은행계좌 및 카드 임대·대출·매매 시 최대 2억동 벌금 부과

현재 협의 중인 통화 및 은행 부문 위반에 대한 행정 제재에 관한 법령의 세 번째 초안(88/2019/ND-CP 법령 개정 및 보완)에서, 국립은행은 지불 계좌와 관련된 위반에 대해 엄중한 처벌을 부과할 것을 제안했습니다.

이에 따라 형사처벌 대상이 아닌 1개에서 10개 미만의 지급계좌 수량을 가진 지급계좌(은행계좌)를 매수, 매도, 임대, 리스, 차용, 대여하거나 지급계좌 정보를 매수 및 매도하는 행위에 대해 1억에서 1억 5천만 VND의 벌금이 부과됩니다.

결제 서비스 제공 과정에서 불법적으로 고객에게 결제 계좌를 개설하거나 고객이 결제 계좌를 이용하도록 허용할 경우 1억 5천만 동에서 2억 동까지의 벌금이 부과됩니다.

형사 처벌을 받지 않고 10개 이상의 결제 계좌에 대한 결제 계좌 정보를 매수, 매도, 임대, 리스, 차용, 대여하거나 매수, 매도하는 행위.

계좌, 은행 카드, 전자 지갑의 임대, 대출, 매매에 대한 벌금은 현행 규정보다 몇 배나 높습니다.

익명 또는 사칭 결제 계좌를 개설하거나 유지하는 등의 위반 행위에 대해 최대 2억~2억 5천만 VND의 벌금이 부과됩니다. 형사고소를 당하지 않고 결제 계좌 정보를 훔치거나 훔치기 위해 공모하는 행위...

국립은행은 은행 계좌뿐만 아니라, 결제 중개자(전자 지갑 서비스 제공자)에 대한 규정 위반에 대한 벌금도 인상할 것을 제안했습니다.

이에 따라 익명 또는 사칭 전자지갑을 개설하거나 유지하는 경우 5천만~1억 VND의 벌금이 부과됩니다. 전자 지갑을 사고, 팔고, 임대하고, 리스하고, 빌리고, 빌려줍니다. 1개 이상의 전자지갑에서 10개 미만의 전자지갑까지 전자지갑 정보를 훔치거나, 훔치기 위해 공모하거나, 사고팔기.

익명 또는 사칭 전자 지갑을 개설하거나 유지하는 행위에 대한 벌금은 1억 동에서 1억 2천만 동으로 증가합니다. 전자 지갑을 사고, 팔고, 임대하고, 리스하고, 빌리고, 빌려줍니다. 10개 이상의 전자 지갑에서 전자 지갑 정보를 훔치거나, 훔치기 위해 공모하거나, 사고팔기;

국가은행은 은행카드 업무 위반에 대해서도 1장부터 10장 미만까지의 은행카드(익명 선불카드 제외)를 임대, 리스, 매수, 판매 또는 개설하는 경우 6,000만~8,000만 VND의 벌금을 부과할 것을 제안했습니다.

형사처벌 대상이 아닌 10장 이상의 은행카드(익명선불카드 제외)를 임대, 리스, 매수, 판매 또는 개설하는 경우 벌금이 1억 동에서 2억 동으로 증가합니다.

은행 카드 정보를 훔치거나, 훔치기 위해 공모하거나, 사고 파는 경우 형사 책임을 지지 않고도 최고 3억 VND의 벌금이 부과됩니다.

위의 행위에는 추가적인 처벌이 수반됩니다. 시정 조치는 위반 사항에 따라 달라집니다. 위의 벌금은 현행 규정보다 몇 배나 높은데, 이는 최근 경찰이 사기와 자금 세탁을 목적으로 은행 계좌를 매수하고 임대하는 데 특화된 네트워크를 많이 해체한 상황에서 나온 것입니다.

가장 최근인 2025년 2월에는 동나이성, 하노이 시, 다낭시 경찰이 은행 계좌 정보의 불법 거래에 연루된 많은 사람을 체포했다고 보고했습니다.

출처: https://nld.com.vn/phat-toi-200-trieu-dong-neu-cho-thue-muon-mua-ban-tai-khoan-the-ngan-hang-196250519131854215.htm