Cegah pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas secara proaktif daripada urus niaga aset kripto

Khususnya, kandungan yang organisasi dan individu yang mengambil bahagian dalam pasaran aset kripto mesti mematuhi peruntukan undang-undang yang berkaitan untuk mencegah dan memerangi pengubahan wang haram, pembiayaan pengganas, dan membiayai percambahan senjata pemusnah besar-besaran seperti yang ditetapkan dalam dinilai untuk memainkan peranan penting dalam membina pasaran aset kripto yang selamat dan telus.

Mengeksploitasi aset crypto untuk aktiviti haram

Vietnam Blockchain dan Persatuan Aset Digital memetik data daripada Chainalysis (sebuah syarikat analisis blockchain AS yang beribu pejabat di New York) menunjukkan bahawa Vietnam mencatatkan aliran modal aset kripto melebihi 220 bilion USD pada 2025, peningkatan sebanyak 55% berbanding tahun sebelumnya. Walau bagaimanapun, kebanyakan aktiviti perdagangan aset kripto berlaku di bursa antarabangsa, menyebabkan kerugian cukai dan menjejaskan kerja mencegah dan memerangi pengubahan wang haram, menentang pembiayaan pengganas, dan mencegah serta memerangi jenayah berteknologi tinggi.

Leftenan Kolonel Nguyen Thanh Chung, Timbalan Ketua Jabatan 4, Jabatan Keselamatan Siber dan Pencegahan dan Kawalan Jenayah Berteknologi Tinggi (Jabatan A05 - Kementerian Keselamatan Awam ) berkata bahawa aset kripto sedang dieksploitasi untuk mengumpul modal secara haram dan menjalankan aktiviti haram lain di alam siber, yang berpotensi menjejaskan keselamatan negara, ketenteraman sosial, kerugian cukai dan pengurusan makro Bank Negara. Di Vietnam, walaupun tidak terdapat sebarang kes khusus pembiayaan pengganas berskala besar melalui mata wang kripto, risiko ini benar-benar wujud dan meningkat. “Dengan sifat tidak mahu namanya disiarkan dan sifat rentas sempadannya, aset kripto dieksploitasi secara menyeluruh oleh penjenayah siber untuk mewujudkan 'pasaran bawah tanah', mengedarkan aliran pembayaran untuk aktiviti haram," tegas Leftenan Kolonel Nguyen Thanh Chung.

Menurut statistik Jabatan A05, dalam tempoh 5 tahun dari 15 Disember 2019 hingga 14 Mei 2024, hampir 20,000 kes penipuan ditemui, melibatkan lebih 17,000 subjek, menyebabkan kerosakan lebih 12,000 bilion VND. Dalam kes penipuan dan pengagihan aset di ruang siber, kebanyakan wang yang diperoleh daripada jenayah telah ditukar kepada aset kripto melalui perdagangan dan transaksi pertukaran rakan sebaya yang dianjurkan di bursa antarabangsa seperti Binance, HTX, OKX... dengan nilai transaksi harian sehingga beribu-ribu bilion VND.

Di samping itu, Leftenan Kolonel Nguyen Thanh Chung menyatakan risiko pertukaran aset kripto tidak berlesen mengumpul dan menyimpan sejumlah besar maklumat pelanggan tetapi tidak mematuhi peruntukan Undang-undang Keselamatan Siber, Undang-undang mengenai Perlindungan Data Peribadi, dsb. Oleh itu, menurut Leftenan Kolonel Nguyen Thanh Chung, perdagangan aset-aset kripto Revisions di bawah olu5 yang dilesenkan di bawah olu0. bukan sahaja menyumbang kepada peningkatan keberkesanan kerja pencegahan pengubahan wang haram dan antipembiayaan keganasan agensi pengurusan tetapi juga secara langsung memastikan hak pelanggan apabila timbul pertikaian.

Melaksanakan peraturan mengenai pencegahan pengubahan wang haram dan pembiayaan antikeganasan

Cik Nguyen Thi Minh Tho, Timbalan Pengarah Jabatan Pencegahan Pengubahan Wang Haram (Bank Negara) berkongsi bahawa Vietnam telah berada dalam "Senarai Kelabu" Pasukan Petugas Tindakan Kewangan sejak Jun 2023. Vietnam sedang giat melaksanakan tindakan mengikut saranan organisasi ini untuk membina rangka kerja undang-undang untuk aset maya dan penyedia perkhidmatan aset maya; menunjukkan pelaksanaan rangka kerja undang-undang itu termasuk meningkatkan pemahaman agensi pengurusan dan penyeliaan untuk memahami dengan jelas risiko dalam bidang ini, melatih, menyebarkan untuk meningkatkan pemahaman dan kewajipan penyedia perkhidmatan aset maya dalam mencegah dan memerangi pengubahan wang haram, pembiayaan keganasan dan langkah-langkah untuk menangani pelanggaran undang-undang.

Menurut Cik Nguyen Thi Minh Tho, Laporan Penilaian Risiko Kebangsaan mengenai Pengubahan Wang Haram bagi tempoh 2018-2022 Vietnam telah memilih untuk menilai 4 kandungan yang berkaitan dengan aset maya, termasuk: Penyedia perkhidmatan dompet, pengurusan aset maya; Dana pelaburan aset maya; Aset kripto yang stabil; Aset maya dalam bentuk sekuriti, aset maya utiliti, aset maya platform. Akibatnya, risiko untuk 4 kandungan ini semuanya berada pada tahap sederhana tinggi/tinggi.

Ini juga merupakan sebab mengapa Undang-undang Industri Teknologi Digital dan Resolusi No. 05 Kerajaan telah menetapkan keperluan ketat mengenai pelaksanaan peraturan mengenai pencegahan pengubahan wang haram dan pembiayaan anti-keganasan oleh organisasi yang menyediakan perkhidmatan aset kripto. Organisasi yang menyediakan perkhidmatan aset kripto, selain perlu memenuhi keperluan institusi kewangan, juga mesti memenuhi beberapa keperluan khusus seperti membina proses pengenalan pelanggan, memantau transaksi bernilai daripada 1,000 USD, menyimpan data selama sekurang-kurangnya 10 tahun dan melaporkan transaksi luar biasa.

Resolusi No. 05 dengan jelas menetapkan syarat terbitan, menghendaki perusahaan penerbit menjadi entiti sah di Vietnam dan berdasarkan aset sebenar; pada masa yang sama, menetapkan piawaian yang ketat untuk organisasi yang menyediakan perkhidmatan aset kripto. Khususnya, unit yang mengambil bahagian mesti mempunyai modal piagam minimum VND 10,000 bilion, nisbah pemilikan pelabur asing tidak boleh melebihi 49% dan infrastruktur teknologi mesti memenuhi piawaian keselamatan tahap 4 daripada jumlah 5 tahap. Selain menyediakan perkhidmatan perdagangan dan penjagaan, perusahaan dikehendaki mendedahkan maklumat yang telus, mengasingkan aset pelanggan, mempunyai mekanisme penyelesaian pertikaian dan pampasan sekiranya berlaku insiden.

Pakar percaya bahawa mekanisme perintis ini bukan sahaja membuka jalan kepada inovasi tetapi juga bertindak sebagai penapis, menghapuskan model yang berpotensi berisiko. Terima kasih kepada itu, pasaran boleh beroperasi secara telus, mewujudkan kepercayaan untuk pelabur domestik dan asing, membantu Vietnam menyepadukan dengan piawaian antarabangsa dalam pengurusan aset kripto.