米国は不動産業界のマネーロンダリングの抜け穴を塞ぎたいと考えている

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Mỹ muốn bịt lỗ hổng rửa tiền bằng bất động sản - Ảnh 1. — マイアミ（米国フロリダ州）のダウンタウン

米財務省は、高級住宅の匿名購入を禁止し、腐敗した首謀者やテロリスト、その他の犯罪者が不正資金を隠すことを可能にしてきたマネーロンダリングの抜け穴を塞ぐ規則を近く提案するとみられる。

待望されていたこの規制により、不動産保険業者などの不動産専門家は、現金で不動産を購入する企業の実質的所有者の身元を報告することが義務付けられると予想される。

この情報は米財務省傘下の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）に報告される見込みだとロイターは8月10日に報じた。

ギャップ

銀行は長年、顧客の資金の出所を調査し、疑わしい取引を報告するよう義務付けられてきたが、不動産業界にはそうした全国的な規則は存在しない。

代わりに、FinCEN はニューヨーク、マイアミ、ロサンゼルスなど、いくつかの都市でのみ不動産開示を義務付けています。この規制は、高級不動産のほぼ半分が匿名のダミー会社によって購入されたことがメディア報道で明らかになったことを受けて、2016年に導入された。

透明性を求める活動家らは、亡命した中国人実業家の郭文貴氏の事例を挙げ、全国的な規制を求めている。検察官によれば、この億万長者はダミー会社を利用して違法な利益を移転し、2021年12月にニュージャージー州で2,600万ドルの邸宅を購入したという。

もしクアック氏が川の向こうのニューヨーク市マンハッタンで不動産を購入していたら、情報開示義務に縛られていただろう。クアック氏は詐欺疑惑を否定した。

一方、デラウェア州、ニューメキシコ州、ワイオミング州などの州では、匿名の会社が購入者となることが認められており、法人を設立する際に個人が身元を明らかにする必要はありません。多くの富裕層や有名人は、主に身元を隠すために、これらの会社を利用して不動産を購入しています。

マネーロンダリング 23億ドル

関係筋によると、FinCENは今月中に新たな規則を提案する予定だが、時期は変更される可能性があるという。汚職反対運動家や議員らは、現在の不完全な報告制度に代わるものとなると期待されるこの法律の制定を推進してきた。

ジャネット・イエレン財務長官は3月、犯罪者が何十年にもわたり不動産で不正に得た利益を隠し続けており、2015年から2020年にかけて23億ドルが米国の不動産を通じてマネーロンダリングされたと述べた。

「だからこそ、FinCENはこの業界におけるマネーロンダリングを正式に完全に排除するために重要な措置を講じているのです」と擁護団体FACT連合のエリカ・ハニチャック氏は述べた。

一部の活動家は、この提案は遅すぎると述べている。当局は2021年にこの規制を導入する予定だと述べている。しかし、FinCENはダミー会社の所有者を摘発するための関連規制の完成に苦戦している。超党派の議員グループはFinCENに対し、手続きを迅速化するよう圧力をかけた。この論争により、不動産報告規制に関するFinCENの取り組みは遅れている。

土地所有権保険会社を代表するアメリカ土地所有権協会は新規則を歓迎したが、フィンセンはペーパーカンパニー規則が完成するまで提案を保留すべきだと述べた。この提案は一般および業界からの意見を求めて公開される予定。

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