5月25日、ACBはSIMOシステムからのデータ照合に基づき、不正の疑いのある資金受領口座やカードの利用者に対し、警告を発する仕組みを導入しました。これは、不正行為や詐欺の兆候が見られる口座や取引をリアルタイムで検知し、利用者に警告することを目的としています。
ACBによると、この警告メカニズムは以前から顧客が取引におけるリスクを特定できるよう支援するために導入されてきた。今回の最新アップグレードでは、複数の情報源からのデータを継続的に拡張・更新することで、精度とリアルタイムでのリスク警告能力を向上させている。送金先の口座やカードに対する疑念の度合いに応じて、システムは顧客に適切な警告レベルを提供する。
具体的には、レベル1およびレベル2のアラートの場合、顧客は取引を継続するかどうかを自主的に決定できます。しかし、レベル3のアラートの場合、システムが不正行為の明確なリスクを検知すると、顧客を保護するために取引は自動的にブロックされます。
同様に、ナムア銀行も本日5月25日、SIMOシステムを通じて不正が疑われる決済口座や電子ウォレットの状況を確認できるサービスを開始しました。ナムア銀行によると、SIMOを統合することで、不正が疑われる口座や電子ウォレットに送金する際に顧客が即座にアラートを受け取ることができ、それによって取引を事前に停止し、資金損失のリスクを軽減できるとのことです。
規制当局と金融機関間の業界全体のデータ連携メカニズムのおかげで、顧客は受取口座を容易に確認できるようになり、オンライン取引における情報の「盲点」を減らすことができる。
ディープフェイクやAI音声技術の急速な発展に伴い、犯罪者は「緊急送金」「口座確認」「返金請求」などを装った詐欺を容易に作成できるようになっています。そのため、商業銀行は利用者に対し、緊急送金の依頼には特に注意し、複数の公式コミュニケーションチャネルを通じて積極的に情報を確認し、不審なリンクへのアクセスを避け、ソーシャルメディアでの個人情報の共有を制限することで、詐欺のリスクを軽減するよう呼びかけています。
SIMOは、ベトナム国家銀行が公安省のサイバーセキュリティ・ハイテク犯罪防止局（A05）およびベトナム国家決済公社（NAPAS）と協力して開発した、決済業務における不正リスクの管理、監視、および防止を支援する情報システムです。
2026年5月17日現在、システムはリスクの兆候が見られる取引について400万人以上の顧客に警告を発しました。そのうち130万人以上の顧客が自主的に取引を一時停止またはキャンセルし、合計で最大4兆4000億ベトナムドンの取引損失を回避しました。
出典: https://www.sggp.org.vn/ngan-hang-tang-cuong-la-chan-so-truc-lan-song-lua-dao-ai-post854342.html
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