Penipuan memberi amaran kepada ramai orang

Tahun 2024 menyaksikan banyak kes kehilangan wang dan tindakan undang-undang yang mengejutkan pendapat umum. Lazimnya, seorang PhD dalam perbankan telah ditipu daripada lebih daripada 400 juta VND dalam akaunnya, dan seorang ahli perniagaan telah ditipu daripada berpuluh bilion VND dalam akaun banknya yang dibuka di dua bank utama.

Ini adalah pengajaran dalam meningkatkan kesedaran terhadap penipuan yang canggih. Ia menunjukkan bahawa sesiapa sahaja boleh ditipu daripada wang jika mereka tidak mematuhi peraturan keselamatan akaun.

Dalam kes PhD terkenal dalam bidang kewangan dan perbankan yang kehilangan lebih daripada 400 juta VND, dia kemudiannya memfailkan aduan dengan Polis Daerah Thanh Xuan tetapi pelakunya masih belum ditemui. Sebelum itu, PhD ini menerima panggilan daripada seseorang yang menyamar sebagai pegawai polis, memintanya memindahkan wang ke akaun yang disediakan subjek berkali-kali. Wang ini telah "pergi selama-lamanya".

Mengulas mengenai kejadian itu, Dr. Le Xuan Nghia berkata: "Malah seseorang yang mempunyai PhD dalam bidang perbankan boleh tertipu dengan pengetahuan yang sangat asas."

Antara siri penipuan besar dan kecil yang berlaku baru-baru ini, yang paling ketara ialah penipuan yang mangsanya ialah ahli perniagaan Tran Thi Chuc (lahir pada 1974, menetap di Tu Son, Bac Ninh ).

Menurut Cik Chuc, pada 22 April 2022, dia menerima panggilan telefon daripada seseorang yang memperkenalkan dirinya sebagai penyiasat Jabatan Polis Bandaraya Da Nang yang memaklumkan keputusan siasatan jenayah dan menghantarnya waran tangkap kecemasan kerana terlibat dalam kumpulan pengedaran dadah.

Orang ini mengarahkan Cik Chuc untuk membuka akaun di Vietcombank dan akaun di Techcombank , kemudian memindahkan 40 bilion VND secara sama rata ke dalam kedua-dua akaun untuk membuktikan bahawa dia tidak mempunyai kaitan dengan kumpulan jenayah itu, dan memberitahu Cik Chuc bahawa menjelang 25 April 2022, pembekuan akan dihentikan dan dia boleh pergi ke bank untuk mengeluarkan wang itu.

Pada 22-23 April 2022, Cik Chuc pergi ke Cawangan Vietcombank Kinh Bac dan Cawangan Techcombank Tu Son untuk membuka dua akaun baharu; pada masa yang sama, dia meminjam daripada rakan dan pelanggan, mengerahkan wang daripada saudara mara untuk memindahkan 11.9 bilion VND kepada Vietcombank dan 14.6 bilion VND kepada Techcombank.

Laporkan penipuan.png
Sumber: https://chongluadao.vn/

Walau bagaimanapun, pada pagi 25 April 2022, apabila Cik Chuc pergi ke Cawangan Vietcombank Kinh Bac dan Cawangan Techcombank Tu Son untuk mengeluarkan wang, kakitangan kedua-dua bank ini memaklumkan kepadanya bahawa akaunnya kosong, sementara dia tidak membuat sebarang transaksi pengeluaran langsung atau tidak langsung.

Dalam kedua-dua perbicaraan contoh pertama (dibicarakan oleh Mahkamah Rakyat Daerah Tu Son pada Mac 2024) dan perbicaraan rayuan (dibicarakan oleh Mahkamah Rakyat Wilayah Bac Ninh (Julai 2024), panel hakim menolak permintaan Cik Chuc supaya kedua-dua bank memberi pampasan kepada beliau jumlah di atas.

Wakil Vietcombank dan Techcombank kedua-duanya mengesahkan bahawa pegawai dan pekerja bank itu mematuhi sepenuhnya peraturan Bank Negara mengenai kepakaran profesional apabila berunding mengenai prosedur dan menyediakan dokumen untuk membuka akaun, dan menyediakan perkhidmatan kepada pelanggan.

Bank tidak bersalah dalam kes Cik Chuc kerana wangnya dicuri oleh penipu, jadi ia tidak menerima untuk membayar ganti rugi kepadanya.

Bercakap kepada VietNamNet , pengarah perbankan runcit di sebuah bank komersial yang besar berkata bahawa keputusan tuntutan mahkamah itu bukan sahaja "kemenangan" untuk Vietcombank dan Techcombank tetapi juga untuk keseluruhan industri perbankan. Oleh itu, ia menyumbang kepada meningkatkan kesedaran orang ramai untuk berwaspada terhadap kaedah penipuan baharu.

Perubahan untuk mengelakkan penipuan

Pada tahun 2024, akan terdapat banyak perubahan dalam institusi dan dasar baharu dalam bidang pembayaran seperti Dekri 52/2024/ND-CP, Pekeliling 17, 18 dan pekeliling berkaitan pembayaran bukan tunai.

Khususnya, mulai 1 Julai 2024, bank dan organisasi perantara pembayaran telah menggunakan pengesahan biometrik mengikut Keputusan 2345 dan Pekeliling 50 Gabenor Bank Negara.

Ini adalah perubahan asas dan asas untuk meningkatkan keselamatan dan keselamatan dalam pembayaran dalam talian, membantu sistem pembayaran Vietnam berkembang dengan lebih mampan.

Menurut Encik Le Van Tuyen, Timbalan Pengarah Jabatan Pembayaran (SBV), sehingga 6 Januari, 84.7 juta pelanggan individu telah disahkan secara biometrik, menyumbang lebih 72% daripada jumlah pelanggan yang membuat transaksi pada saluran digital.

Sesetengah bank telah mencapai kadar pendaftaran pelanggan biometrik yang sangat tinggi. Di VietinBank dan BIDV, kadarnya ialah 83%, Vietcombank ialah 92% dan Agribank ialah 66%.

Encik Tuyen juga berkata bahawa menjelang akhir tahun 2024, bilangan kes penipuan yang melibatkan pengagihan wang dalam akaun telah menurun lebih daripada 50% sejak Keputusan 2345 berkuat kuasa mulai 1 Julai 2024.

Berkenaan Pekeliling 17 dan Pekeliling 18, yang akan berkuat kuasa mulai 1 Januari 2025, bagi memenuhi garis masa ini, industri perbankan telah secara proaktif dan aktif melaksanakan banyak pelan komunikasi, arahan, dan menggalakkan pelanggan melaksanakan pengesahan maklumat biometrik; pada masa yang sama, mengatur dan menambah sumber dan peralatan untuk berkhidmat secara langsung di kaunter transaksi bagi menyokong pelanggan yang menghadapi kesukaran mengemas kini biometrik.

"Banyak bank telah mengatur agar kakitangan bekerja berjam-jam pada hujung minggu dan cuti untuk menyokong pengemaskinian maklumat biometrik di kaunter, memenuhi bilangan pelanggan yang datang untuk mengemas kini maklumat biometrik yang telah meningkat satu setengah kali ganda, dua kali ganda daripada hari biasa. Beberapa bank telah komited untuk terus meningkat sehingga akhir Januari 2025 untuk memberi perkhidmatan kepada pelanggan," kata Encik Le Van Tuyen.

Bank-bank seperti Vietcombank, Agribank, VietinBank dan BIDV membuka banyak mata transaksi pada hujung minggu untuk menyokong pelanggan dalam mengemas kini biometrik dan mengemas kini nombor ID baharu sehingga 15 Januari.

Di BaoVietBank, pejabat transaksi dikehendaki bekerja melalui makan tengah hari sehingga hari terakhir sebelum cuti Tahun Baru Imlek untuk menyokong pelanggan.

Selain itu, bank juga terus meningkatkan amaran kepada pelanggan tentang kaedah dan helah penipuan baharu. Amaran dilakukan dalam pelbagai bentuk seperti: menghantar e-mel, menyiarkan di laman web, halaman peminat bank, menghantar mesej SMS, mesej melalui aplikasi perbankan mudah alih,...

Dengan penyelesaian di atas, bersama-sama dengan orang ramai meningkatkan kewaspadaan mereka, ada sebab untuk mempercayai bahawa menjelang 2025 bilangan kes penipuan akan berkurangan.