돈이 부족해 돈을 빌리러 갔다가 바로 사기를 당하고 계좌가 비어버렸습니다.

빌리기 전에 돈을 잃었다

6월 12일 오전, 다랏시에 사는 YP 씨는 500만 VND를 사기당해 큰 충격을 받았지만, 또다시 빚을 갚으라고 요구받을지 몰라 더욱 걱정했습니다.

문제는 YP 씨가 돈이 필요해서 페이스북에서 MB Bank 사진을 보고 정보를 찾아갔다는 겁니다. https://taichinhivn.com 링크를 보고 클릭해서 2천만 동(VND)의 계약에 가입했습니다.

대출이 승인되자 컨설턴트는 YP 씨에게 회사 전자지갑에서 돈을 인출하라고 조언했습니다. 그녀는 그렇게 했고, 계좌 번호가 잘못되었다는 메시지를 받았습니다. 컨설턴트는 데이터를 수정하기 위해 YP 씨에게 호치민시에 본사를 둔 회사에 가거나 500만 동을 이체하여 대출 정보를 수정하도록 요청했습니다. YP 씨는 다른 지역에 있었기 때문에 전자지갑으로 500만 동을 이체하기로 했습니다.

사기꾼이 은행 직원을 사칭해 돈을 훔쳤다

정보가 수정되자 지갑 잔액이 2,500만 동으로 증가했습니다. YP 씨가 2,500만 동을 인출하자, 시스템은 인출 금액이 대출 계약서에 명시된 한도를 초과했다고 보고하여 계좌를 동결했습니다. 이때 컨설턴트는 YP 씨에게 전자 지갑 잔액의 50%인 1,250만 동을 이체하도록 지시했습니다. 이때 YP 씨는 자신이 사기를 당했다는 사실을 깨달았습니다.

"대출 계약 절차를 완료했지만 아직 돈을 받지 못했습니다. 오히려 500만 동(VND)을 송금했습니다. 오늘 오후에 돈을 받았는지 묻는 문자가 왔는데, 이 돈을 이용해 빚을 갚을까 봐 걱정입니다. 경찰에 신고하기 위해 주고받은 모든 정보를 사진으로 찍었습니다."라고 YP 씨는 말했습니다.

소셜 네트워크에서 대출을 신청하다가 거액의 사기를 당한 또 다른 사례가 있습니다. 호치민시에 있는 민간 기업의 이사인 TN 씨도 이러한 사기로 인해 약 3,500만 동(VND)을 잃었습니다.

TN 씨에 따르면, TN 씨는 소셜 네트워킹 사이트 페이스북을 통해 Vietcombank 로고가 있는 페이지(나중에 가짜 은행으로 밝혀짐)를 클릭하여 "제 회사에 대출이 필요합니다. 지원해 주시겠어요? 2억 동(VND)을 빌리고 싶습니다."라는 메시지를 보냈습니다. 상대방은 "Pham Thanh Phong 씨에게 연락하여 Zalo 친구로 추가해 주세요."라고 답했습니다. Zalo에 등록된 Pham Thanh Phong이라는 사람이 직원 카드 번호와 Vietcombank 회의에서 임원들과 찍은 사진을 가지고 있다는 사실을 알게 된 TN 씨는 그를 믿고 대출 절차를 진행했습니다.

사기꾼, 사람들에게 돈을 사기친 뒤 휴대전화의 통화와 메시지를 차단

퐁 씨는 계약 체결 당시 TN 씨에게 계좌 이체를 위해 계좌 번호와 카드 코드를 제공해 달라고 요청했습니다. 퐁 씨는 TN 씨의 전화번호로 계약 코드가 전송되었다고 알리고 문자 메시지를 보내달라고 했습니다. TN 씨는 이 코드가 OTP 코드라는 사실을 모르고 안내를 따랐습니다. 그러자 TN 씨의 계좌에서 약 3,500만 동(VND)이 즉시 빠져나가 10만 동(VND) 남짓한 금액만 남았습니다. 퐁 씨에게 왜 돈이 빠져나갔는지 묻자, 퐁 씨는 소비자 대출이기 때문에 그럴 수밖에 없다고 설명했습니다. 이후 퐁 씨는 계약서를 보내고 TN 씨에게 보험료 1,600만 동(VND)을 추가로 이체해 달라고 요청했습니다. TN 씨는 이 요청에 응하지 않고 퐁 씨에게 이전에 이체된 금액을 모두 돌려달라고 요청했습니다. 퐁 씨는 즉시 "사라져" Zalo와 전화 통화를 차단하고 주고받은 모든 정보를 삭제했습니다. 그러자 TN 여사는 Vietcombank의 교환대에 전화해 계좌를 잠그고 거래를 차단했습니다.

개인정보 보호에 주의하세요

최근 여러 은행들이 사기 수법으로 사람들의 돈을 횡령하는 사례가 잇따르자 고객들에게 지속적으로 경고하고 있습니다. 미래에셋금융(MAFC)은 개인과 소상공인의 높은 대출 수요를 악용하는 사기 행각에 대해 경고했습니다. 범죄자들은 은행과 금융 회사를 사칭하여 매우 낮은 금리로 온라인 대출을 제공하는 등 사기 행각을 벌이고 있습니다. 사기범들은 가짜 정보 출처를 이용해 수천 개의 페이스북 계정을 만들고, 그룹이나 포럼에 참여하며, 저금리(월 1%) 무담보 대출 광고를 게시합니다. 대출 절차도 간단하고, 직접 만날 필요도 없습니다. 악성 채무자도 대출이 가능합니다. 주택담보대출이나 감정평가도 필요 없으며, 신분증이나 주민등록증, 그리고 은행 계좌/ATM 카드만 있으면 대출이 가능합니다.

대출자가 접근하면, 피랍자들은 대출자에게 대출 신청서 작성을 위해 개인 정보를 제공하도록 유인하고 요구합니다. 신청 과정에서 오류가 발생하여 대출금이 지급되지 않습니다. 이후 피랍자들은 대출금을 확보하거나 시스템 오류를 수정하기 위해 추가 금액을 지불하도록 요구하며, 대출금 지급 후 고객에게 송금된 금액을 환불해 주겠다고 약속합니다. 그러나 대출자가 피랍자들이 제공한 계좌로 돈을 이체하면, 피랍자들은 즉시 해당 금액을 빼돌리고 연락을 끊습니다.

위와 같은 정교한 사기 수법으로 피해자는 돈을 잃을 뿐만 아니라 모든 개인 신원 정보도 잃어버리게 되어, 본인 명의가 아닌 SIM 카드 등록, 은행 계좌 개설 등록, 사기용 전자 지갑 등록, 자금 세탁, 온라인 베팅 등 다른 불법 활동에 계속해서 이용당할 위험이 있습니다.

MAFC는 정교한 사기 수법에 직면하여 사이버 공간에서는 복잡한 양상이 많이 나타나고 있으므로, 사람들은 사기 및 재산 횡령에 대한 경각심을 적극적으로 높여야 한다고 강조했습니다. 대출이 필요한 경우, 금융기관 및 은행 지점에 직접 연락하여 대출 절차에 대한 조언과 안내를 받아야 합니다. 고객이 사칭, 사기 및 재산 횡령을 발견하거나 사칭 또는 부정 횡령을 당하는 경우, 즉시 가까운 경찰서에 신고해야 합니다.

Agribank 에 따르면, 고객은 개인의 대출 제안, Facebook, Zalo에서의 친구 요청, 선불금 이체 요청, 수수료, 예금 등에 대해 경계해야 합니다. 고객은 은행 직원을 포함하여 누구에게도 개인 정보, 계좌 정보, 카드 보안 정보, 전자 뱅킹 서비스 정보를 제공해서는 안 됩니다.

소스 링크: https://thanhnien.vn/ket-tien-di-vay-dung-ngay-lua-dao-185230613111326162.htm