암호화폐 자산 시장 및 은행업에서의 자금세탁 방지

10월 16일 오전, 베트남 국가은행(SBV)은 하노이에서 2025년 9월 15일자 회람 제27/2025/TT-NHNN호를 전파하기 위한 실시간 온라인 워크숍을 개최했습니다. 이 회람은 자금세탁방지법의 여러 조항을 시행하고 암호화폐 시장 시범 운영에 관한 결의 제05/2025/NQ-CP호에 자금세탁방지 내용을 전파하는 내용을 담고 있습니다. 동시에 자금세탁 및 테러자금조달에 대한 국가 위험 평가 결과도 업데이트했습니다.

Báo Tin Tức•16/10/2025

사진 설명 — Vietcombank 본사의 고객 거래 카운터. 사진 - 일러스트레이션: Tran Viet/VNA

베트남 국가은행 부총재 응우옌 응옥 칸은 워크숍에서 베트남 정부가 자금세탁, 테러 자금 조달, 대량살상무기 확산 자금 조달 방지 및 대응을 위한 국가 행동 계획의 이행을 가속화하고 있는 상황에서 이번 워크숍 개최가 매우 중요하다고 강조했습니다. 그는 지정학과 국제 금융 시장의 변동성이 크고 베트남 경제의 개방성이 높아지는 상황에서 이 분야의 위험을 파악하고 관리하며 최소화하는 것이 그 어느 때보다 시급하다고 강조했습니다.

부총리는 10월 15일 개최된 자금세탁, 테러 자금 조달 및 대량살상무기 확산 자금 조달 방지 및 퇴치에 관한 국가운영위원회 회의에서 운영위원회 위원장인 호 득 폭(Ho Duc Phoc) 부총리 가 중앙은행(운영위원회 상임기관)에 법 체계 정비를 핵심 축으로 하는 3대 전략 행동 그룹 이행을 위해 부처 및 관련 기관들과 긴밀히 협력할 것을 요청했다고 밝혔습니다. 부총리는 또한 언론 기관들에게 기업과 국민들이 자금세탁, 테러 자금 조달 및 관련 법 위반 방지 의무를 명확히 이해하고 적절하고 완전하게 이행할 수 있도록 홍보 활동을 강화할 것을 요청했습니다.

워크숍에서 자금세탁방지국(SBV) 응우옌 티 민 토(Nguyen Thi Minh Tho) 부국장은 자금세탁방지법의 여러 조항 시행을 안내하는 2025년 9월 15일자 시행령 제27/2025/TT-NHNN의 주요 내용을 발표했습니다. 이 시행령은 기존 시행령 제09/2023/TT-NHNN을 대체합니다. 본 시행령은 2025년 11월 1일부터 시행되며, 2025년 12월 31일까지의 유예 기간을 두고 조직과 기업이 내부 프로세스를 적극적으로 개선하고, 기술 및 규정 준수 관리 메커니즘을 업데이트할 수 있도록 지원합니다.

응우옌 티 민 토(Nguyen Thi Minh Tho) 위원장에 따르면, 시행규칙 27호는 2022년 자금세탁방지법의 여러 조항 시행에 대한 구체적인 지침을 제공하며, 실제 시행 과정에서 발생하는 어려움과 장애물을 제거하는 데 중점을 두고 있습니다. 주요 신규 내용은 다음과 같습니다. 자금세탁 위험 평가 기준 및 방법, 위험 수준에 따른 고객 분류 절차, 자금세탁방지 내부 규정, 고액 거래, 의심 거래 및 전자화폐 이체 보고 체계, 그리고 보고 기한, 보고 양식 및 전자 데이터 양식에 대한 새로운 규정.

특히, 이 회람은 위험 기반 관리 원칙을 강조하며, 조직이 고객 관계를 주기적으로 업데이트, 평가 및 모니터링하고, 거래 내역이 신원 기록 및 합법적 자금 출처와 일치하도록 보장하도록 요구합니다. 이는 베트남이 금융활동기구(FATF)와 함께 이행하기로 약속한 국가 행동 계획의 5번째 조치를 실현하는 데 중요한 단계입니다.

Circular 27의 배포와 더불어, 워크숍에서는 베트남 암호화폐 시장 시범 운영에 관한 정부 의 2025년 9월 9일자 결의안 05/2025/NQ-CP에 명시된 자금세탁방지 관련 내용도 소개되었습니다. 결의안 05의 시행은 시범 운영을 위한 법적 근거를 마련하고 디지털 자산 부문의 안정적인 발전을 위한 기반을 마련하는 중요한 단계로 간주됩니다.

베트남 국가은행은 시범 단계에서 자금세탁 방지 규정을 엄격히 준수하는 것이 국가 금융 및 경제 시스템의 안전과 지속 가능한 발전을 보장하는 전제 조건이라고 강조했습니다.

워크숍에서는 또한 2023~2025년 기간 동안 자금세탁 및 테러자금조달에 대한 국가 위험 평가 결과와 2027년까지의 이행 계획을 업데이트하는 데 시간을 할애했습니다. 이는 2027~2028년 기간 동안 베트남에서 실시될 예정인 아시아 태평양 자금세탁그룹(APG)에 대한 다자간 평가를 위한 중요한 준비 단계입니다.

국가은행과 공안부 대표에 따르면, 국가 위험 평가는 자금세탁방지법 2022년 규정과 FATF 국제 기준에 따라 실시되며, 고위험 지역과 부문을 명확히 파악하여 적절한 예방 조치를 개발하는 것을 목표로 합니다.