국제 무역에서 새로운 사기 수법에 대한 경고

무역관이 이전 호에서 보도했듯이, 사기범은 업체를 사칭하여 베트남 업체를 속여 수출 가공용 원자재 구매 자금을 송금하게 했고, 파키스탄 업체를 속여 품질이 낮은 원자재를 베트남으로 수출하게 했습니다. 그 결과 베트남 업체는 자금을 도난당했고, 파키스탄 업체는 베트남에서 품질이 낮은 상품을 판매할 수 없게 되었을 뿐만 아니라 분쟁으로 인해 상품을 회수할 수도 없게 되었습니다. 항구에 상품을 보관하는 비용, 해운사의 벌금, 그리고 냉장 컨테이너에 연결하는 비용이 날로 증가하고 있습니다. 무역관은 손실을 최소화하기 위해 두 업체가 합의에 도달할 것을 제안했습니다. 베트남 업체가 파키스탄 업체가 상품을 인도하도록 돈을 예치하거나, 파키스탄 업체가 베트남 업체가 상품을 재수출하도록 돈을 예치하는 것입니다. 하지만 이러한 제안은 베트남 업체에 사용 불가능한 상품에 대한 추가 비용을 지불하거나 파키스탄 업체에 자사 상품을 다시 구매하도록 요구하는 것과 다를 바 없습니다.

이 사건은 베트남과 파키스탄의 관련 은행들이 피해를 입을 위험에 처해 있는 방향으로 계속 확대되고 있습니다. 사기범은 베트남과 파키스탄 은행 모두에 혼란과 오류를 유발하기 위해 여러 가지 전문적인 수법을 사용했습니다. 덕분에 사기범은 은행의 보안 장벽을 극복하고 계좌를 개설하고 자금을 입출금할 수 있었습니다. 파키스탄 은행에 가짜 사업 계좌를 개설하기 위해 사기범은 파키스탄의 모든 사업체와 동일한 상호 사용에 관한 법률을 우회하기 위해 자영업자(PROPRIETORSHIP COMPANY)라는 이름을 사용했습니다. 또한 은행을 속이기 위해 사업체 이름에서 하이픈을 제거했습니다. 파키스탄의 국제 결제 및 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지 법률의 엄격한 규정에 따라 인도 서류 및 필요 서류를 제출하지 않고도 계좌에서 자금을 인출하기 위해 사기범은 베트남 기업들에게 베트남 은행 송금 통지서에 "선불(advance payment)"이라는 두 단어를 포함하도록 지시했습니다. 파키스탄 법률 및 국제 결제 관행에 따르면, 수출 기업은 납품 이행을 위한 보증금 형태의 선급금을 인출할 때 납품 서류를 제시할 필요도 없고 제시할 수도 없습니다. 그러나 베트남 은행의 송금 통지서 내용 및 베트남과 파키스탄의 국제 결제 관리에 관한 기타 규정을 고려할 때, 베트남과 파키스탄 은행 모두 실수와 오류에 대한 책임을 져야 할 위험이 있습니다. 베트남 은행은 해외로 이체된 금액이 "잔액 결제/잔액"(최종 결제)이라고 명확히 명시된 수출 계약서와 수출 대금 송장을 확인하지 않아 송금 통지서에 "선급 결제"(선급)라는 두 단어를 실수로 포함시켰고, 이는 사기범이 파키스탄 은행에서 자금을 인출할 수 있는 허점을 제공했습니다. 파키스탄 은행은 국제 지불 규정(URC 522, URBPO 750) 및 파키스탄 국립은행의 KYC-CDD(고객을 알아야 함-고객 의무 준수) 규정에 따라 고객을 조사하고 지불 활동을 모니터링하는 책임을 충분히 이행하지 않았습니다.

무역 사무소에 대해, 파키스탄의 베트남 무역 사무소가 사기 대상과 사기를 발견하고 즉시 경고하고 사기꾼과의 관계 종료를 권고했음에도 불구하고 사기꾼에게 패소한 것은 유감스러운 일입니다.그러나 베트남 기업은 경고 정보를 고려하지 않았고 무역 사무소의 권고를 이행하지 않았습니다.무역 사무소에 대한 경고는 이 사기가 현지 기업도 속기 때문에 위험하다는 것입니다.따라서 무역 사무소가 베트남 기업의 파트너 검증 지원 요청을 받을 때 파트너의 본사와 은행에 가서 확인하면 파트너의 모든 정보가 사실이므로 무역 사무소 자체가 속을 위험이 매우 높습니다.파키스탄의 베트남 무역 사무소는 약간의 운 덕분에 이 새로운 대상과 사기를 즉시 발견했습니다.바로 그 직전에 사기꾼은 이 동일한 사기를 사용하여 베트남 기업을 속였지만 파키스탄 파트너는 속지 않았고 무역 사무소와 협력하여 사기꾼을 폭로했습니다.

출처: https://moit.gov.vn/tin-tuc/thong-bao/canh-bao-thu-doan-lua-dao-moi-trong-buon-ban-quoc-te.html