Lebih banyak bank mempunyai ciri amaran apabila memindahkan wang ke akaun penipuan

(NLDO) - Sebuah bank baru sahaja menggunakan ciri yang secara automatik memberi amaran kepada akaun penerima tentang tanda-tanda penipuan atau penipuan yang disyaki untuk transaksi pemindahan wang pantas.

Vietcombank baru sahaja menguji ciri yang secara automatik memberi amaran kepada akaun penerima tentang tanda-tanda penipuan yang disyaki untuk transaksi pemindahan wang pantas Napas24/7 di VCB Digibank.

Ini adalah salah satu penyelesaian bank dalam konteks penipuan yang semakin canggih dan kompleks.

Sehubungan itu, apabila pelanggan membuat transaksi pemindahan wang di VCB Digibank, sistem akan secara automatik mengenal pasti dan memberi amaran kepada pelanggan jika nombor akaun penerima menunjukkan sebarang tanda luar biasa.

Secara khusus, maklumat penerima tidak sepadan dengan Pangkalan Data Penduduk Negara. Akaun penerima berada dalam senarai amaran pihak berkuasa yang berwibawa. Akaun penerima adalah dalam senarai risiko yang disyaki (urus niaga luar biasa besar, menerima wang daripada berbilang akaun, dsb.)

Apabila pelanggan memindahkan wang, jika nombor akaun penerima menunjukkan sebarang tanda luar biasa, bank akan mengeluarkan amaran yang mencurigakan.

"Melalui sistem amaran automatik, pelanggan dibekalkan dengan maklumat tentang tahap keselamatan akaun benefisiari, dari mana mereka boleh membuat keputusan secara proaktif sama ada untuk meneruskan transaksi atau tidak" - kata wakil Vietcombank.

Sebelum ini, BIDV adalah bank pertama yang menggunakan sistem amaran transaksi mencurigakan mulai 1 April. Apabila pelanggan memasuki akaun penerima, sistem akan mengimbas dan memberi amaran jika ia adalah akaun dalam senarai yang mencurigakan. Sepanjang sebulan ujian, 40,000 transaksi telah dihentikan, dengan jumlah nilai sehingga 160 bilion VND.

Wakil BIDV menilai bahawa ciri ini telah menyokong pengguna secara berkesan dalam mengesan tanda-tanda penipuan dan menyumbang untuk mencegah kerugian kewangan. BIDV sedang berkoordinasi dengan Kementerian Keselamatan Awam dan Bank Negara untuk mengemas kini pangkalan data akaun yang mencurigakan secara berterusan.

Encik Pham Anh Tuan, Pengarah Jabatan Pembayaran, State Bank, berkata MB, VietinBank dan Agribank akan menjadi bank seterusnya yang menggunakan sistem amaran yang sama.

Bank Negara akan menjalankan semakan awal selepas Julai 2025 dan memperluaskan aplikasi kepada seluruh industri. Agensi ini juga mempunyai peraturan bahawa institusi kredit mesti menghantar maklumat mengenai akaun penipuan yang disyaki kepada Bank Negara untuk menjalankan projek membina gudang data yang mencurigakan untuk dikongsi dengan institusi kredit.

Sehingga kini, pangkalan data telah mengumpul lebih 350,000 akaun yang mencurigakan dan akan dikongsi dengan institusi kredit dengan semangat bahawa mana-mana unit yang menghantar maklumat kepada Bank Negara akan dikongsi.

Sumber: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm