Come limitare le perdite in borsa?

Gli esperti raccomandano di imparare l'analisi tecnica e fondamentale, diversificare il portafoglio, determinare la propria tolleranza al rischio e impostare ordini di stop-loss.

Ho iniziato da poco a fare trading azionario e ho già ottenuto sia profitti che perdite. Mi sono reso conto di non avere le competenze necessarie per individuare i titoli in fase di ribasso e sono indeciso se limitare le perdite. Vorrei chiedere consiglio e condividere l'esperienza di un esperto. Grazie.

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Gli investitori monitorano il mercato azionario, febbraio 2022. Foto: Quynh Tran

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Innanzitutto, ricordate che investire in azioni è un percorso lungo che richiede pazienza, apprendimento continuo e determinazione. Le decisioni di investimento in borsa non si basano su un singolo indicatore o segnale; richiedono la sintesi di molti fattori per giungere a una valutazione accurata. In questo articolo, vi offrirò alcuni suggerimenti specifici per aiutarvi ad approfondire e utilizzare informazioni più dettagliate.

Ricerca e impara

Iniziate leggendo e studiando come funziona il mercato azionario. Ciò include la comprensione di come acquistare e vendere azioni, il concetto di indici, grafici e analisi tecnica. Questo approccio vi aiuterà a comprendere e identificare il significato dei movimenti di mercato attraverso un grafico.

L'analisi tecnica comprende diverse scuole di pensiero e richiede tempo per lo studio e la pratica. Tuttavia, come principiante, è necessario comprendere i concetti tecnici di base come massimi e minimi, livelli di supporto e resistenza, la relazione tra prezzo e volume e i segmenti di mercato, inclusi i trend rialzisti, ribassisti e laterali. Dopo aver acquisito una certa dimestichezza, si può scegliere di approfondire l'argomento ed espandere le proprie conoscenze.

L'analisi tecnica è una forma di studio dei modelli ricorrenti nel passato e della loro tendenza a ripetersi in futuro, basata sul presupposto che la psicologia degli investitori rimanga invariata indipendentemente dall'andamento del mercato. Pertanto, lo studio di questo metodo aiuta gli investitori a comprendere meglio le dinamiche psicologiche e di domanda e offerta nel trading azionario.

Inoltre, dovresti anche imparare a valutare l'impatto dei fattori macroeconomici sul mercato azionario, sulle aziende e sui settori che ti interessano. Questo ti aiuta a comprendere meglio le opportunità e i rischi associati a specifici titoli azionari. Questo metodo è chiamato analisi fondamentale.

Mentre l'analisi tecnica ignora i fattori intrinseci di un titolo azionario e l'impatto dell'economia , l'analisi fondamentale offre una prospettiva diversa. Dobbiamo metterci nei panni degli azionisti per comprendere e prendere decisioni in collaborazione con l'azienda. Studiando questo metodo, comprenderete i rischi che l'azienda scelta dovrà affrontare e come tali rischi influenzeranno le vendite.

Ad esempio, nel settore immobiliare, quando i tassi di interesse bancari aumentano, ciò comporta maggiori oneri finanziari. Si tratta inoltre di un settore caratterizzato da un elevato indebitamento. Di conseguenza, aumenteranno le spese per interessi e si ridurranno i profitti. Questo metodo di ricerca vi aiuterà a selezionare un'azienda solida e a reagire tempestivamente ai fattori macroeconomici che potrebbero influenzarne l'attività.

Diversifica il tuo portafoglio di investimenti.

Anziché pensare costantemente a "uscire" o a individuare il momento giusto per "uscire", concentratevi su una strategia cruciale di gestione del rischio: non investite tutto il vostro denaro in un singolo titolo azionario o settore.

Diversifica il tuo portafoglio di investimenti possedendo una varietà di asset come azioni, obbligazioni e fondi comuni di investimento. Questo riduce il rischio di perdere denaro quando una parte del mercato non riesce a riprendersi. Per un investitore azionario alle prime armi, operare troppo spesso senza una solida base di conoscenze o con una mentalità FOMO (paura di perdere l'occasione) è estremamente pericoloso. Al contrario, controllare l'allocazione del portafoglio in modo appropriato e detenere azioni a lungo termine è un'opzione più sicura e affidabile.

Determina la tua tolleranza al rischio e il livello di stop-loss.

Dopo aver diversificato il tuo portafoglio di investimenti, definisci i tuoi obiettivi. Desideri investire per ottenere rendimenti a breve o a lungo termine? Qual è il tuo livello di rischio accettabile?

Ad esempio, un giovane che investe in azioni potrebbe accettare un livello di rischio più elevato rispetto a una persona prossima alla pensione. Pertanto, la strategia di investimento deve essere adattata alle proprie circostanze. Un altro esempio: se si desidera un profitto del 20%, quale livello di stop-loss si è disposti ad accettare? Questo è estremamente importante.

Nel mondo degli investimenti, c'è un detto comune: "alto rischio - alto rendimento". Questo significa che quando si entra nel mercato azionario, è necessario riconoscere i rischi significativi connessi e saperli gestire.

Limitare le perdite è un metodo che può essere utilizzato da molte persone perché funge da assicurazione per i propri investimenti. Supponiamo che siate abbastanza disciplinati da limitare le perdite al 7%; ciò significa che vi basterà entrare in una nuova opportunità che renda il 7,5% per raggiungere il punto di pareggio. Ma se limitaste le perdite al 50%, avreste bisogno di un ritorno del 100% sul vostro investimento per tornare al punto di partenza.

Se non si limitano le perdite, significa che si è commesso un errore "fatale" che costerà fiducia nel trading, tempo e fatica a causa di un investimento inefficace. Una regola comunemente usata è quella di non investire più del 2-5% del proprio patrimonio totale in un singolo titolo azionario. Questo aiuta a evitare perdite eccessive quando il prezzo di un'azione scende inaspettatamente.

Impara dall'esperienza.

Nessuno diventa esperto dall'inizio alla fine. Imparare dai propri errori e dai propri successi, così come da quelli degli altri, è fondamentale. Le opportunità di investimento continuano a presentarsi sul mercato ogni giorno. Cercate di capire perché avete preso determinate decisioni e imparate da esse.

Ricorda che investire in azioni è un percorso lungo e richiede pazienza. Se ti senti insicuro o impaziente, valuta la possibilità di chiedere supporto a un professionista o a un consulente finanziario. In bocca al lupo e buon successo nello sviluppo delle tue competenze di investimento.

Tran Manh Hoang Viet
Esperto di pianificazione finanziaria personale
FIDT Investment Consulting and Asset Management Company

Link alla fonte: https://vnexpress.net/cat-lo-chung-khoan-nhu-the-nao-4665313.html