TPBank, 은행 계좌 사기 방지 위해 '디지털 실드' 활성화

베트남에서 매년 수천 건의 송금 사기 사건이 발생하는 첨단 기술 범죄의 물결에 직면하여 은행들은 고객 계좌를 통한 자금 손실 위험으로부터 고객을 보호해야 하는 상당한 압박을 받고 있습니다. 이러한 맥락에서 TPBank는 TPBank 앱, TPBank Biz, ATM/LiveBank 및 창구 등 모든 거래 채널에 동기식 사기 위험 경고 시스템을 구축한 선구적인 은행이 되었습니다. 이 솔루션은 고객이 이상 징후가 있는 수취 계좌를 신속하게 파악하여 거래 시작부터 금융 사기를 사전에 예방할 수 있도록 지원합니다.

SIMO 데이터 통합, 능동적 방어 계층 강화

TPBank의 새로운 기능은 베트남 중앙은행이 구축한 SIMO 시스템(지능형 모니터링 및 감독 시스템)과의 직접 연결을 기반으로 운영됩니다. SIMO는 은행, 금융기관 및 규제 기관 간에 의심되는 사기 계좌에 대한 정보를 공유하는 중앙 플랫폼입니다. 또한, TPBank는 공안부 의 데이터 A05와 직접 연결하여 경고 소스를 다양화했습니다.

image001 (1).jpg

TPBank, 사기 경고

수취인 계좌에 위험 징후가 감지되는 즉시, TPBank 시스템은 심각도에 따라 자동으로 경고 메커니즘을 활성화하거나 거래를 차단합니다. 이를 통해 불법 자금 유통 사슬을 차단하는 동시에 고객 피해를 예방하는 데 기여합니다.

위험 수준에 따른 자동 경고, 유연하고 투명함

TPBank의 위험 경고 시스템은 완전 자동으로 작동하도록 설계되었으며, 비정상적인 거래가 발생할 경우에만 표시됩니다. 위험 처리 메커니즘은 유연성과 최적의 효율성을 보장하기 위해 두 단계로 명확하게 구분되어 있습니다.

모니터링 중이거나 위험 수준이 낮은 수취인 계좌의 경우, 시스템은 거래 인터페이스에 직접 경고를 표시하여 고객에게 거래 진행 전에 신중하게 고려하도록 권고합니다. 이 경우에도 고객은 거래 실행 또는 취소를 결정할 모든 권한을 갖습니다.

반대로, 시스템에서 수취인 계좌가 사기 행위에 연루되었거나 고위험 검증 목록에 있는 것으로 판단하는 경우, TPBank는 해당 거래 처리를 적극적으로 거부하여 고객이 어떤 형태로든 송금할 수 없게 됩니다.

이러한 계층적 접근 방식은 합법적인 거래에 영향을 미치지 않으면서 사용자에게 사전 예방적 보호를 제공하여 보안과 원활한 고객 경험 간의 균형을 보장합니다.

이미지003 (1).jpg

채널 간 동기화, 경험 표준화, 포괄적 보호 제공

위험 경고 기능은 모든 TPBank 거래 플랫폼에 동기식으로 통합되어 있습니다. 고객이 TPBank 앱, TPBank Biz 또는 ATM/LiveBank에서 송금 주문을 할 때, 수취인 계좌에 의심스러운 징후가 나타나면 시스템에서 직접 알림을 제공합니다. 카운터에서 거래하는 경우, 거래 담당자에게 경고가 전송되어 거래 시점에 고객에게 직접 안내합니다.

중요한 점은 이 기능이 "스마트 숨기기-보이기" 방향으로 구축되어 일반적인 사용자 경험에 영향을 미치지 않으면서 위험이 발생할 때 항상 활성화될 준비가 되어 있다는 것입니다.

투명하고 안전한 금융 생태계를 향해

TPBank는 SIMO 기술의 광범위한 적용을 개척함으로써 금융 사기를 예방하는 전략에 있어 적극적인 역할을 하는 동시에, 업계 전체를 위한 안전하고 투명한 지불 환경을 구축하는 노력에 기여하고 있습니다.

통계에 따르면, SIMO 경고 시스템은 여러 주요 은행에서 단기간 시범 운영을 거친 후 수만 건의 의심스러운 거래를 차단하여 수천억 동(약 1조 2천억 원)에 달하는 사용자 손실을 예방하는 데 도움이 되었습니다. TPBank가 모든 거래 채널에 이 시스템을 구축한 것은 지역 사회의 금융 안전에 대한 TPBank의 강력한 의지를 보여줍니다.

이는 기술적 진전일 뿐만 아니라, 점점 더 복잡해지는 금융 범죄의 맥락에서 TPBank의 사회적 책임을 보여주는 실질적인 조치이기도 합니다.

레탄

출처: https://vietnamnet.vn/tpbank-kich-hoat-la-chan-so-chong-lua-dao-tai-khoan-ngan-hang-2458940.html