당국은 32억 VND 규모의 사기 행각을 신속하게 저지했습니다.

5월 4일 오전, 함투안박현 마람읍에서 아그리 뱅크 빈투안 지점장인 응우옌 후 까우 씨는 아그리뱅크 함투안박 지점 고객으로부터 32억 VND가 이체되는 사기 사건을 신속하게 막아낸 공로를 인정하여, 응우옌 민 칸 직원을 표창하는 즉석 시상식을 열었습니다.

CBTD의 응우옌 민 칸 씨는 빈투안 농업은행 지점장으로부터 뜻밖의 표창을 받았습니다.

이번 행사는 아그리뱅크 빈투안 지점장인 응우옌 후 까우 씨가 주재했으며, 함투안박 지구 경찰서 부서장인 당 부 린 소령, 마람 시 경찰서 관계자 및 기타 관련 기관 관계자들이 참석했습니다.

아그리뱅크 빈투안 지점의 응우옌 후 까우 지점장은 아그리뱅크 함투안박 지점과 마람시 경찰서 간의 긴밀한 협력에 대해 높이 평가했습니다.

아그리뱅크 함투안박 지점의 보고서에 따르면, 2024년 5월 3일 오후 2시 30분, 함투안박현 마람읍에 거주하는 고객 레 티 N.(LTN) 씨가 자신의 예금통장을 담보로 외화은행( 비엣콤뱅크 ) 계좌로 자금을 이체하기 위해 아그리뱅크 함투안박 지점을 방문했다.

회계 부서는 고객에게 예금 계좌 담보 대출 거래를 진행하기 전에 잔액을 확인하도록 안내했으며, 만기 전에 돈을 인출하더라도 이자 손실이 발생하지 않도록 했습니다. 이후 고객은 CBTD 응우옌 민 칸 지점의 고객 서비스 부서를 방문하여 담보 대출 절차를 완료했습니다.

마람 타운 경찰서와 소속 경찰관들의 뛰어난 업무 수행에 대해 표창합니다.

해당 정보를 접수한 신용 담당자 응우옌 민 칸은 고객의 예금 계좌를 확인한 결과, 12개월 만기 계좌 두 개를 발견했습니다. 하나는 2024년 1월 3일 예치, 2025년 1월 3일 만기인 25억 7천만 VND 규모의 계좌였고, 다른 하나는 2023년 9월 12일 예치, 2024년 9월 12일 만기인 10억 2천 7백만 VND 규모의 계좌였습니다.
대출 신청서를 접수한 후, CBT 칸은 고객이 불안해 보이고, 대출 목적에 대해 모순된 정보를 제공하며, 고객의 휴대전화로 끊임없이 협박 전화를 받고 있다는 사실을 알게 되었습니다. 따라서 그는 고객이 사기 피해를 당하고 있을 가능성이 있다고 판단하여 거래를 잠정적으로 보류하고 담당 부지점장에게 보고하여 조율 후 해결을 요청했습니다.

CBTD로부터 사건 보고서를 받은 응우옌 투이 즈엉 하이 지점 부지점은 고객을 사무실로 불러 상황을 조사하고 설명하여 사기 피해를 예방하고자 했습니다. 그녀는 고객이 사기를 당했을 가능성이 있으며, 자금 지급 방식이 중앙은행 규정을 준수하지 않아 일시적으로 지급이 불가능하다고 설명하면서도 고객에게 진실을 말하도록 설득하려 했습니다.

그러나 고객은 비협조적인 태도를 보이며 저축액 전액을 조기에 인출하여 부동산 거래를 위해 자신의 비엣콤은행 계좌로 이체해 줄 것을 요구했습니다.

고객 응대 과정에서 고객의 휴대전화로 끊임없이 전화가 걸려왔고, 2024년 5월 3일에 비엣콤뱅크에 개설된 고객 계좌의 대출 목적이 모순되는 내용이 발견되었습니다. 이를 사기 행위로 판단한 해당 지점은 마람시 경찰서에 연락하여 사실 확인 및 예방 조치를 위한 협조를 요청했습니다. 마람시 경찰서는 응우옌 레 호아이 탕 경위(마람시 경찰서 부서장)를 아그리뱅크 함투안박 지점으로 파견하여 조사를 진행했습니다.

확인 결과, 함투안박현 마람읍에 거주하는 LTN 씨는 고령으로 마람 시장에서 채소를 팔고 있으며, 대규모 거래에는 자주 관여하지 않는 것으로 밝혀졌습니다. 응우옌 레 호아이 탕 경위는 경찰 전문가로서 LTN 씨를 안심시키고 만일의 사태가 발생할 경우 보호해 주겠다고 약속했습니다. 탕 경위를 믿은 LTN 씨는 점차 진정하며, 공안부 소속 경찰관을 사칭하는 사람으로부터 전화를 받았는데, 마약 밀매 사건에 연루되어 하노이에서 수사를 받고 있다며 "수사에 협조하기 위해" 32억 VND를 자신의 비엣콤뱅크 계좌로 송금하라는 요구를 받았다고 진술했습니다.

약 일주일간의 조사 후, 그녀가 어떠한 위반 행위도 저지르지 않은 것으로 판명되면, 국가는 그녀가 계좌에 이체한 금액의 원금과 이자를 환불할 것입니다. 그녀의 계좌에 있는 돈은 누구도 가져가거나 잃어버릴 수 없다는 점이 강조되었습니다. (LTN 씨는 은행에 예금이 있지만 만기가 되지 않았다고 진술했고, 가해자는 그녀에게 은행에 가서 대출을 받거나 예금을 조기 인출하라고 권유했으며, 조사가 끝날 때까지 누구에게도 알리지 말라고 지시했습니다. 만약 그녀가 누구에게든 알리거나 2024년 5월 3일 이후에 돈을 이체할 경우, 3년에서 6년의 추가 징역형에 처해질 수 있었습니다.)

마람시 경찰관들과 아그리뱅크 함투안박 지점 관계자들의 설득 덕분에 LTN 씨는 이것이 악덕 사기꾼들의 소행임을 깨닫고, 담보 대출금이나 저축금을 조기에 인출하여 사기꾼들에게 송금하지 않기로 했습니다. 그녀는 또한 사기 행위를 막는 데 헌신적으로 도움을 준 아그리뱅크 함투안박 지점과 마람시 경찰에 감사를 표했습니다.
시상식에서 아그리뱅크 빈투안 지점장인 응우옌 후 까우 씨는 다음과 같이 말했습니다. "응우옌 민 칸 신용 담당 직원은 책임감 있는 업무 처리와 고객 행동에 대한 예리한 관찰력을 바탕으로 고객이 거액의 사기 피해를 당할 뻔한 상황을 신속하게 막아냈습니다. 이는 은행 직원들이 거래 과정에서 고객, 특히 고령 고객의 이상 행동을 관찰하고 신속하게 파악하는 것이 얼마나 중요한지 보여주는 사례입니다. 신속한 보고를 통해 고객의 금전적 손실 위험을 예방하고, 고객 보호 및 통신망을 통한 사기 방지에 있어 아그리뱅크의 명성을 높였습니다."

모범적인 "선행을 베푸는 사람"을 기리고 장려하기 위해, 아그리뱅크 빈투안 지점장인 응우옌 후 까우 씨는 신용 담당 직원인 응우옌 민 칸 씨에게 즉석에서 상을 수여했습니다. 또한 마람 시 경찰서와 응우옌 레 호아이 탕 경위를 개별적으로 표창했습니다.

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