最近、 ティエンザン省で米穀事業を営むPNPT氏が、詐欺的な「国際株式市場投資」によって4,340億ドン以上を詐取されたと主張し、世論に衝撃を与えています。注目すべきは、この事業主が孤立したケースではないということです。最近、全国で株式および外国為替投資詐欺が多数発生しています。
人を騙す集団が横行しています。
クアンナム省出身のPVT氏は、グオイ・ラオ・ドン紙の記者に対し、信頼性の低い外国為替取引プラットフォームに投資し、約7億ドンを失ったと語った。PVT氏の話によると、彼はZaloを通じてトラン・キム・イェンという女性と初めて出会ったという。彼女は礼儀正しいプロフィール写真を使い、クール・ネットワーク・テクノロジー社が運営するクール・ネットワークというアプリを通じてベント取引所で原油に投資していると自己紹介し、ACBとUOBに銀行口座を開設していたため、PVT氏は彼女を信用したという。
株式投資の経験を持つT氏は、新しいチャンネルに挑戦したいと考え、指示に従ってアプリをダウンロードし、アカウントを登録しました。そして、「専門家」が収益性の高い投資方法をアドバイスするライブ配信に参加しました。当初は数千万ドンを入金しましたが、すぐに利益が倍増したため、さらに投資を続け、総額は7億ドン近くにまで増加しました。
アプリ上の口座残高は18億ドン以上と表示されていたものの、T氏は引き出すことができませんでした。女性はT氏に連絡し、これまでの利益を引き出す前に「手数料」としてさらに2億5000万ドンを要求しました。詐欺を疑ったT氏は、会社に直接出向いて現金を渡し、引き出すことを提案しました。
Tさんはホーチミン市行きの航空券を購入し、指示通りパールプラザビル（ビンタン区）へ行きましたが、約束通り誰にも会えませんでした。ビルの警備員に尋ねたところ、クールネットワークという会社は存在せず、他にも多くの人が訪れてがっかりして帰ったことを知りました。「一見正当な銀行口座と専門ウェブサイトを信じたせいで、詐欺に遭ってしまいました。私の体験談が、オンラインで投資機会を探している人たちへの警告になれば幸いです」とTさんは語りました。
実際には、証券会社を装って投資家を投資グループに勧誘し、FX、国際株式、仮想通貨などに誘い込む手口は珍しくありません。ホーチミン市トゥドゥック市在住のカン・ティさんは、証券会社の社員を名乗る人物からほぼ毎日電話がかかってきて、口座開設を勧められたり、高利回りを約束する投資アドバイスを受けたりしていると話しています。
電話以外にも、FacebookやZaloといったソーシャルメディアプラットフォーム上で、Thy氏は高収益を約束するFX、外貨両替、金投資グループへの参加を頻繁に勧められていた。「FX市場を席巻する指標ツール、つまり市場を制覇するための鍵。Zaloの投資グループの名前はまだ参加していません。参加するには認証のために電話番号の提供が必要だからです。このグループは明確な売買ポイントを宣伝し、株式の重要な支持線・抵抗線を特定し、誰にも頼らずに自信を持って注文を出し、しかもたった1ヶ月で口座残高を2倍、10倍に増やすことができると謳っています」とThy氏は語った。
PVT氏が参加し、損失を被った情報、ウェブサイト、投資グループのスクリーンショット。写真：ソン・ニュン
Facebook、Zalo、Telegramなどのソーシャルメディアプラットフォームでは、金融投資グループも人気を集めており、「1日あたり5%～10%の利益」「安全な投資、高収益」などの魅力的な取引を提示し、銀行振込の画像や「成功した投資家」からの感謝のメッセージを添えて信頼を築いている。
多くのグループは「購入前に試用」システムを採用しており、新規メンバーはデモ口座を利用したり、少額の入金をしてシステムをテストしたりすることができます。中には、大手銀行のロゴや評判の良い証券会社の名称を使って国際的な金融機関を装い、信頼性を高めようとするグループもあります。
400人近くのメンバーを抱えるZaloグループでは、「おとり」アカウントが、わずか数日間の投資で数億ドン（数千米ドル）の利益を上げたと絶えず自慢していました。Phung Thi Hoa氏のアカウントは、「楽しく遊んでリアルマネーを稼ごう」というスローガンを掲げ、手数料無料、リスクなしを約束し、「困っている方はご連絡ください」とユーザーを誘うETアプリを宣伝していました。
しかし、詐欺の報告があると、これらのアカウントは「経験不足で判断している」と反論し、疑わしい相手に「試してみる」よう促すことが多い。しかし、実際に参加した人によると、約束されたボーナスは支払われず、最終的にはアカウントのロックを解除したり取引を認証したりするためにさらにお金を入金させられ、結局すべてを失うことになるという。
知っておくべきこと
金融専門家のファン・ドゥン・カーン氏は記者団に対し、投資は銀行金利の3倍という高いリターンを約束しているものの、「すべて詐欺の匂いがする」と断言した。そのため、投資家は極めて慎重になる必要がある。
国際証券取引所への投資で4340億ドン以上を詐取されたと訴えた女性経営者の件について、カーン氏は、これは昨今かなり一般的な詐欺行為だと述べた。経営者が言及した「HTX証券取引所」という名称は、国際的な仮想通貨取引所に似ているが、人々の資産を詐取することを目的とした偽物である可能性が高い。
「もし誰かが銀行員を名乗った場合、投資家は銀行に直接電話して確認するべきです。この簡単な手順で、詐欺に遭うリスクを大幅に減らすことができます。さらに、投資サービスプロバイダーの業務内容、つまり国内事業か海外事業か、そしてベトナムで合法的なライセンスを取得しているかを徹底的に調査することが重要です。ライセンスに記載されている内容と実際のサービス内容が異なるという事態を避けるため、営業ライセンスの信頼性を必ず確認する必要があります」とカーン氏はアドバイスしました。
デジタル資産分野の専門家であるCoin.Help & BHO.Network会長ファン・ドゥック・ニャット氏によると、「投資」が流行のキーワードとなっている時代に、知識と警戒心の欠如により、巧妙な詐欺の被害者になっている人が多くいるという。
出所不明の国際株に投資した高齢女性が4340億ドン以上を詐取された事件は、まさにその好例であり、警鐘を鳴らすものだ。ナット氏によると、詐欺師は経済的に裕福だがITに詳しくない高齢者をターゲットにすることが多いという。彼らは小さな「餌」で勝利感を演出し、被害者に「少額だが着実に」入金を促して習慣化させ、警戒心を緩める。被害者が疑念を抱くと、詐欺師は手続きを長引かせたり、「テクニカルな」トリックを使ったりして姿を消す。
被害者が詐欺に遭いやすい要因としては、「高収益、リスクなし」という幻想、不安定な経済環境における「半合法的」な投資への信念、デジタル情報検証スキルの欠如、そして特に「サンクコスト」効果（多額の投資をした後に諦めたくない気持ち）などが挙げられます。
「今日の詐欺師はハイテクに精通しているだけでなく、人間の心理も理解しています。彼らは貪欲さ、知識不足、そして個人的な感情につけ込みます」とナット氏は警告し、投資家に対し、リスクなしで高収益を約束する言葉は絶対に信じないこと、法的根拠が明確で透明性のあるアプリケーションのみを使用すること、そして見知らぬ個人口座に資金を送金しないことを勧めています。投資を行う前にアドバイザーの身元を確認し、家族や友人に相談することが不可欠です。ナット氏によると、投資は感情ではなく理性の問題であり、適切なタイミングでの警戒だけが、不必要な悲劇から全財産を守るのに役立つとのことです。
一方、ベトナム国家銀行は、ベトナム国内で営業する外国為替取引プラットフォームのライセンスを一切付与しておらず、現行の外貨管理規制の下では、外国為替に関連する支払いおよび送金取引は海外では許可されていないことを確認した。
違法な外国為替取引は主にオンラインで行われており、その摘発と対処には関係当局との緊密な連携が不可欠です。ベトナム国家銀行は、公安省および捜査機関に対し、関連する法的枠組みを提供し、情報通信省に対し、オンライン外国為替取引プラットフォームを規制するための措置を講じるよう要請しました。
証券会社は迷惑電話を掛けてこなかった。
MBS証券の代表者は、国営新聞「Nguoi Lao Dong」の記者に対し、最近、MBSの役員や従業員を装い、投資家に電話をかけ、FacebookやZaloなどのグループへの参加を勧誘する人物が、個人情報を収集し、詐欺行為によって資産を奪おうとしていることを確認した。MBSは、特に指定口座への入金や送金を求めるなりすまし電話には警戒するよう投資家に呼びかけている。また、見知らぬ相手に電話で個人情報を提供することは絶対に避けるべきである。
SSI証券会社の法務・コンプライアンス部門ディレクター、グエン・カック・ハイ氏は、SSIの従業員を装い、投資勧誘やオンラインのアドバイザリーグループへの参加を勧誘する電話に関する苦情が多数寄せられていると述べた。SSIは顧客に何度も警告を発し、警察にも通報して対応を求めた。「SSIからの電話には、必ず正式に登録された身分証明書の電話番号が使用されています。当社は、顧客をソーシャルメディアグループに招待したり、個人口座への送金を要求したりすることはありません。そのような行為はすべて詐欺です」とハイ氏は強調した。
出典: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm
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