Letnan Jenderal Polisi beri saran batasi 'halaman belakang' bank

[iklan_1]

Pada sore hari tanggal 10 Juni, Majelis Nasional membahas di aula rancangan Undang-Undang Lembaga Perkreditan (perubahan).

Letnan Jenderal Nguyen Hai Trung, Direktur Departemen Kepolisian Hanoi, menyatakan keprihatinannya tentang kepemilikan silang, manipulasi, dan kepentingan kelompok di sektor perbankan, terutama mobilisasi modal untuk pinjaman di antara perusahaan dalam ekosistem kelompok ekonomi swasta.

Menurutnya, rancangan undang-undang tersebut menyesuaikan pengurangan rasio kepemilikan individu, organisasi publik, lembaga kredit, dll., untuk membantu struktur pemegang saham bank menjadi lebih terbuka dan sehat. Hal ini mencegah hak menentukan nasib sendiri terpusat "pada bos tertentu", membatasi operasi organisasi untuk melayani perusahaan-perusahaan kecil dan kelompok kepentingan, yang merugikan bank atau kelompok pemegang saham kecil.

Namun, menurut Bapak Trung, pada kenyataannya masih ada pemegang saham utama yang namanya tercantum atau tidak tercantum dalam Dewan Direksi untuk mengelola, memegang saham pengendali, dan mengoperasikan operasi perbankan.

Oleh karena itu, "peraturan dalam rancangan baru ini hanya bersifat teknis," ujar Letnan Jenderal Nguyen Hai Trung, seraya menambahkan bahwa perlu menambah peraturan dan memperkuat peran Bank Negara untuk membatasi penyalahgunaan wewenang pemegang saham mayoritas dan hak manajemen untuk memanipulasi operasional lembaga kredit.

Di samping itu, perlu dikaji dan diusulkan langkah-langkah serta solusi tambahan untuk mengelola dan mengendalikan pelanggaran hukum tersebut, dengan menggunakan banyak badan hukum lain yang berdiri atas nama saham untuk menciptakan kelompok pemegang saham besar guna mengoperasikan lembaga kredit.

Mengomentari regulasi tentang pemberian informasi kepada lembaga khusus pencegahan kejahatan, Deputi Nguyen Hai Trung mengatakan, ketentuan rancangan Undang-Undang tersebut belum memenuhi kebutuhan waktu dalam praktik pencegahan kejahatan, khususnya pencegahan kejahatan yang menggunakan teknologi tinggi untuk melakukan penipuan di dunia maya saat ini.

Situasi kejahatan yang memanfaatkan dunia maya dan teknologi tinggi untuk melakukan penipuan, pencurian aset, perjudian, pengorganisasian perjudian, dan pencucian uang sangatlah rumit, sehingga menimbulkan konsekuensi yang sangat serius. Ketika kejahatan terjadi, kepolisian harus segera dikerahkan untuk menyelidiki aliran uang dan membekukan rekening.

Namun, peraturan perundang-undangan yang berlaku saat ini belum memenuhi persyaratan untuk mencegah transfer uang secara tepat waktu kepada para pelaku. Oleh karena itu, Jenderal Nguyen Hai Trung menyatakan bahwa perlu dikeluarkan peraturan dan mempersingkat waktu pemblokiran rekening nasabah untuk mendukung upaya pemberantasan kejahatan, dan Pemerintah dapat mempelajari peraturan yang lebih rinci.

Selain itu, Deputi Nguyen Hai Trung mengatakan bahwa untuk meningkatkan efektivitas pencegahan kejahatan, perlu meninjau dan mengesahkan peraturan tentang legitimasi akun dalam dokumen hukum yang relevan; melengkapi dan menyinkronkan dokumen panduan untuk memastikan implementasi yang efektif...

Pada saat yang sama, undang-undang ini perlu menetapkan secara khusus ketentuan yang mengharuskan lembaga kredit memiliki platform teknologi dan fasilitas fisik dalam identifikasi nasabah untuk memastikan legitimasi; mengharuskan lembaga kredit bertanggung jawab untuk meninjau, mendeteksi, dan berkoordinasi dengan polisi dan instansi terkait untuk menangani secara tegas pelanggaran akun tidak sah.

Menurut Bapak Trung, dalam perang melawan kejahatan tingkat tinggi akhir-akhir ini, muncul modus operandi penggunaan dokumen palsu untuk membuka rekening, yang tujuannya adalah menimbulkan kesulitan dan menghindari tindak kejahatan.

Selain itu, Bapak Nguyen Hai Trung juga mengusulkan untuk tidak menetapkan bahwa Bank Negara memiliki kewenangan untuk menyelidiki pelanggaran hukum di sektor perbankan.

Kepemilikan silang bank harus diakhiri.

Mengacu pada insiden terkini di SCB Bank di Vietnam dan bank-bank AS lainnya, Wakil Trinh Xuan An (Dong Nai) menyarankan perlunya mendefinisikan secara jelas isi pencegahan risiko sistemik.

Bapak An mengatakan bahwa meskipun Gubernur Bank Negara sering menyebutkan pencegahan risiko, rancangan undang-undang tersebut juga memuat banyak peraturan untuk mencegah risiko bagi sistem perbankan, tetapi "masalah kepemilikan silang harus diakhiri, bukan hanya dibatasi".

"Semua orang tahu, semua orang mengakui, tetapi sulit untuk menyebutkan dan mempermalukan karena sifatnya yang berbelit-belit. Kebijakan khusus dalam Undang-Undang Lembaga Perkreditan saat ini tidak cukup kuat. Kami fokus pada pengurangan rasio kepemilikan saham dan batas kredit, tetapi sangat pasif," kata Bapak An.

Ia mengusulkan perlunya penataan ulang model pengawasan keuangan dan audit independen untuk mengawasi lembaga perkreditan.

Dengan jumlah bank saat ini sekitar 50-an, perlu juga dikaji ulang apakah jumlah tersebut sudah terlalu banyak atau tidak, mengukur secara jelas seberapa besar perekonomian suatu negara, berapa jumlah bank yang cukup, dan membuat regulasi teknis dalam undang-undang untuk membatasi jumlahnya.

Pantau bank secara ketat untuk mencegah aliran uang ke proyek "halaman belakang" . Delegasi Ha Sy Dong memperingatkan bahwa jika pengawasan tidak ketat, pemilik dapat mengendalikan aliran uang ke proyek "halaman belakang" mereka.

[iklan_2]
Sumber