ຢ່າເປັນຫົວເລື່ອງກັບ "ກັບດັກ" ຂອງການຊື້ແລະການຂາຍບັນຊີທະນາຄານ

ຜູ້ສໍ້ໂກງຊື້ບັນຊີທະນາຄານແລະຫຼັງຈາກນັ້ນຊອກຫາບັນຊີທີ່ມີຊື່ດຽວກັນໃນເຄືອຂ່າຍສັງຄົມເພື່ອເຮັດການສໍ້ໂກງ. ນັ້ນແມ່ນເລື່ອງທີ່ເພື່ອນຮ່ວມງານຂອງນາງ D ຄັ້ງໜຶ່ງໄດ້ພົບເຫັນ. ຄົນແປກໜ້າໄດ້ແຮັກບັນຊີ Facebook ຂອງນາງ, ຈາກນັ້ນໄດ້ສົ່ງຂໍ້ຄວາມຫາໝູ່ຂອງນາງເພື່ອກູ້ຢືມເງິນ. ສິ່ງທີ່ຄວນຮູ້ກໍຄືຊື່ເລກບັນຊີທະນາຄານທີ່ຜູ້ຮ້າຍໃຫ້ໂອນເງິນນັ້ນແມ່ນຊື່ເຕັມຂອງນາງ D ແລະຊື່ດຽວກັນກັບທະນາຄານທີ່ນາງ D ໃຊ້ຢູ່, ພຽງແຕ່ເລກບັນຊີຕ່າງກັນ. ອັນນີ້ເຮັດໃຫ້ໝູ່ຂອງນາງບາງຄົນມີຄວາມຕັ້ງໃຈ ແລະບໍ່ສົງໄສ... ເຮັດໃຫ້ມັນງ່າຍສຳລັບຫຼາຍຄົນທີ່ຕົກຢູ່ໃນຈັ່ນຈັບ.

ຢ່າເປັນຫົວເລື່ອງກັບ ປະຊາຊົນບໍ່ຄວນໃຫ້ຂໍ້ມູນສ່ວນຕົວແລະບັນຊີທະນາຄານກັບຄົນແປກຫນ້າແລະເວັບໄຊທ໌ທີ່ບໍ່ຫນ້າເຊື່ອຖືແລະຄໍາຮ້ອງສະຫມັກເອເລັກໂຕຣນິກ. (ຮູບປະກອບ)

ຈາກເຫດການດັ່ງກ່າວ, ເຫັນໄດ້ຊັດເຈນຂຶ້ນຕື່ມວ່າ ກົນອຸບາຍເກັບກຳຂໍ້ມູນ, ຊື້-ຂາຍ, ແລກປ່ຽນ ແລະ ເຊົ່າບັນຊີທະນາຄານ ເພື່ອເປັນການສໍ້ໂກງ.

ເດືອນທັນວາ 2023, ສານປະຊາຊົນເຂດ Thuong Xuan ໄດ້ດຳເນີນການພິຈາລະນາຄະດີອາຍາຄັ້ງທຳອິດຕໍ່ຈຳເລີຍ 3 ຄົນ ຫງວຽນກວາງແທງ, ຟ້າມເລເກື່ອງ, ແລະ ບຸ່ຍແທງຕຸງ, ລ້ວນແຕ່ອາໄສຢູ່ ຮ່າໂນ້ຍ ດ້ວຍຂໍ້ຫາ “ເກັບກູ້, ແລກປ່ຽນ, ຊື້, ຂາຍ, ໂຄສະນາເຜີຍແຜ່ຂໍ້ມູນບັນຊີທະນາຄານຜິດກົດໝາຍ”. ຄະດີດັ່ງກ່າວ ໄດ້ຖືກຄົ້ນພົບ ເມື່ອນາງ ບຸ່ຍທິທູ, ຢູ່ເມືອງ ທຸ່ງຊວນ, ຖືກຫລອກລວງ ເງິນທາງອິນເຕີເນັດ ແລະ ໂອນເງິນຫຼາຍຄັ້ງ ໄປຍັງບັນຊີທະນາຄານຕ່າງໆ. ນາງ Th ໄດ້ລາຍງານຕໍ່ຕຳຫຼວດ. ໃນຂະບວນການກວດສອບການກ່າວປະນາມອາຊະຍາກຳທີ່ມີລັກສະນະອາດຊະຍາກຳສໍ້ໂກງຊັບສິນ, ກົມສືບສວນ-ສອບສວນຂອງຕຳຫຼວດເມືອງ ເທືອງຊວນ ໄດ້ກຳນົດວ່າ: ໃນຕົ້ນປີ 2022, ເມື່ອເຂົ້າເຖິງເຄືອຂ່າຍສັງຄົມ, ທ່ານ ຫງວຽນກວາງຈີ້ ໄດ້ເຫັນກຸ່ມ "ສະມາຄົມຊອກຫາວຽກເຮັດງານທຳ" ແລະເຫັນບັນຊີທີ່ມີຊື່ວ່າ "Nguyen Hai" ມີເນື້ອໃນຢາກເປີດບັນຊີໃນກຸ່ມ ເມື່ອເຫັນວ່າ, ແຂວງເຈີ້ຈ່ຽງໄດ້ສົ່ງຂໍ້ຄວາມວ່າ “ຫງວຽນຫາຍ” ເພື່ອຖາມກ່ຽວກັບເນື້ອໃນ ແລະ ໄດ້ແນະນຳໂດຍ “ຫງວຽນຫາຍ” ໃນນາມຊາວໄຮ່ຟອງ, ປະຈຸບັນເຮັດວຽກຢູ່ກຳປູເຈຍ. “ຫງວ໋ຽນຫາຍ” ສະເໜີໃຫ້ແຂວງ ເຈີ່ນດ້າຍກວາງ ມີຍາດຕິພີ່ນ້ອງຫຼືໝູ່ເພື່ອນເປີດບັນຊີທະນາຄານຢູ່ຫວຽດນາມ ເພື່ອໃຫ້ “ຫງວຽນຫາຍ” ເຊົ່າ, ລາວຈະໄດ້ຮັບຄ່າຈ້າງ 1 ລ້ານດົ່ງ/ບັນຊີ. ອີງຕາມການແນະນຳຂອງ “ຫງວຽນຫາຍ”, ເຫັນດີກ່ຽວກັບລາຄາເຊົ່າແລະວິທີເປີດ, ແລະຈະເປີດທະນາຄານໃດຢູ່, ແຂວງຈ່າງເຊີນເລີ່ມຊອກຫາຜູ້ເປີດບັນຊີທະນາຄານເພື່ອໃຫ້ເຊົ່າ.

ໃນລະຫວ່າງເດືອນກຸມພາ 2022 ຫາ ເມສາ 2022, ທ່ານ ຫງວຽນກວກຢຸງ ໄດ້ເກັບກຳບັນຊີທະນາຄານ 110 ບັນຊີ ຈາກ ຟ້າມເລີມເກື່ອງ ແລະ ບຸ່ຍແທງຕຸ່ງ ແລະ ອີກຈຳນວນໜຶ່ງ ໄປຂາຍໃຫ້ “ຫງວ໋ຽນຫາຍ” ແລະ ໄດ້ຈ່າຍ 64,5 ລ້ານດົ່ງ/110 ບັນຊີ ໂດຍ “ຫງວ໋ຽນຫາຍ”... ຈຳເລີຍທັງ 3 ໃນຄະດີຖືກດຳເນີນຄະດີໃນຂໍ້ຫາຊື້, ຂາຍ, ຂັບໄລ່. ເຜີຍແຜ່ຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບບັນຊີທະນາຄານ."

ເນື່ອງຈາກຄວາມຕ້ອງການທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນສໍາລັບວິທີການຊໍາລະສິນເຊື່ອອອນໄລນ໌ຂອງອົງການຈັດຕັ້ງແລະບຸກຄົນ, ວິຊາເພີ່ມເຕີມແລະຫຼາຍເອົາປະໂຫຍດຈາກຫົວຂໍ້ຂອງປະຊາຊົນເພື່ອຊັກຊວນໃຫ້ເຂົາເຈົ້າເຂົ້າໄປໃນການແລກປ່ຽນແລະການຊື້ແລະຂາຍບັນຊີທະນາຄານທີ່ຜິດກົດຫມາຍ. ທ່ານທະນາຍຄວາມ ຫງວຽນຮຸຍຢາງ, ຮອງຫົວໜ້າຄະນະທະນາຍຄວາມແຂວງ ແທງຮ໋ວາ , ຜູ້ອຳນວຍການບໍລິສັດກົດໝາຍ ຫງວຽນຈີ໋ວີນາ ໄດ້ຕີລາຄາວ່າ: ວິຊາການສ່ວນຫຼາຍຊື້ບັນຊີທະນາຄານຂອງຜູ້ອື່ນເພື່ອສໍ້ໂກງ ຫຼືໂອນເງິນຜ່ານບັນຊີເພື່ອກຳໄລ ຫຼືກະທຳຜິດກົດໝາຍ. ສໍາລັບການກະທໍາເຫຼົ່ານີ້, ອີງຕາມລັກສະນະແລະຄວາມຮ້າຍແຮງຂອງການກະທໍາ, ບຸກຄົນທີ່ເຊົ່າ, ກູ້ຢືມ, ຊື້ແລະຂາຍບັນຊີຊໍາລະເງິນແລະບັດທະນາຄານອາດຈະຖືກລົງໂທດທາງບໍລິຫານຫຼືການດໍາເນີນຄະດີອາຍາ.

ອີງຕາມ ມາດຕາ 5, ຂໍ້ 6, ມາດຕາ 10, ມາດຕາ 26 ຂອງດຳລັດ 88/2019/ງ-ສພ ລົງວັນທີ 14 ພະຈິກ 2019 ໄດ້ກຳນົດມາດຕະການລົງໂທດທາງລັດຖະການ ສຳລັບການລະເມີດເງິນຕາ ແລະ ການທະນາຄານ, ການກະທຳທີ່ພົວພັນກັບບັນຊີທະນາຄານ ເຊັ່ນ ການໃຫ້ເຊົ່າ, ກູ້ຢືມ, ຊື້-ຂາຍ ຈະຖືກຕັດສີນລົງໂທດທາງອາຍາເຖິງ 10 ລ້ານ... VND, ແລະໃນຂະນະດຽວກັນກໍບັງຄັບຕ້ອງຈ່າຍຄືນໃຫ້ງົບປະມານແຫ່ງລັດຈຳນວນຜົນກຳໄລທີ່ຜິດກົດໝາຍທີ່ໄດ້ຮັບຈາກການກະທຳດັ່ງກ່າວ. ຜູ້ທີ່ໃຫ້ເຊົ່າ, ກູ້ຢືມ, ຊື້-ຂາຍ ບັນຊີຊຳລະເງິນ ແລະ ບັດທະນາຄານ ອາດຈະຖືກດຳເນີນຄະດີອາຍາຕາມມາດຕາ 291 ຂອງກົດໝາຍອາຍາ ປີ 2015, ປັບໃໝສູງສຸດແຕ່ 200 – 500 ລ້ານດົ່ງ ຫຼື ຈໍາຄຸກແຕ່ 2 ປີ ຫາ 7 ປີ.

ຢ່າເປັນຫົວເລື່ອງກັບ ພະນັກງານທະນາຄານແນະນຳໃຫ້ປະຊາຊົນໃຊ້ວິທີຊຳລະເງິນອອນໄລນ໌ (ຮູບປະກອບ).

ທ່ານທະນາຍຄວາມ ຫງວຽນຮຸຍຢາງ ຍັງໄດ້ແນະນຳໃຫ້ປະຊາຊົນມີສະຕິລະວັງຕົວຕໍ່ບັນດາຈຸດດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້: ເດັດຂາດບໍ່ໃຫ້ສະໜອງຂໍ້ມູນສ່ວນຕົວ, ບັນຊີທະນາຄານໃຫ້ແກ່ຄົນແປກໜ້າ ແລະ ເວັບໄຊທີ່ບໍ່ເຊື່ອຖື ແລະ ແອັບພລິເຄຊັນເອເລັກໂຕຣນິກ; ຫ້າມໂພສ ຫຼື ແບ່ງປັນຂໍ້ມູນສ່ວນຕົວ, ບັດປະຈຳຕົວພົນລະເມືອງ/ຮູບບັດປະຈຳຕົວ, ບັນຊີທະນາຄານໃນເຄືອຂ່າຍສັງຄົມ. ບໍ່ໃຫ້ຂໍ້ມູນສ່ວນຕົວ, ບັນຊີທະນາຄານສໍາລັບການບໍລິການທີ່ບໍ່ຈໍາເປັນ, ໂດຍບໍ່ມີຄໍາຫມັ້ນສັນຍາເພື່ອຮັບປະກັນຄວາມປອດໄພຂອງຂໍ້ມູນສ່ວນບຸກຄົນໃນເວທີເຄືອຂ່າຍສັງຄົມ. ບໍ່ເຂົ້າເຖິງເວັບໄຊທ໌ທີ່ບໍ່ຮູ້ຈັກ, ຫຼືເຂົ້າເຖິງການເຊື່ອມຕໍ່ໃນອີເມລ໌, ເຟສບຸກ, Zalo ... ການເຊື່ອມຕໍ່ທີ່ແປກປະຫລາດໃນຄໍາຮ້ອງສະຫມັກເອເລັກໂຕຣນິກອື່ນໆໃນເວລາທີ່ຄວາມປອດໄພບໍ່ໄດ້ຖືກກໍານົດ, ເຖິງແມ່ນວ່າຈະຖືກສົ່ງໂດຍຄົນຮູ້ຈັກ.

ເມື່ອຕິດຕັ້ງແອັບພລິເຄຊັນໃດໆໃນອິນເຕີເນັດ, ໂດຍສະເພາະທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບຂໍ້ມູນສ່ວນຕົວແລະບັນຊີທະນາຄານ, ປະຊາຊົນຄວນພິຈາລະນາການອະນຸຍາດທີ່ແອັບພລິເຄຊັນຮ້ອງຂໍເຊັ່ນດຽວກັນກັບອ່ານຂໍ້ກໍານົດແລະນະໂຍບາຍຂອງແອັບພລິເຄຊັນນີ້ຢ່າງລະມັດລະວັງກ່ອນທີ່ຈະປະຕິບັດ. ຖ້າຫາກທ່ານພົບເຫັນສິ່ງທີ່ຫນ້າສົງໃສ, ໃນທັນທີຖອນການຕິດຕັ້ງຄໍາຮ້ອງສະຫມັກ. ຖ້າທ່ານກວດພົບຄໍາຮ້ອງສະຫມັກຫຼືເວັບໄຊທ໌ໃດຫນຶ່ງທີ່ສະແດງໃຫ້ເຫັນເຖິງການສໍ້ໂກງ, ປະຊາຊົນຍັງສາມາດລາຍງານຕໍ່ສູນຕິດຕາມຄວາມປອດໄພທາງໄຊເບີແຫ່ງຊາດ (NCSC) ທີ່ https://canhbao.khonggianmang.gov.vn ຫຼືລາຍງານໂດຍກົງກັບອົງການຕໍາຫຼວດທີ່ໃກ້ທີ່ສຸດເພື່ອສະຫນັບສະຫນູນແລະປ້ອງກັນ.

ໃນກໍລະນີທີ່ພົນລະເມືອງສູນເສຍບັດປະຈໍາຕົວພົນລະເມືອງຂອງຕົນ, ລາວ / ນາງຕ້ອງໄດ້ລາຍງານໃຫ້ເຈົ້າຫນ້າທີ່ເຈົ້າຫນ້າທີ່ເພື່ອອອກເອກະສານຄືນໃຫມ່. ນີ້ແມ່ນພື້ນຖານເພື່ອພິສູດວ່າເຈົ້າຂອງບັດປະຈໍາຕົວພົນລະເມືອງ / ບັດປະຈໍາຕົວພົນລະເມືອງບໍ່ໄດ້ມີສ່ວນຮ່ວມໃນການເຮັດທຸລະກໍາພົນລະເຮືອນໃນໄລຍະການສູນເສຍ; ພ້ອມກັນນັ້ນ, ກໍສະກັດກັ້ນກໍລະນີທີ່ມີການສວຍໃຊ້ບັດປະຈໍາຕົວພົນລະເມືອງ/ເລກບັດປະຈຳຕົວພົນລະເມືອງເພື່ອດຳເນີນທຸລະກິດທາງແພ່ງທີ່ຜິດກົດໝາຍ.

ໜ່ວຍງານຂອງລັດ ແລະ ໜ່ວຍງານບັງຄັບໃຊ້ກົດໝາຍຕ້ອງເລັ່ງໂຄສະນາເຜີຍແຜ່ ແລະ ຕັກເຕືອນກ່ຽວກັບກໍລະນີ ແລະ ພຶດຕິກຳຂອງວິຊາທີ່ໄດ້ຖືກຄຸ້ມຄອງ ຫຼື ດຳເນີນຄະດີອາຍາ ເພື່ອໃຫ້ປະຊາຊົນໄດ້ຮັບຮູ້, ຮຽນຮູ້ ແລະ ຫຼີກລ່ຽງບໍ່ໃຫ້ມີເຫດການທີ່ຄ້າຍຄືກັນເກີດຂຶ້ນ.

ບົດຄວາມ ແລະ ພາບ: ຫວຽດຮົ່ງ

ທີ່ມາ