MB, 유동성 위험 관리에 바젤 III 도입

MB는 2022~2026년까지 금융그룹이자 포괄적인 디지털 전환 기업이 된다는 전략적 비전을 가지고, 스마트하고 탁월한 리스크 관리가 전략 단계에서 항상 중요한 기반이라는 점을 인지하고 있습니다. MB는 국제 관행에 따른 위험 관리 기준을 적용하는 선구적인 은행으로서, 2020년 이후 세 가지 기둥 모두에 대해 바젤 II 기준을 충족하는 최초의 은행 중 하나가 되었습니다. 선진 유동성 위험 관리 기준의 적용은 군상업합자은행(MB)이 시장 어려움 속에서도 흔들리지 않고 버틸 수 있도록 도왔습니다. 시장 긴장 시기에도 MB는 국가은행이 정한 안전 한도를 항상 준수하며, 풍부한 유동성을 유지하여 모든 상황에서 재정적 의무를 충분히 보장할 수 있는 여력을 확보합니다. 더 높은 기준을 목표로 MB는 선진 관행을 연구하고 이를 유동성 위험 관리에 적용하는 데 있어 항상 선구적인 역할을 합니다. MB는 자원 활용, 자원 최적화, 유동성 버퍼, 유동성 위험 관리 역량의 질적 향상에 집중합니다. 특히, 은행은 바젤위원회의 엄격한 규정에 따라 2021년부터 2022년까지 유동성커버리지비율(LCR)과 순안정자금조달비율(NSFR) 산출 도구를 선제적으로 개발하고, 이를 경영 방향 설정, 성장 목표 균형, 그리고 은행 유동성 프로필의 지속가능성 확보에 적용했습니다. 2024년 6월, PwC는 바젤 III 프로젝트의 일환으로 MB의 LCR 및 NSFR 측정 시 바젤 III 규정 준수 여부를 독립적으로 검토, 평가 및 인정했습니다. 이는 MB가 탄탄한 리스크 관리 프레임워크 구축을 위한 선택에 더욱 확고한 기반을 마련하고, 강력하고 안전하며 효과적이고 지속가능한 사업 개발을 뒷받침할 것입니다. MB는 이전에도 리스크 관리 분야에서 권위 있는 국제 상을 꾸준히 수상했습니다. The Asian Banker 선정 아시아 태평양 지역 최우수 유동성 리스크 관리 활동 은행(2021년), Oracle 선정 혁신 우수상(2023년)은 OFSAA 플랫폼을 내부 관리에 적용하고 국제 기준(바젤 II)을 준수하는 데 탁월한 혁신을 보인 기관에 수여하는 상입니다. Celent 선정 모델 리스크 관리자상(2024년)은 실시간에 가까운 최대 손실(VaR) 계산 도구를 성공적으로 구현한 공로를 인정받은 것입니다. 창립 30주년을 앞두고, MB는 미래의 안전하고 지속 가능한 발전을 위해 국제 리스크 관리 표준을 적용하는 선구적인 은행으로서의 입지를 굳건히 다지고 있으며, "디지털 기업, 선도적인 금융 그룹으로 도약"이라는 전략적 비전을 확고히 실현하는 데 기여하고 있습니다. 출처: https://nhipsongkinhte.toquoc.vn/mb-trien-khai-basel-iii-trong-quan-ly-rui-ro-thanh-khoan-20240629135939621.htm