보험 자문가를 전문적인 개인 금융 기획자로 전환하세요

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보험 자문가를 전문적인 개인 재정 기획자로 전환하세요 — 석사 응오 탄 후안 - FIDT 투자 컨설팅 및 자산 관리 JSC의 CEO. 사진: FIDT

생명보험 컨설팅의 질을 향상시킬 때입니다

오늘(6월 15일) 열린 "2024년 개인 재정 계획 - 생명보험 산업의 인적 자원 질 향상을 위한 솔루션" 포럼에서 베트남 금융 컨설팅 협회(VFCA) 회장인 레 민 응이아 박사는 현재 현실이 생명보험 산업의 금융 컨설팅 서비스 질에 대한 심각한 고려를 요구한다고 강조했습니다. 상당한 개선에도 불구하고, 국민들의 눈에는 여전히 많은 부정적인 점이 남아 있습니다.

"많은 컨설턴트가 이를 단기적인 업무로만 여기고, 관계를 최대한 활용하여 계약을 판매하거나, 재정을 평가하고 가치가 너무 높거나 적합하지 않은 상품을 판매하는 능력이 부족하여 고객이 재정적 압박에 직면했을 때 계약을 이행하지 못하는 경우가 있습니다... 또한, 현재 금융 컨설턴트 교육 프로그램은 주로 기술 향상에 중점을 두고 있으며, 2022년 이전까지 보험 시장이 급속도로 발전하는 상황에서 국제 관행에 따른 충분한 품질을 보장하지 못하고 있다는 점을 인식해야 합니다." - Le Minh Nghia 박사가 말했습니다.

베트남 금융 컨설팅 협회 회장인 레 민 응이아 박사가 이 행사에서 연설했습니다. 사진: FIDT

그에 따르면, 그 원인은 국가 관리 기관, 보험 회사, 생명 보험 컨설턴트, 금융 정보 기관 등 4개 당사자의 책임과 관련이 있습니다. VFCA 회장은 보험회사에서 개인 수혜자에게 생명보험 상품의 흐름을 원활하게 하여 사회의 문명적이고 지속 가능한 발전을 촉진하기 위해 고객에게 적합한 기준에 맞춰 생명보험 컨설팅의 질을 개선하는 문제를 논의하고 근본적이고 동시적인 해결책을 찾아야 할 때라고 생각합니다.

포럼 "2024년 개인 금융 계획 - 생명보험 산업의 인적 자원 질을 개선하기 위한 솔루션" 사진: FIDT

실제로 FIDT 투자 컨설팅 및 자산 관리 JSC의 CEO인 응오 탄 후안(Ngo Thanh Huan) 씨에 따르면, 세계 생명보험 산업은 기본적으로 업그레이드된 컨설팅 방법과 품질을 갖춘 3단계로 구분됩니다. 순수 상품 - 금융 자문을 제공하는 상품 판매 - 전문 개인 금융 기획자가 판매하는 보험.

베트남은 2021년부터 프루덴셜 등 세계 유수의 보험 기관으로부터 2단계로 분류되었습니다. 이는 지난 수십 년 동안 2단계를 유지해 온 싱가포르나 대만(중국)과 비교되는 수치입니다. 마지막으로 3단계 - 보험은 전문적인 개인 금융 기획자(영어: Financial Planner)에 의해 배포됩니다. 미국, 한국, 일본 등의 주요 국가들이 이 단계에 있습니다.

보험 컨설턴트는 포괄적인 지식을 향상시켜야 합니다.

관리 기관의 관점에서, 베트남 보험 개발원( 재무부 보험관리감독국 )의 다오 중 끼엔 부소장은 컨설턴트가 보험에 대한 전문 지식을 향상시킬 뿐만 아니라 투자, 신용, 세금 및 은퇴에 대한 포괄적인 이해를 확장하여 고객의 재정 상황과 실제 요구 사항에 맞는 정확한 조언을 제공해야 한다고 말했습니다.