Memindahkan wang daripada 500 juta VND mesti dilaporkan: Bagaimana untuk memahami dengan betul?

(Dan Tri) - Paras VND500 juta untuk transaksi pemindahan wang elektronik domestik yang mesti dilaporkan bukanlah peraturan baharu dalam Pekeliling 27/2025, tetapi telah dikekalkan sejak 2007 hingga sekarang.

Menurut Pekeliling 27/2025 yang dikeluarkan oleh Bank Negara, organisasi yang mengambil bahagian dalam urus niaga domestik dengan nilai VND 500 juta atau lebih atau mata wang asing yang setara mesti melaporkan. Untuk urus niaga antarabangsa, ambang pelaporan digunakan apabila transaksi pemindahan wang elektronik bernilai USD 1,000 atau lebih.

Menurut maklumat yang diumumkan baru-baru ini oleh Bank Negara, paras VND500 juta untuk transaksi pemindahan wang elektronik domestik yang mesti dilaporkan bukanlah peraturan baharu dalam Pekeliling 27/2025, tetapi telah dikekalkan sejak 2007 hingga sekarang.

Sejak tahun 2005, Dekri 74/2005 Kerajaan mengenai pencegahan pengubahan wang haram telah menetapkan nilai transaksi yang mesti dilaporkan. Sehubungan itu, urus niaga tunai dengan nilai 200 juta VND dan urus niaga deposit simpanan dengan nilai 500 juta VND (atau nilai setara dalam mata wang asing atau emas) mesti dilaporkan.

"Ini adalah langkah pertama ke arah memerlukan pelaporan transaksi yang melebihi ambang di Vietnam," kata Bank Negara.

Kakitangan menyemak wang di bank (Foto: VPBank ).

Dokumen seterusnya seperti Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram 2012, Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram 2022 dan Pekeliling panduan, termasuk Pekeliling Bilangan 27/2025, terus mewarisi dan menyempurnakan peraturan undang-undang mengenai urus niaga pemindahan wang elektronik dan rejim pelaporan untuk transaksi pemindahan wang elektronik untuk memenuhi piawaian Anti-Financial Action Force FATF (Pasukan Petugas Anti-Kewangan FA).

Ambang untuk melaporkan pemindahan dana elektronik sahaja kekal tidak berubah sejak 2007.

"Pekeliling No. 27/2025 tidak mengubah ambang nilai pelaporan tetapi menjelaskan tanggungjawab organisasi yang menyediakan perkhidmatan pemindahan wang elektronik dalam memastikan data yang konsisten dan tepat pada masanya serta menggunakan teknologi pengimbasan dan penapisan untuk mengesan transaksi dengan tanda-tanda risiko," kata Bank Negara.

Pekeliling baharu itu berkuat kuasa mulai 1 November. Bagaimanapun, bagi memberi masa kepada organisasi untuk membuat persediaan, Bank Negara telah menetapkan tempoh peralihan. Khususnya, sehingga 31 Disember tahun ini, unit pelapor akan terus menggunakan prosedur dalaman dan pengurusan risiko mengikut peraturan semasa.

Pekeliling 27/2025 juga menetapkan nilai dan dokumen yang perlu dikemukakan kepada kastam sempadan apabila membawa mata wang asing secara tunai, Dong Vietnam dalam bentuk tunai, instrumen boleh niaga, logam berharga dan batu berharga melebihi tahap yang ditetapkan.

Secara khusus, nilai logam berharga (kecuali emas) dan batu permata adalah daripada 400 juta VND. Begitu juga, nilai instrumen pemindahan juga 400 juta VND atau lebih.

Nilai mata wang asing dalam bentuk tunai, Dong Vietnam dalam bentuk tunai dan emas yang mesti diisytiharkan di kastam di pintu sempadan semasa keluar atau masuk dilaksanakan mengikut peraturan semasa Bank Negara.

Sumber: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm