온라인 대출 사기 증가: 브랜드 사칭, 위조 대출 계약서

국내외 경제 시장의 끊임없는 변동으로 생산, 사업, 소비 활동에 필요한 자본 수요가 증가하고 있으며, 소비자들은 시중은행과 금융회사로부터 대출을 받고자 하는 욕구가 커지고 있습니다. 그러나 소비자들은 특히 금융회사를 사칭하는 사칭 사기의 "함정"에 빠지지 않도록 경계해야 합니다.

사기꾼들은 유명 금융 회사의 가짜 웹사이트, 애플리케이션, 소셜 미디어 계정, 은행 계좌를 잇따라 개설했습니다. 이러한 가짜 채널은 Zalo, Facebook, TikTok 등의 플랫폼에서 "낮은 금리, 간편한 절차, 직접 만날 필요 없음, 악성 부채 대출 가능" 등의 매력적인 조건으로 대대적으로 광고됩니다.

피험자들은 소셜 네트워크 서비스를 통해 금융 회사를 사칭했습니다. 출처: 인터넷

특히 심각한 것은 금융 회사 직원을 사칭하여 매력적인 대출 상품을 제안하거나 가짜 웹사이트나 애플리케이션 링크를 보내는 행위입니다. 이러한 웹사이트는 금융 회사 공식 웹사이트와 유사한 정교한 인터페이스를 갖추고 있어 사용자가 진짜와 가짜를 구분하기 어렵게 만듭니다.

사기꾼은 신뢰를 쌓기 위해 거액의 대출을 "승인"한 후, 피해자에게 개인 계좌로 "보증 수수료" 또는 "신청 처리 수수료"를 선납하라고 요구합니다. 돈을 받자마자 연락을 끊고 약속대로 돈을 지급하지 않습니다.

피의자들은 신뢰도를 높이기 위해 금융회사 명의로 대출 승인 증명서, 신용 계약서, 사업자등록증 등의 서류를 위조했습니다. 이 서류들에는 정교한 가명으로 도장과 서명이 찍혀 있어 피해자들이 신원을 확인하기 어렵게 만들었습니다.

대출 계약은 정교한 주체에 의해 실행됩니다. 출처: 티마

티마 그룹 주식회사(Tima Group Joint Stock Company) 관계자에 따르면, 위험한 수법 중 하나는 이메일, 메시지, 가짜 링크를 통해 대출자의 개인 정보를 수집하는 것입니다. 이 정보는 피해자 명의로 대출 계좌를 개설하거나 기타 불법 행위를 저지르는 데 악용되어 피해자가 불필요한 빚에 빠지게 만듭니다.

"우리는 공식적으로 대출을 지급하기 전에는 어떠한 수수료도 청구하지 않습니다."라고 Tima 담당자는 단언했습니다.

이러한 상황에 직면하여 티마는 당국과 적극적으로 협력하여 사기 행위를 예방하고 처리함으로써 금융 부문의 건전한 발전을 위해 기여해 왔습니다. 동시에 티마는 국민에게 투명한 신용 환경을 보장하기 위해 당국에 더욱 강력한 조치를 취할 것을 촉구했습니다. 티마와 경찰의 긴밀한 협력은 초기에 다수의 위조범을 신속하게 처리하여 범죄 행위를 억제하는 데 기여했습니다.

티마의 작동 과정. 출처: 티마

9년간 운영되어 온 티마는 항상 법적 규정을 엄격히 준수하고, 모든 거래에서 투명성을 유지하며, 자금 지급 전에 어떠한 수수료도 받지 않았습니다. 이 플랫폼은 현재 차용자와 금융기관을 연결하는 신뢰할 수 있는 다리 역할을 하며, 수백만 명의 고객이 안전하고 효과적인 자금원에 접근할 수 있도록 돕고 있습니다.

고객을 중심에 둔다는 모토를 바탕으로, 티마는 사용자의 금융 여정을 함께하며 베트남의 건전하고 투명한 금융 생태계 구축에 적극적으로 기여하고 있습니다. 현재 티마는 베트남을 대표하는 금융 거래 플랫폼으로, 수백만 건의 대출 신청을 성공적으로 처리하며 많은 고객이 적합한 금융 솔루션을 찾을 수 있도록 지원하고 있습니다.

점점 더 정교해지는 사기 수법 속에서, 사람들의 경각심과 경계는 재정적 위험으로부터 자신을 보호하는 첫 번째 "방패"입니다. 적절한 금융 솔루션을 선택할 때는 항상 경계심을 갖고 신뢰할 수 있는 대출 상품을 선택해야 합니다.

동시에 Tima와 같은 평판 좋은 기업의 역할이 특히 중요해지고 있습니다. Tima는 투명하고 안전한 금융 솔루션을 제공할 뿐만 아니라 위조 방지 및 고객 권리 보호를 위해 당국과 적극적으로 협력합니다. Tima는 최첨단 기술 플랫폼과 엄격한 위험 관리 프로세스를 통해 디지털 금융 생태계에서 신뢰할 수 있는 가교 역할을 지속적으로 강화하며, 스마트하고 안전한 방식으로 자본에 접근하는 여정에 함께합니다.

출처: https://baocantho.com.vn/gia-tang-thu-doan-lua-dao-vay-truc-tuyen-mao-danh-thuong-hieu-gia-hop-dong-vay-a185449.html