고금리 사기

하노이 경찰의 초기 결론에 따르면, 센타이투는 2018년부터 2023년 5월까지 약 100건의 계약을 체결하고 사람들로부터 약 1조 VND를 불법적으로 조달했습니다. 센타이투 주식회사 이사회 의장인 팜티호아(1958년생)와 그녀의 딸은 사기 및 재산 횡령 혐의로 체포되었습니다.

동원은 주식 매수 및 매도라는 명목으로 이루어진다. 센타이투는 연 12% 정도의 높은 이자율을 제공하기로 약속드립니다.

이전의 많은 사기 사건과 마찬가지로, 센타이투에게 주식을 매수하도록 돈을 준 사람들의 자산을 회수할 수 있을지 여부는 알 수 없습니다. 이 기업이 막대한 미지불 채무를 지고 있고 지불 능력이 없는 상황에서 말입니다.

팜티호아 여사는 동원된 1조동 이상을 "주로 개인적인 목적"으로 사용한 것으로 알려졌습니다.

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센타이투는 유명한 건강관리 시설입니다.

VTV 보도에 따르면, 센타이투 베트남 그룹 주식회사의 쩐 투안 안(Tran Tuan Anh) 대표이사는 센타이투가 돈을 받는 기능이 없다고 인정했습니다. 이러한 형태의 주식 양도를 통한 자본 동원은 장부 외에서 이루어지고 신고되지 않으며, 국가의 보호를 받지 못합니다. 동원된 자본은 100% 사업에 사용되지 않고, 경영진의 개인 계좌로 이체되어 지출됩니다. 구 지도부의 의도는 처음부터 명확했고, 후자에게서 빌려서 전자에게 갚는 올바른 길을 따랐습니다.

라오동에 따르면, 2023년 4월 초까지 센타이투는 기존 고객에게 대금을 지불할 능력을 잃었음에도 불구하고 계속해서 새로운 사람들로부터 자본을 조달했습니다. 일부 사람들은 여전히 ​​광고된 대로 연 12%의 이자를 받을 것으로 기대하며 주식을 사기 위해 돈을 지불합니다.

센타이투는 나중에 온 사람에게서 돈을 모아 먼저 온 사람에게 지불하는 관행을 시행했습니다. 지불해야 할 이자가 회사가 벌어들인 이익을 초과합니다. 센타이투의 임원진은 투자자들에게 지급하는 이자 외에도 회사가 영업 직원에게 매우 높은 비율의 수수료를 지불해야 한다고 말했습니다.

앞서 2023년 11월 하노이시 꺼우저이구 경찰수사국은 미한그룹 주식회사 이사회 의장인 팜미한(1980년) 여사를 재산 사기 횡령 혐의로 기소하고 일시 구금했습니다. 이에 따라 한 여사는 응옥린 인삼 재배 투자 프로젝트에 대한 허위 정보를 여러 지방에 제공하고, 많은 개인에게서 1조 2,000억 VND 이상을 횡령한 뒤 이를 횡령했습니다.

동일한 시나리오

다른 많은 폰지 사기(나중에 투자자에게 돈을 빼앗아 먼저 투자자에게 이자를 지급하는 사기)와 마찬가지로, 센타이투도 많은 돈을 모았는데, 아마도 이 사업의 높은 이익과 명성 덕분일 것입니다.

경찰에 따르면, 전 회장과 그의 공범들은 센타이투 의료 브랜드의 평판을 이용하여 자본금을 부풀리고, 비현실적인 수익을 보고하여 불법적으로 자본을 조달했습니다.

센타이투의 피해자들은 모두 똑같은 상황에 속았습니다. 처음에 돈을 예치한 투자자에게는 이자와 원금이 전액 지급됩니다. 그러나 2023년 초가 되자 많은 사람들이 원금과 이자를 모두 받지 못하게 되었습니다.

자본 조달이 쉬운 이유는 센타이투 브랜드 덕분입니다. 수십 년 동안, 센타이투는 전통의학을 응용한 비약물적 치료법을 사용하는 건강관리 서비스 제공자로 알려져 왔습니다. 이는 응우옌타이투 박사의 명성 덕분입니다.

My Hanh Ngoc Linh Ginseng의 경우, My Hanh Group(MHG)은 베트남의 Ngoc Linh 인삼 브랜드를 활용했습니다. MHG는 응옥린 인삼 브랜드를 홍보하고, 내년 매출이 전년보다 100~300% 증가할 것이라고 발표했습니다.

MHG에 따르면, 이 그룹은 운영을 시작한 지 불과 몇 년 만에 전국에 매장과 대리점 네트워크를 확장하여 연간 수천억 VND의 수익을 올렸고, 회사에서 일하는 수백 명의 직원들에게 안정적인 일자리와 좋은 소득을 창출했습니다.

사실, 미한 여사는 응옥린 인삼 재배 투자 프로젝트에 관해 거짓 정보를 제공했습니다. MHG는 앞서 언급했듯이 많은 지역에서 응옥린 인삼을 재배하지 않습니다. 높은 이익 마진을 제공하는 것은 자본을 조달하기 위한 것일 뿐입니다.

한 여사는 뛰어난 소통 능력과 "2019년 베트남 최고 사업가", "골든 로즈 컵" 등 수많은 타이틀을 획득한 것 외에도, 많은 사람들로부터 총 1조 2,000억 VND 이상의 자본을 동원했습니다. 그런 다음, 모금한 돈의 일부를 투자자에게 이자를 지급하는 데 사용합니다.

시장에서는 기업과 브랜드의 가치를 부풀려 투자자들로부터 자본을 조달한 후 이를 유용하는 경우가 많습니다.

경제 상황이 어려운 상황에서 많은 부동산 사업체는 부동산 시장이 침체되어 은행 부채, 채권 부채, 매우 제한적인 현금 흐름으로 인해 파산 직전에 있습니다. 많은 사람들은 일부 기업이 자본을 조달하기 위해 재무 및 사업 보고서를 미화하는 꼼수를 쓰고, 이는 돈은 있지만 사업에 대한 정보가 거의 없거나, 뛰어난 사람들이 만들어낸 이익 케이크에 끌리는 개인 투자자를 유혹하는 결과를 낳을 수 있다는 점을 우려합니다.

센타이투 전 회장 체포: 회사가 교수라는 직함을 이용해 법정대리인을 여러 번 바꿨습니다 . 센타이투 그룹 주식회사 이사회 전 회장인 팜티호아 여사와 그녀의 두 딸이 긴급 체포되었습니다. 센 타이 투 씨와 팜 티 호아 씨는 활동하는 동안 많은 상, 인증서, 표창을 받았습니다.