Bank Negara Vietnam baru-baru ini mengeluarkan Pekeliling 27/2025 yang membimbing pelaksanaan beberapa artikel Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram. Dokumen ini berkuat kuasa mulai hari ini (1 November), menyediakan banyak peraturan baharu untuk meningkatkan keberkesanan mengawal dan mencegah pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas dalam aktiviti kewangan.
Salah satu perkara yang ketara ialah peraturan mengenai rejim pelaporan transaksi pemindahan wang elektronik. Institusi kewangan, penyedia perkhidmatan perantara pembayaran dan unit berkaitan mesti melaporkan transaksi yang mencapai ambang tertentu.
Entiti mesti melaporkan apabila transaksi pemindahan wang yang melibatkan organisasi domestik mempunyai nilai VND500 juta atau lebih atau mata wang asing yang setara. Untuk urus niaga antarabangsa, ambang pelaporan digunakan apabila transaksi pemindahan wang elektronik mempunyai nilai USD1,000 atau lebih.
Laporan mesti memasukkan maklumat lengkap tentang organisasi pemula dan penerima, pengirim dan penerima, dan butiran nombor akaun, jumlah, mata wang, tujuan dan tarikh transaksi. Maklumat mesti diserahkan secara elektronik, memastikan ketepatan dan ketepatan masa seperti yang dikehendaki oleh agensi kawal selia.
Selain kewajipan melaporkan, institusi kewangan juga mesti menyemak, menggantung atau menolak urus niaga secara proaktif sekiranya mengesan maklumat yang tidak tepat atau tanda syak yang berkaitan dengan pengubahan wang haram.
Malah, paras VND 500 juta untuk transaksi pemindahan wang elektronik domestik yang mesti dilaporkan bukanlah peraturan baharu dalam Pekeliling 27/2025, tetapi telah dikekalkan sejak 2007 hingga kini.
Sejak tahun 2005, Dekri 74/2005 Kerajaan mengenai pencegahan pengubahan wang haram telah menetapkan nilai transaksi yang mesti dilaporkan. Sehubungan itu, urus niaga tunai dengan nilai 200 juta VND dan urus niaga deposit simpanan dengan nilai 500 juta VND (atau nilai setara dalam mata wang asing atau emas) mesti dilaporkan.
Dokumen seterusnya seperti Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram 2012, Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram 2022 dan Pekeliling panduan, termasuk Pekeliling Bilangan 27/2025, terus mewarisi dan menyempurnakan peraturan undang-undang mengenai urus niaga pemindahan wang elektronik dan rejim pelaporan untuk transaksi pemindahan wang elektronik untuk memenuhi piawaian Anti-Financial Action Force FATF (Pasukan Petugas Anti-Kewangan FA).
Ambang untuk melaporkan pemindahan dana elektronik sahaja kekal tidak berubah sejak 2007.
"Pekeliling No. 27/2025 tidak mengubah ambang nilai pelaporan tetapi menjelaskan tanggungjawab organisasi yang menyediakan perkhidmatan pemindahan wang elektronik dalam memastikan data yang konsisten dan tepat pada masanya serta menggunakan teknologi pengimbasan dan penapisan untuk mengesan transaksi dengan tanda-tanda risiko," kata Bank Negara.
Pekeliling baharu itu berkuat kuasa hari ini, tetapi untuk memberi masa kepada organisasi untuk bersedia, Bank Negara telah menetapkan tempoh peralihan. Khususnya, sehingga 31 Disember tahun ini, unit pelapor akan terus menggunakan prosedur dalaman dan pengurusan risiko mengikut peraturan semasa.
PV (sintesis)Sumber: https://baohaiphong.vn/tu-hom-nay-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-525276.html
Komen (0)