3月12日の朝、ホーチミン市フーニャン区在住の顧客、マイ・スアン・Tさん（88歳）が、 アグリバンク・ファンディンフン支店の取引オフィス1に取引をするために来店しました。取引オフィス1の常連客であるマイ・スアン・Tさんが到着すると、取引担当のチュオン・タン・ニーさんはすぐに彼だと気づきました。
しかし、前回のような400万～500万ドン程度の引き出しではなく、今回はT氏がアジア商業銀行のトラン・ティ・キム・サン氏の口座に最大2,600万ドンを送金するよう要求した点が異なっていました。その内容は極めて特殊で、「マイ・スアン・T氏が金鉱取引のDWグループ株式会社に資金を入金した」というものでした。さらに今回は、T氏は40歳くらいの見知らぬ女性を同伴していました。この女性は送金内容を聞いて納得せず、手数料節約を理由にT氏に現金を引き出して渡すよう要求しました。
受取人口座が個人口座であるにもかかわらず、送金内容が組織関連であること、そしてT氏に同行していた女性の切迫した態度といった異常な兆候に気づいた取引担当のチュオン・タン・ニー氏は、T氏に巧みに詐欺の兆候について警告しました。また、ニー氏はDWグループ株式会社の情報を調べ、同社がベーキングパウダー、加工食品、ガソリンから金属宝飾品までを扱う多業種企業であり、2024年11月25日に設立されたばかりであることも記録しました。この結果を受け、ニー氏は直ちに取引担当責任者に報告し、迅速な対応を求めました。
時間を延ばすため、ニ氏は顧客の署名が一致していないことを口実に、顧客に家族に連絡して銀行に来てもらい、口座の承認を得て取引を行うよう指示しました。そのため、ニ氏はT氏の取引時間を1時間以上遅らせ、家族の調整を待ちました。しかし、同行していた女性の促しにより、T氏はその女性と共に銀行を後にしました。その後、T氏の家族が銀行を訪れ、職員が提供した写真を確認したところ、T氏に同行していた女性とは面識がないことが確認されました。
ファンディンフン支店は、見知らぬ女性がT氏を別の取引拠点へ連れて行って取引を行わせるのを防ぐため、ニ氏に近隣の取引拠点に不審な取引について連絡するよう指示しました。その後間もなく、T氏の家族は銀行へ直接戻り、T氏が帰宅したこと、被害はなかったことを報告しました。同時に、T氏の不正行為を迅速に阻止してくれた銀行員に感謝の意を表しました。
マイ・スアン・T氏は、アグリバンクの取引担当者の機転と機知のおかげで、詐欺師の「罠」から幸運にも逃れた多くの顧客の一例です。最近では、2025年2月3日、アグリバンク・トンノン支店（ハクアン）が詐欺師による送金取引を阻止し、顧客が2,500万ドンの被害を免れることに成功しました。これまでにも、アグリバンクの支店や取引窓口では、詐欺被害額が数億ドンに上るケースが数多くありました。
これらの事例は、銀行員の専門的スキルが、顧客が詐欺師の「罠」に陥った際に、その資産を守る上で重要な「ブロック」となることを示しています。なぜなら、多くの場合、被害者は心理的に操作され、警戒心を失ってしまうからです。
アグリバンクは、顧客資産の安全確保と犯罪防止を業務の最優先事項と位置付け、定期的に役員および取引担当者の専門スキル向上のための研修を実施しています。また、新たな詐欺手口に関する情報を更新することで、詐欺の兆候を見抜く能力を向上させています。同時に、顧客に対し、巧妙化する手口を未然に防ぐための意識とスキル向上を継続的に啓発・推奨しています。さらに、アグリバンクは、犯罪者の新たな詐欺手口に迅速に対応できるよう、高度なセキュリティソリューションを積極的に更新・導入しています。
出典: https://cand.com.vn/doi-song/can-bo-agribank-nhanh-tri-giup-cu-ong-88-tuoi-thoat-bay-lua-dao-i762168/
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