アクセスが難しい特定の投資チャネルに加えて、富裕層は依然として資産を現金や不動産に保有したり、株式市場に参加したりしています。
多くの人は、富裕層（資産が100万ドル以上の人）は、他の人にはアクセスできない特別な方法で資金を保管・管理していると考えています。しかし、毎月約7,500万人にリーチする米国の個人金融アドバイスプラットフォームSmartAssetによると、富裕層は依然として、株式、投資信託、退職金口座、不動産といった一般的なチャネルに資金を投資しています。これらはすべて、あらゆる投資家がアクセスできるチャネルです。
さらに、富裕層のポートフォリオには、多額の資金が必要であったり、参加前に財務状況の確認が必要であったりするなど、アクセスしにくい投資チャネルが依然として存在します。SmartAssetは、億万長者が投資する最も人気のある6つの投資チャネルをリストアップしています。
現金および現金同等物
億万長者の多くは倹約家です。もし常にお金を使っていたら、貯金などできないでしょう。彼らは必需品と多少の贅沢品にはお金を使いますが、貯蓄もしており、家族にも同じように貯蓄するよう求めています。多くの億万長者は、資産の多くを現金または流動性の高い現金同等物で保有しています。
富裕層は投資をする前から緊急資金を保有している傾向があります。また、億万長者は他の富裕層とは銀行取引の仕方が異なります。具体的には、彼らが保有する銀行口座はすべてプライベートバンカーによって管理されています。これは、富裕層顧客向けの専門的な銀行サービスモデルであり、資産管理ソリューションに加え、投資、相続計画、居住手続き、医療、保険など、顧客のあらゆる財務的および非財務的ニーズに対応しています。
調査によると、億万長者は平均して資産の25%を現金で保有しています。これは、市場の下落に備え、ポートフォリオの保険として常に現金を確保しておくためです。
現金同等物とは、現金と同等の流動性を持つ金融商品です。億万長者の間でも人気の投資対象です。一般的な現金同等物には、マネー・マーケット・ファンド、譲渡性預金、コマーシャル・ペーパー、国債などがあります。ウォーレン・バフェットは、現金同等物を好む億万長者の一人です。
不動産
不動産投資は、億万長者が資産から利益を得るためのもう一つの人気の方法です。多くの人は、まず自宅に不動産投資を行い、その後賃貸用に物件を追加します。個人所有の不動産をいくつか購入した後、オフィスビル、ホテル、スタジアムなどの商業用不動産の購入を始める人もいます。
億万長者は多くの場合、大規模な不動産ポートフォリオを保有しています。市場で「プレイヤー」としての地位を確立すると、不動産業者は魅力的な取引を積極的に紹介するようになり、富裕層は他の層に比べて容易に融資を受けることができます。不動産は流動性が高くないかもしれませんが、長期的には利益を生む可能性があり、不労所得を求める人にとって非常に効果的な投資です。
世界有数の不動産コンサルティング会社であるナイト・フランクの最近のレポートによると、超富裕層の投資ポートフォリオにおいて、商業用不動産が重要な位置を占めていることが示されています（21%）。次に株式と債券が続きます。情熱的な投資（美術品、 ファッション、骨董品など）も大きな割合を占めています。
株式投資
多くの億万長者は株式投資を好みます。彼らは他の投資の管理に時間を費やしたくないため、この方法で受動的な収入を得ようとします。
超富裕層投資家は、1社以上の大企業の支配権を握っている場合もあります。しかし、多くの億万長者は、ポートフォリオを少数の銘柄のみで構成する傾向があります。超富裕層投資家にとって、インデックスファンドは、最小限の管理時間、低い手数料、そして優れた分散投資によって、十分なリターンを生み出すことができる人気の投資です。
他の億万長者も、不労所得を得るために配当株を探しています。もちろん、彼らは株価上昇にも関心がありますが、中には現在の収入を得ることよりも配当株を重視する人もいます。
プライベートエクイティとヘッジファンド
上場株式は証券取引所で取引されることで知られています。その利点の一つは高い流動性です。しかし、富裕層はプライベート・エクイティ・ファンドを通じた株式投資という別の方法にも関心を持っています。このタイプのファンドは、非上場企業や公開企業に資金を投資し、非公開企業へと転換させることに特化しています。
プライベート・エクイティ・ファンドは通常、大学や年金基金などの大規模な機関から資金を受け取ります。個人投資家は一定の純資産（通常25万ドル以上）を有している必要があります。プライベート・エクイティ・ファンドは、パブリック・エクイティ・ファンドほど多くの規制の対象ではありません。
一方、ヘッジファンドは全く異なります。投資家から集めた資金は、ヘッジファンドによって様々な金融市場に投資されます。その目的は、投資家に高いリターンをもたらすことです。ヘッジファンドは、経営陣が短期的に最も高いリターンを生み出すと考えるものに投資します。
有形資産
金、銀、鉱物といった有形資産も億万長者にとっての保管場所となっています。これらの保管方法は、多くの場合、保管条件が厳しく、前述の無形資産よりも複雑です。
億万長者、つまり超富裕層の中には、資産の一部を美術品、高価な楽器、希少本などに投資している人もいます。また、この層は楽曲や映画の知的財産権にも投資しており、非常に高い収益性を持つ投資となる可能性があります。
Xiao Gu （ SmartAssetによると）
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