銀行はリスクのある詐欺師を特定するためにデータを共有している

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ANTD.VN - 過去2年間で、2024年には加盟銀行13行がATMスキミング（カード情報窃盗）事件に巻き込まれ、2件の被害を受けました。国内のオンラインカード決済詐欺に関しては、NAPASを通じて月平均12,000件の取引が確認され、詐欺コードが提示されました。

犯罪者は各人の心理を理解して操作し、詐欺を働きます。

統計によると、現在までにベトナムの成人の87%以上が銀行に決済口座を持っており、インターネットとモバイル経由の決済取引件数は年間約90%増加しています。

デジタルバンキングは、特に安全性とセキュリティを確保し、オンライン詐欺からサービス利用者をより適切に保護するためのソリューションをさらに強化するために、オンライン決済および銀行カード決済におけるセキュリティソリューションの実装に関する決定第2345/QD-NHNN号を国立銀行が発行して以来、大きな進歩を遂げています。

現在、25の信用機関が社会秩序行政警察局（C06）にデータをクリーニングのために送信しており、約250万件の顧客記録が送信され、フィードバックを受け取っています。

しかし、偽造、詐欺、詐欺行為がますます巧妙化、複雑化し、予測不可能な形態を呈する金融テクノロジー犯罪が増加しており、ベトナムの銀行業界は依然として多くの大きな課題に直面しています。

Thanh toán không dùng tiền mặt lên ngôi đi cùng với gia tăng tội phạm lừa đảo

キャッシュレス決済の増加は詐欺犯罪の増加を伴う

カード協会のグエン・ミン・タム副会長は、現在、犯罪者が銀行システムや銀行設備、銀行にリンクされた販売時点情報管理（POS）、またはサービスを利用する顧客から直接、データや情報を攻撃して盗んでいると語りました。彼らは、各グループの人々の心理さえも理解し、操作や詐欺を働いています。

カード協会リスク管理小委員会委員長のグエン・ゴック・クイ氏は、過去2年間のカード協会加盟銀行の実際の状況によると、2024年に発生した2件のATMスキミング（カード情報窃盗）事件が13の加盟銀行に影響を与え、記録された損失総額は約20億ドンであると述べた。

国内のカードオンライン決済詐欺に関しては、月平均12,000件の取引が記録され、NAPASを通じて詐欺コードの確認と苦情が寄せられました（確認や苦情を申し立てなかった顧客の数は非常に多かったです）。

国際カード発行におけるリスクに関しては、リスク管理小委員会が複数の大規模データ漏洩を特定し、認証コードと苦情コードを不正行為から商品・サービスの未受領を示すコードに変更しました。国際カード決済におけるリスクに関しては、マネーロンダリングの兆候を示す取引が依然として多く、大規模で評判の良いオンラインカード決済受付機関で不正行為が発生しています。

情報を共有し、リスクを早期に特定する

公安部A05第4課の副課長であるカオ・ベト・フン氏によると、カード犯罪の増加には4つの理由があるという。第一に、多くの顧客がカードサービスやオンライン決済を利用していることへの認識が依然として低い。

第二に、個人情報の売買や銀行口座の貸し借りといった状況は蔓延しており、制御が困難です。対象者は常に手口や手口を変えていますが、目的は皆同じです。それは、人々の資産（お金）を横取りすることです。

第三に、「仮想通貨」「仮想資産」「デジタル通貨」の取引や購入を管理・取り扱うための法的枠組みが不足しています。

第4に、ベトナム警察と外国の法執行機関との国際協力と情報交換は依然として多くの困難と限界に直面しており、同期と柔軟性が欠如しているため、外国の要素を持つハイテク犯罪組織を徹底的に取り締まることができません。

グエン・ゴック・クイ氏は、ますます複雑化するデジタル決済のセキュリティリスクに直面し、カード協会の加盟銀行は、市場でいくつかの取引が発生するとすぐにリスクを特定し、すべての加盟銀行に警告し、銀行間通信を展開して追跡し、共通点を見つけるために、24時間年中無休のグループを通じて連携していると述べた。

リスクが特定されるとすぐに、地域の A05 と継続的に連携し、国立銀行、銀行協会に報告し、メンバー銀行間で情報を共有して、リスク許容度に応じて適切にサポートおよび対応します。

「現在、私たちはA05と積極的に連携して特別プロジェクトを立ち上げ、サイバー犯罪者の逮捕を調整し、同時に各銀行に内部防止ソリューションを展開しています」とリスク管理小委員会の代表者は付け加えた。

銀行カード協会はまた、カード決済の分野における決済および詐欺のリスク処理を調整するプロセスを明確にするための一連の規則を発行する準備も進めている。

A05代表は、銀行業界は情報システム、特に生体認証システム、eKYCなどへの投資とアップグレードに重点を置くべきだと勧告した。銀行は、違法行為に関連する口座のデータベースとのシステム接続を展開し、顧客の資産を迅速に防止、阻止、回復する必要がある。

商業銀行、ベトナム国家銀行、公安省、情報通信省間の連携をさらに強化し、カード決済活動における新たな犯罪手法や手口を速やかに検知し、周知徹底し、警告します。

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出典: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-chia-se-du-lieu-de-nhan-den-toi-pham-lua-dao-ngay-tu-nguy-co-post595427.antd