近日、 ティエンザン省で米事業を営むPNPT氏が、不正な「国際株式投資」によって4340億ベトナムドン以上を騙し取られたと訴える事件が世論に衝撃を与えている。注目すべきは、この事業主のケースは孤立した事例ではなく、近年、全国各地で株式や外国為替投資に関する詐欺事件が多数報告されていることだ。
人々を騙すグループが横行している。
グオイ・ラオ・ドン紙の記者に対し、PVT氏（クアンナム）は、信頼性の低い外国為替取引プラットフォームへの投資で約7億ベトナムドンを失ったと語った。彼の話によると、彼は当初、Zaloを通じてトラン・キム・イェンという女性と知り合った。彼女は丁寧なプロフィール写真を使用し、ACBとUOBに銀行口座を持ち、Cool Network Technology Co., Ltd.が運営するCool Networkというアプリを通じてベント取引所で原油に投資していると自己紹介したため、彼は彼女を信用した。
株式投資の経験を持つT氏は、新しい方法を試してみたかったので、指示に従ってアプリをダウンロードし、アカウントを登録し、「専門家」による投資方法に関するライブ配信に参加した。当初、彼は数千万ベトナムドンを投資したが、すぐに利益が倍増したため、さらに投資を続け、総額は7億ベトナムドン近くに達した。
アプリ上のアカウントには18億ベトナムドン以上の残高が表示されていたが、T氏はそのお金を引き出すことができなかった。すると、その女性から連絡があり、以前の利益を引き出す前に「手数料」としてさらに2億5000万ベトナムドンを要求された。詐欺を疑ったT氏は、直接会社に行って現金を手渡し、お金を引き出すことを提案した。
T氏はホーチミン市行きの航空券を購入し、指示通りにパールプラザビル（ビンタイン区）へ向かったが、約束の人と会うことができなかった。ビルの警備員に尋ねたところ、クールネットワークという会社は存在せず、他にも多くの人が訪れては失望して帰っていったことが分かった。「一見まともそうな銀行口座とプロフェッショナルなウェブサイトを信用したために、私は詐欺に引っかかってしまった。私の経験が、オンラインで投資機会を探している人たちへの警告になれば幸いだ」とT氏は語った。
実際、証券会社を装って投資家を投資グループに勧誘し、外国為替、海外株式、仮想通貨などに誘い込む手口は珍しくない。ホーチミン市トゥドゥック市在住のカン・ティさんは、証券会社の社員を名乗る人物からほぼ毎日電話があり、口座開設を勧められ、高利回りを約束する投資アドバイスを受けていると語った。
電話以外にも、FacebookやZaloなどのソーシャルメディアプラットフォームで、ティさんは高収益を約束する外国為替、為替取引、または金投資グループへの参加を頻繁に誘われていた。「外国為替市場を破壊するインジケーターツール ― 市場をマスターする鍵。これはZaloにある投資グループの名前で、まだ参加していない。参加するには確認のために電話番号を提供する必要があるからだ。このグループは明確な売買ポイントを宣伝し、株式の重要なサポート/レジスタンスレベルを特定し、誰にも頼らず自信を持って注文を出し、特に、たった1か月で簡単に口座を2倍または10倍にできると謳っている」とティさんは語った。
PVT氏が参加し、損失を出した情報、ウェブサイト、投資グループのスクリーンショット。写真：SON NHUNG
Facebook、Zalo、Telegramなどのソーシャルメディアプラットフォームでは、金融投資グループの人気も高まっており、「1日あたり5～10％の利益」「安全な投資で高収益」といった魅力的なオファーを提示し、銀行振込の画像や「成功した投資家」からの感謝のメッセージを添えて信頼を築こうとしている。
多くのグループは「試用してから購入」システムを採用しており、新規メンバーはデモ口座を利用したり、少額を入金してシステムを試用したりすることができる。中には、信頼性を高めるために、大手銀行のロゴや評判の良い証券会社の名前を使って、国際的な金融機関になりすますグループもある。
約400人のメンバーがいるZaloグループでは、「おとり」アカウントが、わずか数日の投資で数億ベトナムドン、あるいは数千米ドルの利益を上げたと自慢していた。Phung Thi Hoaのアカウントは、「楽しく遊んで、実際のお金を稼ごう」というスローガンでETアプリを宣伝し、手数料無料、リスクなしを約束し、「必要な方はご連絡ください」とユーザーに呼びかけていた。
しかし、誰かが詐欺を報告すると、これらのアカウントはしばしば「経験不足で判断している」と反論し、疑念を抱いた人に「試してみて」と促します。しかし、参加者によると、約束されたボーナスは決して支払われず、最終的にはアカウントのロックを解除したり取引を確認したりするためにさらにお金を入金させられ、すべてを失うことになるそうです。
知っておくべきこと
金融専門家のファン・ズン・カイン氏は記者団に対し、銀行金利の3倍もの高利回りを謳う投資は「すべて詐欺の匂いがする」と断言した。そのため、投資家は極めて慎重になる必要がある。
国際証券取引所への投資で4340億ベトナムドン以上を騙し取られたと訴えている女性経営者の件について、カーン氏は、これは最近ではかなりよくある詐欺だと述べた。経営者が言及した「HTX証券取引所」という名前は、国際的な仮想通貨取引所に似ているが、人々の資産を騙し取ることを目的とした偽物である可能性が非常に高い。
「銀行員を名乗る人物が現れた場合、投資家は銀行に直接電話して確認すべきです。この簡単な手順で、詐欺に遭うリスクを大幅に軽減できます。さらに、投資サービス提供者の業務内容を徹底的に調査することが重要です。国内で事業を行っているのか、国際的に事業を行っているのか、ベトナムで合法的に認可を受けているのかなどを確認する必要があります。営業許可証の真正性を確認し、許可証に記載されている内容と実際に提供されるサービスが異なるといった事態を避ける必要があります」と、カーン氏は助言しました。
Coin.HelpおよびBHO.Networkの会長であり、デジタル資産分野の専門家であるファン・ドゥック・ニャット氏によると、「投資」が流行語となっている時代において、多くの人々は知識不足や警戒心のなさから、巧妙な詐欺の被害者となっている。
出所不明の海外株に投資した高齢女性が4340億ベトナムドン以上を騙し取られた事件は、まさにその典型例であり、警鐘となるべき事例だ。ニャット氏は、詐欺師は経済的に余裕はあるもののITリテラシーの低い高齢者を狙うことが多いと指摘する。彼らはまず少額の「餌」を与えて勝利感を抱かせ、その後「少額だが着実に」より多くの資金を入金するように誘い込み、習慣化させて警戒心を緩める。被害者が疑念を抱き始めると、詐欺師は手続きを長引かせたり、「技術的な」トリックを使ったりして姿を消す。
詐欺の被害者を脆弱にする要因としては、「高収益、無リスク」という幻想、不安定な経済環境下での「半ば合法的な」投資への信頼、デジタル情報の検証スキルの欠如、そして特に「サンクコスト効果」――多額の投資をした後に諦めることへの抵抗感――などが挙げられる。
「今日の詐欺師は、ITに精通しているだけでなく、人間の心理も理解しています。彼らは貪欲さ、知識不足、そして個人的な感情につけ込むのです」とニャット氏は警告し、投資家に対し、リスクなしで高利回りを約束する話は絶対に信じないこと、明確で透明性の高い法的根拠のあるアプリケーションのみを使用すること、そして見知らぬ個人の口座に送金することは絶対に避けるよう助言した。投資する前に、アドバイザーの身元を確認し、家族や友人に相談することが極めて重要だ。同氏によれば、投資は感情ではなく理性の問題であり、適時な警戒心を持つことだけが、不必要な悲劇から全財産を守る唯一の方法である。
一方、ベトナム国家銀行は、ベトナム国内で外国為替取引プラットフォームの運営を許可したことはなく、現行の外貨管理規制の下では、外国為替に関連する決済および送金取引は海外では認められていないと明言した。
違法な外国為替取引は主にオンラインで行われるため、その摘発と対処には関係当局間の緊密な連携が不可欠です。ベトナム国家銀行は、公安省および捜査機関に対し、関連する法的枠組みを提供するとともに、情報通信省に対し、オンライン外国為替取引プラットフォームを規制するための措置を講じるよう要請しました。
証券会社は、一方的に電話をかけることはなかった。
MBS証券の担当者は、国老東新聞の記者の取材に対し、最近、MBSの役員や従業員を装った人物が投資家に電話をかけ、FacebookやZaloなどのグループへの参加を勧誘し、個人情報を収集して詐欺行為を行い、資産を奪おうとしていることを確認した。MBSは投資家に対し、特に指定口座への入金や送金を求める電話など、なりすまし電話には十分注意するよう呼びかけている。また、見知らぬ相手に電話で個人情報を決して提供しないよう警告している。
SSI証券の法務・コンプライアンス部門ディレクターであるグエン・カック・ハイ氏は、同社にはSSI社員を装った電話による投資勧誘やオンライン諮問グループへの参加勧誘に関する苦情が多数寄せられていると述べた。SSIは顧客に多数の警告を発し、これらの事案を警察に通報して対応を依頼している。「SSIからの電話は必ず公式に登録された電話番号を使用します。当社は顧客をソーシャルメディアグループに招待したり、個人口座への送金を要求したりすることは決してありません。そのような行為はすべて詐欺です」とハイ氏は強調した。
出典：https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm
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