アクセスが難しい特定の投資チャネルに加えて、富裕層は依然として資産を現金や不動産に保有したり、株式市場に参加したりしています。
多くの人は、裕福な人（資産が数百万ドル以上ある人）は、他の人がアクセスできない特別な場所を使ってお金を保管したり管理したりしていると思っています。しかし、毎月約7500万人が利用する米国の個人金融アドバイスプラットフォーム「スマートアセット」によると、高所得者は今でも株式、投資信託、退職金口座、不動産など人気の投資手段に資金を投入している。これらはすべて、あらゆる投資家がアクセスできるチャネルです。
さらに、富裕層のポートフォリオには、多額の資本が必要であったり、参加前に財務状況を確認する必要があるなどの理由で、アクセスしにくい投資チャネルがまだいくつか残っています。 SmartAsset は、億万長者が投資する最も人気のある 6 つの投資チャネルをまとめています。
現金および現金同等物
億万長者のほとんどは倹約家です。お金を使い続けると貯金がなくなります。彼らは必需品や多少の贅沢品にはお金を使いますが、貯蓄もしており、家族にも同じようにすることを期待しています。多くの億万長者は、資産の大部分を現金または非常に流動性の高い現金同等物で保有しています。
裕福な人は投資する前であっても緊急資金を確保する傾向があります。億万長者の銀行口座利用方法も、他の人々とは異なっています。具体的には、彼らが持つ銀行口座はすべてプライベートバンカーによって管理されています。これは、資産運用ソリューションや、投資、相続計画、居住手続き、医療、保険など顧客のあらゆる金融および非金融ニーズを含む、富裕層の顧客向けの専門的な銀行サービス モデルです。
調査によると、億万長者は平均して資産の25%を現金で所有しているそうです。これは、市場の低迷に備えて、ポートフォリオの保険として常に現金を確保するためです。
現金同等物は、現金とほぼ同じ流動性を持つ金融商品です。これは億万長者の間でも人気の投資です。一般的な現金同等物としては、マネー マーケット ファンド、預金証書、コマーシャル ペーパー、財務省短期証券などがあります。ウォーレン・バフェットは、現金同等物の金融商品を非常に好む億万長者の一人です。
不動産
不動産投資は、億万長者が富を有効活用するためのもう一つの人気の方法です。通常、多くの人は最初に主な住宅に不動産投資を行い、その後、賃貸用に追加のユニットを購入します。個人不動産を購入した後、オフィスビル、ホテル、スタジアムなどの商業用不動産の購入も始めました。
億万長者は多くの場合、大規模な不動産ポートフォリオを持っています。彼らが市場で「プレーヤー」としての地位を確立すると、不動産業者は彼らに積極的に魅力的な取引を紹介し始め、富裕層は他のグループに比べて簡単に信用による資金を受け取ることができるようになります。不動産は流動性の高い投資ではないかもしれませんが、長期的には利益を生む可能性があり、受動的収入を求める人にとっては非常に効果的な投資です。
世界有数の不動産コンサルタント会社であるナイトフランクの最近のレポートによれば、商業用不動産は超富裕層の投資ポートフォリオにおいて重要な位置を占めている（21%を占める）ことも明らかになっている。以下は株式と債券です。情熱（アート、 ファッション、アンティークなど）に応じた投資も大きな割合を占めています。
株式投資
多くの億万長者は株式投資が大好きです。彼らは他の投資の管理に時間を費やしたくないため、このチャネルから受動的な収入を求めています。
超富裕層の投資家は、1 社以上の大企業の経営権を握ることもあります。しかし、多くの億万長者は、特定の株式のみで構成されたポートフォリオを持っていることがよくあります。超富裕層の投資家にとって、インデックスファンドは、最小限の管理時間、低い手数料、優れた分散投資で十分な収益を得ることができる人気の投資です。
他の億万長者も受動的な収入を生み出すために配当金を支払う株を探しています。もちろん、株価の上昇も懸念しているが、一部の人にとっては、現在の収入を生み出すことよりも株価の上昇の方が重要ではない。
プライベートエクイティとヘッジファンド
上場株式は証券取引所で取引されることで有名です。その利点の1つは流動性が高いことです。しかし、富裕層はプライベートエクイティファンドを通じて株式に投資する他の方法にも興味を持っています。非上場企業や公開企業に資金を投資し、非公開企業化することに特化したファンドです。
プライベートエクイティファンドは、大学や年金基金などの大規模な機関から資本を受け取ることが多いです。個人投資家は、一定の純資産（通常は 25 万ドル以上）を持つ人である必要があります。プライベート・エクイティ・ファンドは、パブリック・エクイティ・ファンドほど多くの規制の対象ではありません。
一方、ヘッジファンドは別の話だ。投資家から集められた資金はヘッジファンドによってさまざまな金融市場に投資されます。目標は投資家に優れた利益をもたらすことです。ヘッジファンドは、経営陣が短期的に最大の利益を生むと考えるものに投資します。
有形資産
金、銀、鉱物などの有形資産も億万長者の宝庫です。これらのチャネルでは、多くの場合、保管施設が必要となり、上記の無形資産よりも複雑です。
億万長者や超富裕層の中には、財産の一部を美術品や高価な楽器、希少本などに投資している人もいます。このグループはまた、歌や映画の知的財産権にも投資しており、これは非常に利益の大きい投資となる可能性があります。
Xiao Gu （ SmartAssetによると）
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