Wie moet overschrijvingen van 500 miljoen VND of meer melden?

(NLDO) - Personen en organisaties die geldtransfers uitvoeren, zijn niet verantwoordelijk voor het melden. Deze verantwoordelijkheid ligt echter bij andere eenheden.

Volgens circulaire 27/2025/TT-NHNN moeten binnenlandse elektronische geldtransfers met een waarde van VND 500 miljoen of USD 1.000 of meer (voor internationale transacties, inclusief buitenlandse valuta met een gelijkwaardige waarde) vanaf 1 november worden gemeld bij de Staatsbank van Vietnam .

Daarnaast zijn verdachte overboekingen ook meldingsplichtig. Personen en organisaties die de overboeking uitvoeren, zijn echter niet verplicht om dit te melden, maar de verantwoordelijkheid voor de melding ligt bij commerciële banken en intermediaire betalingsorganisaties.

Personen en organisaties die geld overmaken, hebben geen rapportageverplichting; deze verantwoordelijkheid ligt bij commerciële banken en bemiddelende betalingsorganisaties.

De heer Le Hoang Tung, adjunct-directeur-generaal van de Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade ( Vietcombank ), sprak met een verslaggever van de krant Nguoi Lao Dong en zei dat financiële instellingen transacties moeten rapporteren met behulp van elektronische gegevens, met inbegrip van volledige informatie, zoals de bank die het geld overmaakt en ontvangt, de verzender en ontvanger, rekeningnummer, bedrag, valuta, doel en datum van de transactie.

Volgens de heer Tung is het systeem van Vietcombank nu klaar om geldtransacties van 500 miljoen VND, verdachte transacties waarbij geld naar meerdere rekeningen wordt overgemaakt, en transacties waarbij geld met hoge frequentie wordt overgemaakt, te identificeren. Daarna zal Vietcombank een online rapport opstellen voor de Staatsbank.

Ook de Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade en vele andere banken gaven aan dat de rapportage van overboekingen van 500 miljoen VND of meer op dezelfde manier gebeurt als bij Vietcombank.

Een hoge leider van de Staatsbank zei dat de regelgeving voor het melden van overdrachtstransacties van 500 miljoen VND of meer (of het equivalent in vreemde valuta) en verdachte transacties om gegevens te verstrekken, bedoeld is om de Staatsbank te screenen en ongebruikelijke transacties te detecteren.

Tegelijkertijd houdt de Staatsbank toezicht op signalen van witwasactiviteiten en het verbergen van illegale herkomst. Ook zorgt de bank ervoor dat grootschalige transacties nauwlettend worden gevolgd en dat het gebruik van geld voor illegale activiteiten tijdig wordt opgespoord en voorkomen. Zo voldoet Vietnam aan de internationale normen ter voorkoming en bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering, zoals aanbevolen door internationale organisaties.

Bron: https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm