외국 파트너의 상업 사기 방지 경험

바리어붕따우성 푸미타운의 카이메프 항구에서 컨테이너를 내리는 모습. (사진: 홍닷/VNA)

상업 사기는 상품이나 서비스를 매매, 거래, 수입, 수출하여 불법적인 이익을 얻는 목적으로 상업 분야에서 거짓말을 하고, 속임수를 쓰고, 속이는 행위입니다.

국제 무역에서 사기나 부정행위는 꽤 흔합니다.

따라서 베트남 기업은 이탈리아를 포함한 해외 시장에서 위험을 피하고 성공적으로 운영하기 위해 필요한 정보와 전문 기술을 충분히 갖춰야 합니다.

로마에서 VNA 기자들과의 대화에서 이탈리아 주재 베트남 무역 참사관인 즈엉 프엉 타오는 실제로 사기와 사기 행위가 발생하면 이를 극복하는 것이 매우 어렵다고 강조했습니다.

따라서 베트남 기업은 위험을 제한하기 위해 파트너 검증 및 대외 무역 계약 초안 작성 역량을 향상시켜야 합니다.

파트너 검증과 관련하여 Duong Phuong Thao 여사는 파트너 검증은 Google 3D를 통해 회사 주소를 확인하거나, Google 검색을 통해 회사의 사업 활동 및 재무 보고서에 대한 정보를 확인하거나, 사업 활동을 등록한 상공회의소나 기관, 컨설팅 회사, 신용 평가 회사, 외국 로펌에서 데이터를 구매하는 등 다양한 소스를 통해 수행할 수 있다고 설명했습니다. 해외 베트남 무역 사무소와 베트남 내 외국 무역 사무소 덕분에 파트너에 대해 직접 알아보려면 해외로 나가는 것이 가장 좋습니다.

기업은 정기적으로 정보를 공유하고 업데이트해야 하며, 구매자가 거래에 무료 이메일 주소를 사용하는 등 비정상적인 징후에 대한 인식을 높여야 합니다. 구매자는 빈번하고 변화하는 요구를 합니다. 구매자들은 직접 만나서 접촉하는 것을 피합니다. 구매자는 처음에는 소량으로 주문하고, 전액을 지불한 후 갑자기 대량으로 주문합니다...

Duong Phuong Thao 상담원은 "전자상거래가 점점 더 인기 있는 거래 형태가 되어감에 따라, 기업은 제시 가격이 시장 가격에 비해 너무 낮거나 구매자가 협상 없이 제시 가격을 받아들이는 경우를 대비해야 합니다.

많은 베트남 기업들이 이탈리아에 있는 베트남 무역 사무소에 지원을 요청합니다. 사기 수법은 그리 정교하지 않지만, 베트남 기업들은 사업 경험이 부족하고 매수가를 높게, 매도가를 낮게 책정하는 데만 급급해 거래 과정에서 이상한 징후가 나타나도 무시하는 경우가 많습니다.

장기 파트너와 협력하는 경우에도 기업은 파트너의 상태를 정기적으로 확인해야 합니다.

Duong Phuong Thao 여사는 이탈리아에 있는 베트남 무역 사무소가 베트남 수입 기업으로부터 많은 지원 요청을 받았다고 전했습니다. 이들은 정기적인 파트너에게 주문을 하고 보증금을 지불했지만 파트너가 파산하고 고객에게 통지하지 않아 상품을 받지 못했다고 합니다.

이탈리아 로펌에 따르면, 이런 경우 절차가 복잡하고 시간이 많이 걸리며, 돈을 돌려받을 가능성도 낮고, 수입품의 가치에 비해 소송 비용이 상당히 높기 때문에 기업들은 법원이 정한 절차에 따라 소송을 제기하기보다는 돈을 잃는 것을 감수하는 경향이 있습니다.

파트너를 확인한 후 가장 중요한 단계는 계약서에 서명하는 것입니다. Duong Phuong Thao 변호사에 따르면, 계약서는 일반적이거나 개략적이기보다는 자세하게 작성해야 하며, 불리한 조건을 삽입하는 것을 피하기 위해 중개인이나 파트너가 준비한 기성 템플릿을 사용해서는 안 됩니다.

기업은 파트너에게 다른 고객과 체결한 서명된 계약서를 참고용으로 보내달라고 요청할 수 있습니다.

파트너와 처음으로 거래하는 수출 기업의 경우, 상품을 배에 싣기 전에 20~50%의 선불을 하는 등 안전한 지불 조건을 사용해야 하며, 지불 연기 방법을 제한하고, 새로운 파트너와도 지연 신용장을 사용해야 합니다.

이탈리아 주재 베트남 무역참사관인 두옹 프엉 타오가 VNA 기자들의 질문에 답하고 있습니다. (사진: Truong Duy/VNA)

수입업체의 경우, 품질이 좋지 않은 상품, 유형이 잘못되거나 수량이 잘못된 상품을 배송하는 상황을 피하기 위해 배송 전에 상품을 평가하고 검사할 수 있는 조항이 필요합니다.

계약서에 서명하는 사람은 법정대리권을 가진 사람이어야 합니다.

중개인과 계약을 체결하는 경우, 중개 계약서에는 중개인이 최종 구매자 또는 판매자의 신용도에 대한 책임을 지도록 요구하는 조항이 있어야 합니다.

또한, 기업은 위험이나 분쟁 발생 시 손실을 줄이기 위해 상품 보험에 가입할 수 있습니다.

Duong Phuong Thao 여사는 다음과 같이 권고합니다. "수출입 기업의 위험을 최소화하는 방법 중 하나는 물류 서비스 기업을 '안전 밸브'로 활용하는 것입니다. 즉, 수입수출 기업은 평판이 좋고 신뢰성이 높은 물류 회사와 관계를 구축하고 이러한 물류 회사를 통해 대외 무역 활동을 수행해야 합니다.

베트남 수출입 기업은 분쟁이 발생할 때뿐만 아니라 전체 사업 과정에서 외국 컨설팅 회사와 법률 회사를 동반자로 고려하여 컨설팅 서비스와 법률 서비스를 이용하는 데 익숙해져야 합니다.

이것이 기업에 가장 안전한 해결책이며, 변호사를 고용하는 데 드는 비용은 전체 배송물을 잃을 위험과 피해를 보상하는 데에도 도움이 됩니다."

Duong Phuong Thao 여사에 따르면, 국제 무역에서의 사기나 부정행위는 이탈리아에서만 발생하는 것이 아니라 전 세계 여러 나라에서 발생합니다.

시간이 지나면서 이러한 활동은 점점 더 다양하고 정교해졌습니다.

이탈리아에서는 다양한 수법으로 사기가 발생합니다. 이러한 사업체는 규모가 매우 작고, 직원이 몇 명뿐이며, 한때 운영되었지만 더 이상 운영되지 않거나, 회사가 운영 중인지 아닌지 판단할 수 없는 상태이거나 "유령" 회사일 수도 있습니다.

즈엉 프엉 타오(Duong Phuong Thao) 참사관은 다음과 같이 말했습니다. "2022년 이탈리아로의 캐슈넛 수출 사기 사건은 서류가 누락된 67개 컨테이너의 화물을 수출했고, 그중 35개 컨테이너가 이탈리아로 운송되었습니다. 이는 도로에서 원본 서류를 횡령한 사기의 전형적인 사례입니다. 원본 서류는 은행에 인도되어 회수되었습니다. 이 사건에서 캐슈넛을 구매하는 이탈리아 기업들은 대부분 "유령" 기업입니다.

베트남 측의 막대한 노력과 이탈리아 관련 기관의 열정적인 협조 덕분에 이 사건은 3개월도 안 되는 기간 내에 성공적으로 처리되었습니다.

이탈리아 형사 및 민사 법원은 4건의 판결을 내리고, 서류가 누락된 35개 컨테이너를 모두 베트남 회사로 반환했습니다.

최근 이탈리아의 베트남 무역 사무소는 사기 징후를 보이는 이탈리아 기업 두 건의 사례를 확인하고, 베트남 기업에 거래와 계약 체결을 중단할 것을 권고했으며, 파트너가 돈을 지불하지 않아 사기를 당한 메기 수출 회사가 법률 회사와 연결하고, 파트너를 상대로 법정에서 소송을 제기해 돈을 돌려받을 수 있도록 지원했습니다.

베트남은 현재 ASEAN에서 이탈리아의 가장 큰 무역 파트너이며, 이탈리아는 베트남의 네 번째로 큰 유럽연합(EU) 파트너입니다.

2020년 8월 유럽연합(EU)과 베트남 간 자유무역협정(EVFTA)이 발효된 이후, 베트남과 이탈리아 간 양방향 무역액은 2021년 21%, 2022년 11% 증가하여 62억 달러에 달했습니다.

이탈리아 의회는 7월 말 보반트엉대통령 의 국빈 방문 중에 베트남-EU 투자 보호 협정(EVIPA)을 비준했습니다. 이로써 새로운 사업 기회가 열렸지만, 상업 사기와 사기 행위를 예방하는 데 어려움이 따릅니다.

소스 링크: https://congthuong.vn/kinh-nghiem-phong-chong-gian-lan-thuong-mai-tu-doi-tac-nuoc-ngoai-269260.html