). Pada saat yang sama, bank tersebut juga telah terdaftar untuk menerapkan metode IRB, dengan masa implementasi selama dua tahun sebagaimana diatur oleh SBV.

Sebelumnya, dalam kerangka Proyek Reformasi Basel III/Basel III, TPBank telah menerapkan SA dan secara bersamaan mengembangkan model pemeringkatan internal untuk mempersiapkan implementasi IRB.

Bank tersebut telah mengembangkan alat untuk menghitung indikator-indikator kunci sesuai dengan standar Basel III seperti CAR, rasio leverage (LR), rasio likuiditas jangka pendek (LCR), rasio modal stabil bersih (NSFR), dan sistem kapitalisasi risiko pasar sesuai dengan Reformasi Basel III (FRTB). Seluruh proses tersebut ditinjau secara independen oleh KPMG Tax & Consulting Company Limited.

Saat ini, TPBank mempertahankan rasio kecukupan modal (CAR) hampir 14%, jauh lebih tinggi dari ambang batas minimum 10,5% yang ditetapkan dalam Surat Edaran 14, termasuk penyangga pelestarian modal.

Selain itu, rasio likuiditas jangka pendek (LCR) mencapai lebih dari 104% dan rasio pendanaan stabil bersih (NSFR) mencapai lebih dari 124%, keduanya jauh melebihi persyaratan minimum 100%.

Rasio leverage saat ini dipertahankan sekitar 8%, jauh lebih tinggi dari persyaratan minimum 3%, yang menegaskan kemampuan manajemen risiko TPBank dan fondasi keuangan yang solid, serta meningkatkan ketahanannya terhadap fluktuasi lingkungan keuangan.

TPBank secara bertahap bergerak menuju tujuannya untuk menjadi bank yang sepenuhnya mematuhi Surat Edaran 14 (Foto: TPBank).

Berkomitmen teguh pada pembangunan berkelanjutan, membangun kepercayaan, dan reputasi internasional.

Pencapaian TPBank sebagai bank pertama di Vietnam yang mengumumkan penyelesaian implementasi Basel III dan IFRS9 pada awal tahun 2021 bukan hanya tonggak teknis, tetapi juga bukti strategi pengembangan yang menempatkan keamanan modal dan manajemen risiko sebagai intinya.

Dengan berlandaskan fondasi tersebut, keberhasilan implementasi Surat Edaran 14 dalam kerangka SA, ditambah dengan penerapan proaktif peta jalan dalam kerangka IRB, telah memberikan TPBank keunggulan strategis yang jelas.

Yang terpenting adalah kemampuan untuk mengendalikan risiko pada tingkat yang lebih dalam, berkat penyangga modal yang cukup besar dan sistem manajemen likuiditas yang efektif – yang membantu bank memperkuat ketahanan mereka terhadap fluktuasi ekonomi yang tak terduga.

Pada saat yang sama, membangun model internal berdasarkan IRB memungkinkan TPBank untuk mengukur dan mengkuantifikasi risiko dengan lebih akurat, sehingga mengoptimalkan efisiensi pemanfaatan modal di seluruh sistem.

Selain itu, transparansi dalam pengungkapan informasi dan kepatuhan penuh terhadap standar internasional telah berkontribusi untuk memperkuat kepercayaan investor, mitra, dan pasar keuangan.

Bapak Nguyen Hung, Direktur Jenderal TPBank, menyampaikan: “Kami memahami dengan jelas bahwa mematuhi Surat Edaran 14 bukan hanya tentang memenuhi persyaratan hukum, tetapi juga merupakan langkah strategis yang menunjukkan karakter dan kemampuan manajemen sebuah bank.”

TPBank telah memilih jalan yang lebih menantang, yang membutuhkan persiapan menyeluruh dalam hal modal, data, teknologi, dan sumber daya manusia, tetapi kami percaya bahwa inilah jalan yang akan membawa keberlanjutan sejati. Pencapaian hari ini merupakan batu loncatan penting bagi kami untuk melanjutkan perjalanan kami dalam meningkatkan kemampuan manajemen risiko, memperkuat kekuatan keuangan kami, dan secara bertahap menegaskan posisi kami di kawasan ini.”

Selama periode 2025–2027, TPBank akan segera melaksanakan rencana penerapan metode IRB sesuai dengan arahan Bank Negara Vietnam, dengan tujuan untuk sepenuhnya mematuhi Surat Edaran Nomor 14 pada tanggal 15 September 2027.

Selain itu, TPBank juga secara aktif terus menerapkan Proses Penilaian Likuiditas Internal (ILAAP) sesuai dengan standar Bank Sentral Eropa (ECB) dan Skema Peningkatan Manajemen Risiko Likuiditas dan Suku Bunga (IRRBB).

Sumber: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-tien-phong-dat-chuan-basel-iii-20251006112217372.htm