주립은행은 사기적 악용을 허용하지 않고 기업 계좌의 "정리"를 요구합니다.

ANTD.VN - 국립은행은 신용 기관의 전자 서명 및 기업 계좌에 대한 규정 시행을 지속적으로 검토하여 계좌를 "정리"할 것을 각 부서에 요구했습니다.

위의 요청은 Pham Tien Dung 국립은행 부총재가 여러 계열사, 상업은행 및 지불 중개기관과 함께 실무 회의를 열어 비현금 지불에 관한 정부 령 52/2024/ND-CP(2024년 5월 15일자)를 포함한 통지문의 이행을 검사하고 촉구하기 위해 제출한 것입니다.

법령 제52호에 대한 지침 통지문에는 다음이 포함됩니다. 지불 서비스 제공자의 지불 계좌 개설 및 사용을 규정하는 2024년 6월 28일자 통지문 17/2024/TT-NHNN(통지문 17) 2024년 6월 28일자 은행 카드 규제를 위한 순환문 18/2024/TT-NHNN(순환문 18)과 중개 지불 서비스 제공을 규제하는 순환문 40/2024/TT-NHNN(순환문 40).

국립은행, 법령 52호에 대한 지침서 이행 촉구

팜 티엔 둥 부지사는 통지문 17, 18, 40의 발행으로 지불 활동에 대한 기존 법적 틀이 강화되었으며, 이는 은행이 기본적으로 계좌 검토 및 분류를 완료할 수 있는 기반이 된다고 말했습니다. 사용자를 보호하고, 보안과 시스템 기밀성을 강화하기 위해 생체 정보를 수집하고 비교합니다.

부지사는 이러한 통지문을 시행하는 것이 디지털 환경에서 결제 활동의 건전한 발전을 촉진하는 데 기여하는 중요한 과제일 뿐만 아니라, 전체 산업이 주의를 기울여야 하는 고귀한 법적, 사회적 책임이라고 강조했습니다. 이 통지문에 명시된 집행 조항을 준수하는 데 주의를 기울입니다.

특히 지금은 정교하고 체계적이며 예측 불가능한 수법을 동원한 고객 계정 해킹 및 사기적 자산 횡령 행위가 증가하고 있는 만큼, 관련 기관 및 부서에서는 이에 대한 연구를 수행하고 적절한 조정 계획을 제시해야 합니다.

부총재는 통지문 17, 18, 40과 관련된 후속 이행 및 조정을 보다 효과적으로 수행하기 위해 국가은행 산하 부서가 기능과 업무에 따라 신용기관의 전자서명 및 기업 계좌에 대한 규정 이행을 지속적으로 검토하고, 지방 및 시에 있는 국가은행 지점이 이행 진행 상황을 지속적으로 업데이트하고, 지역 내 신용기관과 적극적으로 협력하여 계좌를 검토하고 '정리'할 것을 요청했습니다.

각 성, 시의 국가은행 지점에서는 신용기관 및 기업이 제때에 지침문서를 발행하도록 지속적으로 독촉하고 검사해야 하며, 관할 지역 신용기관 산하 지점들이 규정을 준수하도록 독촉하고, 업계 전반에 대해 일반적으로 발표된 지침과 요구사항을 엄격히 준수해야 합니다.

부총재는 은행들이 각 부서의 임원들을 대상으로 교육을 강화하고 포괄적인 전문 지식을 보완하여 서면 지시 사항을 이행하는 데 있어 포괄성과 효과를 확보할 것을 ​​요청했습니다. 시스템의 단위와 협의하여 적절한 적용 방법을 연구하고 테스트합니다.

Pham Tien Dung 씨는 이전에 현행 규정으로 인해 개인 고객의 개인 계좌 개설이 더욱 엄격해졌다고 말한 바 있습니다. 하지만 여기에서는 규정을 우회하여 사업자 계좌를 개설하거나 생체 인증을 우회하여 사기적인 목적으로 이용하는 사례가 발생합니다.

따라서 앞으로 은행업계는 기업 계좌 개설 활동에 더욱 주의를 기울여 기업의 법정대리인에 대한 인증을 확보할 것입니다.

부지사는 "사업 거래를 할 때 거래 규모가 클 경우 책임자를 식별하기 위해 서명이 필요합니다. 문제가 발생했을 때 서명자를 추적할 수 있기 때문입니다."라고 말했습니다.

Pham Tien Dung 씨는 또한 원산지 및 법적 대리인이 추적을 위해 CCCD를 갖도록 다른 부처 및 기관과 협력할 것을 제안했습니다.

출처: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd