ធនាគារដែលចង់ដឹកនាំការអភិវឌ្ឍន៍ប្រកបដោយនិរន្តរភាពត្រូវតែគ្រប់គ្រងទិន្នន័យ ESG

DNVN - ក្នុងបរិបទនៃការប្រែប្រួលអាកាសធាតុដ៏ស្មុគស្មាញ និងតម្រូវការសម្រាប់ការអភិវឌ្ឍន៍ប្រកបដោយនិរន្តរភាពដែលត្រូវបានដាក់នៅកំពូលនៃរបៀបវារៈអន្តរជាតិ ហិរញ្ញវត្ថុបៃតងកំពុងក្លាយជាកត្តាជំរុញស្នូលមួយនៃសេដ្ឋកិច្ចពិភពលោក។

សម្ពាធក្នុងការផ្លាស់ប្តូរពីសេដ្ឋកិច្ចអភិវឌ្ឍន៍កំពុងរីករាលដាលដល់តំបន់អាស៊ី ប៉ាស៊ីហ្វិក ដែលប្រទេសដែលមានកំណើនខ្ពស់ត្រូវបានបង្ខំឱ្យកែសម្រួលយុទ្ធសាស្រ្តអភិវឌ្ឍន៍ គំរូកំណើន និងលំហូរដើមទុនឆ្ពោះទៅរកភាពបៃតង។ ធនាគារដែលជាអន្តរការីនៃដើមទុននៅក្នុងសេដ្ឋកិច្ចគឺជាចំណុចកណ្តាលនៃដំណើរការនេះ។

ការ​សម្រេច​ចិត្ត​ឥណទាន​ដែល​ធនាគារ​ធ្វើ​ប៉ះពាល់​មិន​ត្រឹម​តែ​ដំណើរការ​ហិរញ្ញវត្ថុ​ផ្ទាល់​ខ្លួន​ប៉ុណ្ណោះ​ទេ ប៉ុន្តែ​ក៏​មាន​រចនាសម្ព័ន្ធ​កំណើន ​សេដ្ឋកិច្ច ​ទាំងមូល​ផងដែរ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ការផ្លាស់ប្តូរពីការប្តេជ្ញាចិត្តលើការរាយការណ៍ទៅសកម្មភាពពិត មិនមែននិយាយអំពីការជ្រើសរើសក្របខ័ណ្ឌនោះទេ ប៉ុន្តែនិយាយអំពីអភិបាលកិច្ច និងភាពជាម្ចាស់នៃទិន្នន័យ។

ដូច្នេះ ESG (បរិស្ថាន - សង្គម - អភិបាលកិច្ច) និងហិរញ្ញវត្ថុបៃតងគឺលែងគ្រាន់តែជាប្រធានបទប្រព័ន្ធផ្សព្វផ្សាយឬការប្តេជ្ញាចិត្តដោយស្ម័គ្រចិត្ត។ ពួកគេកំពុងក្លាយជារង្វាស់នៃការប្រកួតប្រជែង និងគុណភាពអភិបាលកិច្ចរបស់ធនាគារនាពេលអនាគត។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ការបំប្លែង ESG ពីការប្តេជ្ញាចិត្តនៅក្នុងរបាយការណ៍យុទ្ធសាស្រ្តទៅជាសកម្មភាពជាក់ស្តែងមិនមែនជាដំណើរការសាមញ្ញនោះទេ។ បញ្ហាប្រឈមគឺមិនមែននៅក្នុងការជ្រើសរើសសំណុំនៃស្តង់ដារ ESG ឬនៅក្នុងការបង្កើតគណៈកម្មាធិការសម្របសម្រួលផ្ទៃក្នុង ឬការចេញរបាយការណ៍និរន្តរភាពប្រចាំឆ្នាំនោះទេ។ ចំណុចស្នូលគឺថាតើធនាគារអាចគ្រប់គ្រងទិន្នន័យ ESG ឬអត់។

ក្នុងវគ្គពិភាក្សាក្នុងក្របខ័ណ្ឌនៃពិធីចុះហត្ថលេខាលើកិច្ចសហប្រតិបត្តិការរវាងធនាគារ VPBank និង ACCA លោកស្រី Truong Minh Trang នាយកផ្នែកប្រឹក្សាពាណិជ្ជកម្មFPT Digital - FPT Corporation បានសង្កត់ធ្ងន់ថា ESG និងទិន្នន័យមានទំនាក់ទំនងអន្តរកម្មយ៉ាងច្បាស់លាស់។ យោងតាមលោកស្រី Trang ESG មិនត្រឹមតែរួមបញ្ចូលសូចនាកររាយការណ៍អំពីរយៈពេលចុងក្រោយប៉ុណ្ណោះទេ។ វាទាមទារប្រព័ន្ធទិន្នន័យពហុវិមាត្រធំ ដែលអាចតាមដានក្នុងដំណាក់កាលនីមួយៗ ផលិតផលឥណទាននីមួយៗ ការវិនិយោគនីមួយៗ និងសូម្បីតែអតិថិជនសាជីវកម្មនីមួយៗ។ ម្យ៉ាងវិញទៀត វាមិនអាចទៅរួចទេក្នុងការអនុវត្ត ESG ដោយគ្មានទិន្នន័យពេញលេញ ស្អាត ស្តង់ដារ និងអាចតភ្ជាប់បាន។

លោកស្រី Truong Minh Trang នាយកផ្នែកប្រឹក្សាពាណិជ្ជកម្ម FPT Digital - FPT Corporation (ទីពីរពីស្តាំ) ក្នុងកិច្ចពិភាក្សា "និន្នាការ ESG និងហិរញ្ញវត្ថុបៃតង៖ ឱកាស និងបញ្ហាប្រឈមសម្រាប់ឧស្សាហកម្មធនាគារ" ដែលបានធ្វើឡើងកាលពីចុងខែតុលា ដើម្បីពិភាក្សាអំពីឱកាស បញ្ហាប្រឈម និងទិសដៅសម្រាប់ ESG ដើម្បីក្លាយជាកម្លាំងចលករសម្រាប់កំណើនប្រកបដោយចីរភាពក្នុងឧស្សាហកម្មធនាគារវៀតណាម។

គួរកត់សម្គាល់ថាបច្ចុប្បន្នធនាគារវៀតណាមមានទិន្នន័យយ៉ាងច្រើន។ ទិន្នន័យគ្របដណ្តប់វដ្តជីវិតទាំងមូលនៃសកម្មភាពឥណទាន និងការវិនិយោគ៖ ពីការវាយតម្លៃហានិភ័យឥណទាន ទិន្នន័យគណនេយ្យហិរញ្ញវត្ថុ របាយការណ៍គ្រប់គ្រងហានិភ័យ បញ្ជីអតិថិជន កំណត់ត្រាបុគ្គលិក រហូតដល់ទិន្នន័យទាក់ទងនឹងពន្ធ និងរបាយការណ៍ប្រតិបត្តិការផ្ទៃក្នុង។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ប្រព័ន្ធទិន្នន័យនេះត្រូវបានបែងចែកទៅតាមរចនាសម្ព័ន្ធប្រតិបត្តិការប្រពៃណីរបស់ធនាគារ។ នាយកដ្ឋាននីមួយៗមានប្រព័ន្ធផ្ទាល់ខ្លួន ប្រព័ន្ធនីមួយៗមានស្តង់ដារវាស់វែង ដំណើរការផ្ទុក និងយន្តការត្រួតពិនិត្យខុសៗគ្នា។

ការបំបែកទិន្នន័យនេះមានផលវិបាកគួរឱ្យកត់សម្គាល់ពីរ។

ទីមួយ ដំណើរការរបាយការណ៍ ESG ប្រចាំឆ្នាំ និងនិរន្តរភាពនៅតែពឹងផ្អែកលើការងារដោយដៃ និងការចងក្រងដដែលៗពីនាយកដ្ឋានជាច្រើន។ បុគ្គលិកមកពីអង្គភាពផ្សេងៗគ្នាត្រូវតែផ្សះផ្សាទិន្នន័យឥតឈប់ឈររវាងឥណទាន គណនេយ្យ និងប្រតិបត្តិការ ដើម្បីធានាបាននូវភាពស៊ីសង្វាក់គ្នា ខណៈដែលភាពខុសគ្នានៃនិយមន័យទិន្នន័យធ្វើឱ្យការផ្សះផ្សាមានរយៈពេលយូរ ស្មុគស្មាញ និងងាយមានកំហុស។

ទីពីរ ការបែកខ្ញែករារាំងធនាគារមិនឱ្យមានទិដ្ឋភាពជាបន្តបន្ទាប់នៃហានិភ័យ ESG ដែលមានន័យថាការវាយតម្លៃផលប៉ះពាល់បរិស្ថាន និងសង្គមនៃផលប័ត្ររបស់ពួកគេអាចត្រូវបានពន្យារពេល ឬមិនត្រឹមត្រូវ។

យោងតាមលោកស្រី Trang នេះគឺជាឧបសគ្គជាយុទ្ធសាស្ត្រ៖ ប្រសិនបើទិន្នន័យមិនមានលក្ខណៈស្តង់ដារ ESG នឹងឈប់ត្រឹមកម្រិតរាយការណ៍ប៉ុណ្ណោះ ហើយមិនអាចក្លាយជាមូលដ្ឋានគ្រឹះសម្រាប់ការគ្រប់គ្រងហានិភ័យ និងការរៀបចំរចនាសម្ព័ន្ធឥណទានឡើងវិញបានទេ។ ដើម្បីផ្លាស់ទីពីការរាយការណ៍ទៅជាសកម្មភាព ធនាគារត្រូវតែបង្កើតវេទិកាទិន្នន័យ ESG កណ្តាល (ESG Data Platform)។ វេទិកានេះដើរតួនាទីក្នុងការប្រមូលផ្តុំ ធ្វើស្តង់ដារ និងភ្ជាប់ទិន្នន័យពីប្រភពផ្សេងៗគ្នាជាច្រើនតាមស្តង់ដារនិយមន័យដូចគ្នា។ នៅពេលដែលទិន្នន័យត្រូវបានធ្វើឱ្យមានស្តង់ដារ ធនាគារអាចដំណើរការដោយស្វ័យប្រវត្តិនូវដំណើរការនៃការសំយោគ និងការវិភាគរបាយការណ៍។ និងតាមដានហានិភ័យ ESG ជាបន្តបន្ទាប់ ជំនួសឱ្យវដ្ត។

ប្រព័ន្ធទិន្នន័យបែបនេះអនុញ្ញាតឱ្យធនាគារកំណត់អត្តសញ្ញាណវិស័យ អាជីវកម្ម ឬគម្រោងដែលមានការបំភាយឧស្ម័នខ្ពស់ ឬមានភាពរសើបចំពោះការប្រែប្រួលអាកាសធាតុ។ ទិន្នន័យ​ត្រូវ​បាន​ប្រើ​មិន​ត្រឹម​តែ​សម្រាប់​ការ​វាស់​វែង​ប៉ុណ្ណោះ​ទេ ប៉ុន្តែ​ក៏​សម្រាប់​ការ​ព្យាករ​ផង​ដែរ។ ពីទីនោះ ធនាគារអាចចេញការព្រមានជាមុន កែតម្រូវលក្ខខណ្ឌឥណទាន រៀបចំរចនាសម្ព័ន្ធឥណទានឡើងវិញ និងថែមទាំងរចនាផលិតផលឥណទានអនុគ្រោះជាពិសេសសម្រាប់គំរូអាជីវកម្មបៃតង ឬការផ្លាស់ប្តូរបៃតង។ នេះតំណាងឱ្យការផ្លាស់ប្តូរពី "ការបំពេញតម្រូវការរាយការណ៍" ទៅ "ការប្រើប្រាស់ ESG ដើម្បីណែនាំយុទ្ធសាស្រ្ត" ។

នៅទូទាំងពិភពលោក និន្នាការឆ្ពោះទៅរកវេទិកាទិន្នន័យ ESG កណ្តាលគឺច្បាស់លាស់។ និយតករ និងធនាគារកណ្តាលជាច្រើនកំពុងប្រើប្រាស់បច្ចេកវិទ្យាដើម្បីធ្វើស្តង់ដារ និងតាមដានទិន្នន័យនិរន្តរភាពនៅទូទាំងក្រុមប្រឹក្សាភិបាល។ អ្វីដែលគួរឲ្យកត់សម្គាល់គឺមិនមែនជាឈ្មោះគំរូនោះទេ ប៉ុន្តែសារទាំងមូល៖ សមត្ថភាពក្នុងការរៀបចំ និងវិភាគទិន្នន័យ ESG បានក្លាយជាគោលសម្រាប់វាយតម្លៃអភិបាលកិច្ច និងសមត្ថភាពគ្រប់គ្រងហានិភ័យនៃស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ។

នៅប្រទេសសិង្ហបុរី វេទិកា Gprnt ដែលបើកដំណើរការដោយអាជ្ញាធររូបិយវត្ថុសិង្ហបុរី (MAS) កំពុងជួយអាជីវកម្ម ជាពិសេសសហគ្រាសធុនតូច និងមធ្យម (SMEs) ធ្វើស្តង់ដារទិន្នន័យនិរន្តរភាព និងកាត់បន្ថយពេលវេលាដើម្បីទទួលបានដើមទុនបៃតង។ នៅអឺរ៉ុប ធនាគារកណ្តាលអឺរ៉ុប សហការជាមួយធនាគារសម្រាប់ការតាំងទីលំនៅអន្តរជាតិ កំពុងអនុវត្តគម្រោង Gaia ដែលប្រើបញ្ញាសិប្បនិម្មិតដើម្បីអាន និងវិភាគរបាយការណ៍សាជីវកម្មដោយស្វ័យប្រវត្តិ ដើម្បីតាមដានហានិភ័យអាកាសធាតុនៅកម្រិតប្រព័ន្ធ។ គំនិតផ្តួចផ្តើមអន្តរជាតិទាំងនេះកំពុងកំណត់ស្តង់ដារថ្មីមួយជាបណ្តើរៗ៖ ធនាគារដែលចង់ចូលរួមក្នុងប្រព័ន្ធអេកូហិរញ្ញវត្ថុបៃតងត្រូវការសមត្ថភាពទិន្នន័យ ESG ខ្លាំង។

នៅកម្រិតយុទ្ធសាស្ត្រ សមត្ថភាពទិន្នន័យ ESG កំណត់ការចូលទៅកាន់ដើមទុនសម្បទាន មូលបត្របំណុលបៃតង និងមូលនិធិវិនិយោគអភិវឌ្ឍន៍ប្រកបដោយចីរភាព។ ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុអន្តរជាតិជារឿយៗតម្រូវឱ្យធនាគារបង្ហាញពីហានិភ័យនៃការបំភាយឧស្ម័ន ផលប៉ះពាល់សង្គម និងតម្លាភាពក្នុងអភិបាលកិច្ច។ ធនាគារដែលមានទិន្នន័យ ESG ដ៏ទូលំទូលាយ និងស្របគ្នាអាចបំពេញតម្រូវការនេះកាន់តែងាយស្រួល។ ផ្ទុយទៅវិញ ប្រសិនបើទិន្នន័យត្រូវបានបែងចែក និងមិនមានស្តង់ដារ វានឹងពិបាកសម្រាប់ធនាគារក្នុងការបង្ហាញពីសមត្ថភាពនិរន្តរភាពរបស់ខ្លួន ដោយហេតុនេះកាត់បន្ថយលទ្ធភាពទទួលបានមូលធនអន្តរជាតិ។

ម្យ៉ាងវិញទៀត ការធ្វើជាម្ចាស់លើទិន្នន័យ ESG គឺជាតម្រូវការជាមុនសម្រាប់ការលើកកម្ពស់ការប្រកួតប្រជែងរបស់ធនាគារវៀតណាមក្នុងបរិបទសកលភាវូបនីយកម្ម។ នៅពេលដែលទីផ្សារហិរញ្ញវត្ថុអន្តរជាតិចាប់ផ្តើមពិចារណា ESG ជាលក្ខណៈវិនិច្ឆ័យចាំបាច់ក្នុងការវាយតម្លៃឥណទាន និងការវិនិយោគ ធនាគារដែលត្រូវបានរៀបចំបានល្អប្រសើរនឹងមានអត្ថប្រយោជន៍នៅក្នុងហ្គេម។

លោកស្រី Truong Minh Trang បានសន្និដ្ឋានថា៖ “បច្ចេកវិទ្យាមិនត្រឹមតែជួយវាស់វែង ESG ប៉ុណ្ណោះទេ បច្ចេកវិទ្យាអាចឱ្យធនាគារធ្វើសកម្មភាពលើ ESG និងធ្វើការសម្រេចចិត្តប្រកបដោយការទទួលខុសត្រូវ។ ធនាគារដែលគ្រប់គ្រងទិន្នន័យ ESG នឹងមិនត្រឹមតែមានតម្លាភាពប៉ុណ្ណោះទេ ប៉ុន្តែថែមទាំងរឹងមាំទៀតផង។ ដើម្បីដឹកនាំលំហូរមូលធនបៃតង ធនាគារត្រូវតែជាម្ចាស់ទិន្នន័យបៃតងជាមុនសិន។

នៅក្នុងយុគសម័យនៃការអភិវឌ្ឍន៍ប្រកបដោយនិរន្តរភាព ស្ថានភាពរបស់ធនាគារមិនត្រូវបានវាស់វែងដោយទំហំទ្រព្យសកម្ម ឬចំណូលការប្រាក់សុទ្ធតែម្នាក់ឯងទៀតទេ។ វាត្រូវបានកំណត់ដោយសមត្ថភាពបង្កើតតម្លៃរយៈពេលវែងសម្រាប់សង្គម និងសេដ្ឋកិច្ច។ ហើយដំណើរនោះចាប់ផ្តើមដោយទិន្នន័យ។

Quynh Trang

ប្រភព៖ https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/ngan-hang-muon-dan-dat-phat-trien-ben-vung-phai-lam-chu-du-lieu-esg/20251106111119157