5억동 이상 이체 시 국고은행에 신고해야 합니다. 최신 업데이트

5억 동(VND) 이상의 자금을 이체하는 개인 및 기관은 보고 의무가 없습니다. 보고 의무는 시중은행 및 중개 결제 기관에 있습니다.

베트남 국가은행 의 회람 27/2025/TT-NHNN의 새로운 규정에 따르면, 11월 1일부터 5억 동(VND) 이상의 국내 이체 거래 또는 1,000달러 이상의 국제 거래(동일 가치의 외화 포함)는 국가은행에 보고해야 합니다.

또한, 여러 계좌로의 고빈도 자금 이체 등 의심스러운 거래도 금융감독 목적으로 신고해야 합니다.

그러나 송금을 하는 개인이나 기관은 보고 의무가 없습니다. 보고 의무는 시중은행과 중개 결제 기관에 있습니다.

금융기관은 송금은행과 수취은행의 이름, 송금인과 수취인, 계좌번호, 금액, 통화, 거래 목적 및 시간 등의 모든 정보를 포함한 전자 데이터를 사용하여 거래 보고서를 작성합니다.

Vietcombank 시스템은 5억 동(VND) 이상 거래 또는 이상 징후가 있는 거래를 자동으로 식별할 준비가 되어 있습니다. 은행은 감지되는 즉시 온라인 보고서를 작성하여 중앙은행에 전송합니다.

VietinBank 등 다른 주요 은행과 많은 국내 신용 기관도 감독이 완전하고 신속하게 수행되도록 유사한 절차를 적용하고 있다고 확인했습니다.

국립은행의 한 고위 간부는 거액 또는 의심스러운 거래에 대한 보고를 요구하는 것은 관리 기관이 자금 세탁, 테러 자금 조달 또는 불법 자산의 출처 은폐와 같은 비정상적인 징후를 걸러내고 감지하는 데 도움이 될 것이라고 말했습니다.

이는 베트남의 금융 시스템이 자금세탁 방지에 대한 국제 기준을 준수하는 동시에 전자거래의 투명성과 안전성을 강화하기 위한 필수적인 조치입니다.

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출처: https://baonghean.vn/chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-nhnn-cap-nhat-moi-nhat-10309719.html