Siapa yang mesti melaporkan pemindahan sebanyak 500 juta VND atau lebih?

(NLDO) - Individu dan organisasi yang membuat pemindahan wang tidak mempunyai tanggungjawab untuk melaporkan, tetapi tanggungjawab adalah milik unit lain.

Menurut Pekeliling 27/2025/TT-NHNN, berkuat kuasa dari 1 November, transaksi pemindahan wang elektronik domestik dengan nilai VND 500 juta atau USD 1,000 atau lebih (untuk urus niaga antarabangsa, termasuk mata wang asing yang nilai setara) mesti dilaporkan kepada Bank Negara Vietnam .

Selain itu, transaksi pemindahan yang mencurigakan juga tertakluk kepada pelaporan. Walau bagaimanapun, individu dan organisasi yang membuat pemindahan tidak diwajibkan untuk melaporkan, tetapi tanggungjawab pelaporan adalah milik bank perdagangan dan organisasi pembayaran perantara.

Individu dan organisasi yang membuat pemindahan wang tidak mempunyai kewajipan melaporkan; tanggungjawab ini dimiliki oleh bank perdagangan dan organisasi pembayaran perantara.

Bercakap kepada wartawan dari Akhbar Nguoi Lao Dong, Encik Le Hoang Tung, Timbalan Ketua Pengarah Bank Komersial Saham Bersama untuk Perdagangan Luar Negeri ( Vietcombank ), berkata bahawa institusi kewangan mesti melaporkan transaksi menggunakan data elektronik, termasuk maklumat penuh seperti bank memindahkan dan menerima wang, pengirim dan penerima, nombor akaun, jumlah, mata wang, tujuan dan tarikh transaksi.

Menurut Encik Tung, sistem Vietcombank kini bersedia untuk mengenal pasti transaksi pemindahan wang daripada 500 juta VND, transaksi mencurigakan yang memindahkan wang ke beberapa akaun, memindahkan wang pada frekuensi tinggi... Selepas itu, Vietcombank akan menyusun laporan dalam talian kepada Bank Negara.

Begitu juga, Bank Komersial Saham Bersama Vietnam untuk Industri dan Perdagangan dan banyak bank lain berkata bahawa pelaporan pemindahan 500 juta VND atau lebih dilakukan sama seperti Vietcombank.

Seorang pemimpin kanan Bank Negara berkata peraturan melaporkan transaksi pemindahan sebanyak 500 juta VND atau lebih (atau mata wang asing yang setara) dan transaksi yang mencurigakan untuk menyediakan data adalah untuk Bank Negara menapis dan mengesan transaksi luar biasa.

Pada masa yang sama, Bank Negara juga memantau tanda-tanda yang berkaitan dengan aktiviti pengubahan wang haram dan penyembunyian asal-usul haram; memastikan bahawa urus niaga berskala besar dipantau dengan teliti, mengesan dan menghalang penggunaan wang untuk aktiviti haram dengan segera supaya Vietnam mematuhi piawaian antarabangsa untuk mencegah dan memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan seperti yang disyorkan oleh organisasi antarabangsa.

Sumber: https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm